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单选题
甲公司向银行贷款100万美元人民币,贷款期限为6个月,并按6个月后的利率一并还本付息,但是公司预计利率可能在此期间内上升。甲公司购买了利率期权,在到期日时能够执行6.5%的年利率(即行权价)。期权的期限是6个月,假设期权费为800元。如果6个月后的年利率为7%或者6%,甲公司贷款的成本各是( )元。
A
32500,30800
B
32500,30000
C
33300,30800
D
33300,30000
参考答案
参考解析
解析:
【解析】如果6个月后的利率为7%,甲公司将行权;利率锁定为6.5%,期权费为800元,因此,甲公司的总成本=(1000000×6.5%×6/12+800)=33300(元人民币);如果利率是6%,甲公司不会行权,公司承担的额外成本等于期权费800元人民币加6%的利率产生的利率费用30000元人民币,总共30800元。
更多 “单选题甲公司向银行贷款100万美元人民币,贷款期限为6个月,并按6个月后的利率一并还本付息,但是公司预计利率可能在此期间内上升。甲公司购买了利率期权,在到期日时能够执行6.5%的年利率(即行权价)。期权的期限是6个月,假设期权费为800元。如果6个月后的年利率为7%或者6%,甲公司贷款的成本各是( )元。A 32500,30800B 32500,30000C 33300,30800D 33300,30000” 相关考题
考题
甲公司用贴现法以10%的年利率从银行贷款1000万元,期限为1年,则以下说法正确的有( )。A.甲公司的应付利息是90万元B.甲公司实际可用的资金为900万元C.甲公司的实际利率要比10%高D.甲公司的应付利息是100万元
考题
A公司准备在三个月后借入100万美元,借款期为6个月。公司的财务部门担心未来三个月的LIBOR利率会上升,希望通过远期利率协议来对冲利率风险。2017年1月8日,A公司向X银行买入一份“3V9”的FRA,名义本金为100万美元,协定利率为4.75%。假定3个月后的6个月的LIBOR为5.25%,30天/月,360天/年。则结算金为()。
A.2500美元B.2442美元C.2436美元D.2215美元
考题
假设伦敦国际金融期货权交易所的6个月期英镑合约交易单位为500 000英镑。一家公司的财务经理以5%的利率借了100万英镑,期限为6个月。6个月后,贷款将会展期,这位财务经理担心那时利率会上升,所以决定卖出6个月的伦敦国际金融期货期权交易所的短期英镑期货,以对冲利率风险。请问:他需要卖出多少份合约?
考题
甲银行3个月后要拆进一笔1000万美元的3个月存款,该银行预测利率在短期内将会上升,为了不使利息支出增加,甲银行决定按现行3个月LIBOR,年利率7.5%向乙银行买进1000万美元的远期利率协议(3个月对6个月),3个月后LIBOR上升为8.5%,则本笔远期利率协议交易的支付利息结算金是()。
A、24379.8美元B、24378.9美元C、24479.8美元D、24478.9美元
考题
A公司预计3个月后的5月4日将借入一笔1000万美元的资金,期限为6个月,借款利率为6个月的LIBOR加上100个基点,目前,3个月后的远期利率为6.5%。A公司从银行买入一份3个月到期的远期利率协议,协议利率为6.5%,参照利率为6个月LIBOR,远期利率协议将公司的借款成本固定为每年()。
A、0.065B、0.075C、0.06D、0.07
考题
甲公司用贴现法以10%的年利率从银行贷款1000万元,期限为1年,则以下说法正确的有( )。A.甲公司应付利息是90万元B.甲公司实际可用的资金为900万元C.甲公司的实际利率要比10%高D.甲公司的应付利息是100万元
考题
甲公司于2010年1月1日向银行借入5 000 000元,期限为6个月,年利率为4%,到期一次还本付息,该笔借款到期时,甲公司应向银行支付的利息是( )元。A、200 000B、100 000C、120 000D、10 000
考题
投资者欲买入一份6*12的远期利率协议,该协议表示的是()A. 6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率
B. 自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率
C. 6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率
D. 自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率
考题
2月1日,A企业预计将在6个月后向银行贷款人民币100万元,贷款期为半年,但担心6个月后利率上升提高融资成本,即与银行商议,双方同意6个月后企业A按年利率6.3%(一年计四次复利)向银行贷入半年100万元贷款。
假设8月1日FRA到期时,市场实际半年期贷款利率下跌至6%。那么A企业损失()元。A500
B1000
C1500
D-500
考题
2月1日,A企业预计将在6个月后向银行贷款人民币100万元,贷款期为半年,但担心6个月后利率上升提高融资成本,即与银行商议,双方同意6个月后企业A按年利率6.3%(一年计四次复利)向银行贷入半年100万元贷款。
8月1日FRA到期时,市场实际半年期贷款利率为6.4%,A企业的利息支出节省()元。A.500
B.1000
C.-500
D.-1000
考题
某公司拟向银行贷款100万元,贷款期为3年,甲银行的贷款利率为6% (按季 计息),乙银行的贷款利率为7%,则两家银行贷款利息相比,( )。
A.甲银行少 B.乙银行少 C.利息相等 D.不能确定
考题
某中国大陆公司可按照10%的利率从中国香港某银行获得一笔6个月期的贷款500万港元,用于补充流动资金的不足。此时该企业也可以从内地银行获得金额相同的贷款,但利率为11%。假设借款时港元对人民币的即期汇率为1港元=0.85元人民币,预计6个月后港元对人民币的即期汇率为1港元=0.83元人民币。 要求:通过计算回答,该公司应该从中国香港银行还是从内地银行获得贷款?
考题
某中国公司以8%的利率从某美国银行获得了一笔1年期的贷款100万美元,获得贷款时的即期汇率为1美元= 6.6元人民币,利息分两期支付,每半年支付一次,6个月后的远期汇率为1:6.65 ,1年后的远期汇率为1:6.7,公司所得税税率为25%。要求:请计算这笔借款的实际利率和融资成本率。
考题
2月11日利率为6.5%,甲企业预计将在6个月后向银行贷款人民币100万元,贷款期为半年,但担心6个月后利率上升提高融资成本,即与银行商议,双方同意6个月后企业A按年利率6.47%(一年计2次复利)向银行贷入半年100万元贷款。8月1日FRA到期时,市场实际半年期贷款利率为()时,银行盈利。A、6.45%B、6.46%C、6.48%D、6.49%
考题
多选题2月11日利率为6.5%,A企业预计将在6个月后向银行贷款人民币100万元,贷款期为半年,但担心6个月后利率上升提高融资成本,即与银行商议,双方同意6个月后企业A按年利率6.47%(一年计2次复利)向银行贷入半年100万元贷款。8月1日FRA到期时,市场实际半年期贷款利率为( )时,银行盈利。A6.45%B6.46%C6.48%D6.49%
考题
多选题2月11日利率为6.5%,甲企业预计将在6个月后向银行贷款人民币100万元,贷款期为半年,但担心6个月后利率上升提高融资成本,即与银行商议,双方同意6个月后企业A按年利率6.47%(一年计2次复利)向银行贷入半年100万元贷款。8月1日FRA到期时,市场实际半年期贷款利率为()时,银行盈利。A6.45%B6.46%C6.48%D6.49%
考题
单选题某公司拟向银行贷款100万元,贷款期为3年,甲银行的贷款利率为6%(按季计算),乙银行的贷款利率为7%,该公司向( )银行贷款付出的利息较少。[2010年真题]A
甲银行B
乙银行C
两家银行的利息相等D
不能确定
考题
单选题某投资者欲买入一份6×12的远期利率协议,该协议表示的是( )。A
6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B
自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率C
6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D
自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率
考题
单选题(2010)某公司拟向银行贷款100万元,贷款期为3年,甲银行的贷款利率为6%(按季计息),乙银行的贷款利率为7%,该公司向哪家银行贷款付出的利息较少:()A
甲银行B
乙银行C
两家银行的利息相等D
不能确定
考题
问答题假定你是公司的财务经理,公司3个月后需要借入5000万元、期限为1年的流动资金,现在市场利率为5.0%,但你预计3个月后市场利率会上升到5.5%。为规避利率上升的风险,你与甲银行签订了一份利率期权,约定执行利率为5.0%,期权费5万元。如果3个月后市场利率真的上升到5.5%,那么你将执行期权合约,按5%的利率从交易对手借入5000万元资金。请问:相对于5.5%的市场利率来说,按5%的期权利率借入资金,你隐含获利多少?
考题
单选题甲公司尚有100万的人民币变动利率贷款尚未还清。公司资金管理部门预测利率水平将要上升,为此与银行协商,签订了一份远期利率协议,争取到了5.6%的远期利率。下列各项中,描述不正确的是( )A
该公司将利率水平锁定为5.6%B
如果利率上升至6%,该公司利息支出将减少C
如果利率下降至5%,该公司利息支出将增加D
签订协议后,实际利率变化对该公司的影响会减弱
考题
单选题W公司三个月后将要偿还1笔2000万元人民币的贷款,公司采用的利率是浮动利率,现有的利率为6%。公司预计到期时利率会上升,因此公司花1万元购买了利率期权,约定到期时以6.2%的利率支付贷款利息。则下列说法中不正确的是( )A
如果到期时利率为6.5%,购买该期权可以节省0.5万元B
如果到期时利率为6.3%,购买该期权导致多支出0.5万元C
如果到期时利率为6.2%,购买该期权导致多支出1万元D
如果到期时利率为6%,购买该期权导致多支出2万元
考题
单选题4月1日,国内某企业预计在12个月后向银行贷款人民币1 000万元,贷款期为1年,但担心利率上升提高融资成本,即与银行商议,双方同意12个月后企业A按年利率5%向银行贷入半年1000万元贷款。FRA到期时,市场实际贷款利率为4%。这时企业A实际结算利率为( )A
4%B
5%C
低于4%D
低于5%
考题
单选题3个月后公司需要借入1000万,期限为6个月,公司的CEO认为未来利率的上升幅度会超过当前市场预期,为对冲公司的利率风险,可以选择()。A
购买3x9的远期利率协议B
购买3x6的远期利率协议C
卖出3x9的远期利率协议D
卖出3x6的远期利率协议
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