网友您好, 请在下方输入框内输入要搜索的题目:
题目内容
(请给出正确答案)
单选题
按照适合性原则,投资不同等级的产品的投资人应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力,对于稳健型投资者来说,其风险承受能力( ),适合的理财产品包括( )。
A
一般,低风险、极低风险、低风险、中等风险
B
一般,低风险、中低风险、中风险和中高风险
C
较低,低风险、中低风险和中风险
D
较低、低风险、中低风险、中风险和中高风险
参考答案
参考解析
解析:
更多 “单选题按照适合性原则,投资不同等级的产品的投资人应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力,对于稳健型投资者来说,其风险承受能力( ),适合的理财产品包括( )。A 一般,低风险、极低风险、低风险、中等风险B 一般,低风险、中低风险、中风险和中高风险C 较低,低风险、中低风险和中风险D 较低、低风险、中低风险、中风险和中高风险” 相关考题
考题
普通投资者按其风险承受能力等级分五级,由低到高分别为:C1(低风险承受能力)投资者(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2(中低风险承受能力)投资者、C3(中风险承受能力)投资者、C4(中高风险承受能力)投资者、C5(高风险承受能力)投资者。在股转新规下,个人投资者开通权限的风险测评等级为()。
A、C5B、C4及以上风险等级C、C3及以上风险等级D、无风险等级要求
考题
某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类,以下违反销售适用性的行为是()。
Ⅰ.主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ.主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ.主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ.主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
考题
根据基金销售性与投资者适当性原则,基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?( )。A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
B.由于财产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务
D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
考题
(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类,下列违反销售适用性的行为是( )。
Ⅰ.主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ.主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ.主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ.主动向D类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
考题
根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法,正确的有( )
①根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
②根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断
③.如存在适当性不匹配的情况,不得主动向投资者进行推介
④经书面风险警示,投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品,可以向其销售该产品?A:①②④
B:②③④
C:①④
D:①②③④
考题
基金销售机构人员的销售基金时,不正确的行为是()。A:介绍投资人想要了解的基金产品情况B:进行基金投资人风险承受能力调查C:向投资人承诺收益D:根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品
考题
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则的是( )
Ⅰ.C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资秆可以购买R1级基金产品;
Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
Ⅳ.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
Ⅴ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
考题
(2017年)下列关于普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级的适当性匹配原则,正确的是( )。
Ⅰ C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R2级基金产品
Ⅱ C2型普通投资者可以购买R1级风险等级的基金产品
Ⅲ C3型普通投资者可以购买R3级风险等级的基金产品
Ⅳ C4型普通投资者可以购买R2级风险等级的基金产品A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则。下列符合该原则的是( )。A.Cl型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
B.C2型普通投资者可以购买R3级及以上风险等级的基金产品
C.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品
D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品
考题
不同风险偏好的人对风险的承受能力不同,商业银行往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者进行分类,将客户的风险承受能力和投资风格进行细分。下列()不属于银行对于客户的理财风格的分类体系。A:进取型B:保守型C:风险厌恶型D:稳健型E:风险中立型
考题
经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得( )。A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
考题
根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法,正确的有( )
①根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
②根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断③.如存在适当性不匹配的情况,不得主动向投资者进行推介
④经书面风险警示,投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品,可以向其销售该产品A.①②④
B.②③④
C.①④
D.①②③④
考题
关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是()。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ
考题
单选题以下对普通投资者的描述错误的是( )。A
C1型普通投资者可以购买R1级基金产品B
C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品C
风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品D
只要基金募集机构履行了特别警示义务,普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品
考题
单选题关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是()。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配A
Ⅱ、ⅣB
Ⅰ、ⅢC
Ⅰ、ⅣD
Ⅱ、Ⅲ
考题
单选题基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持(),注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产,把合适的产品销售给合适的基金投资人。A
风险匹配原则B
适当性原则C
审慎性原则D
投资人利益优先原则
考题
单选题基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持(),注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人。A
保障投资者合法权益原则B
诚实守信原则C
专业胜任原则D
投资人利益优先原则
考题
单选题关于基金适用性的规范目的,以下表述错误的是( )。A
根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品B
禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品C
把合适的产品卖给合适的基金投资人D
降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险
热门标签
最新试卷