单选题一个决策者拥有财产10，其效用函数为u（w）=lnw，该决策者面临着发生概率为0.5，损失额为9的潜在损失。若该决策者为此投保一保额为6的保单，其愿意支付的最大保费为（ ）。A12.8B12C6.8D5E3.2
单选题
一个决策者拥有财产10，其效用函数为u（w）=lnw，该决策者面临着发生概率为0.5，损失额为9的潜在损失。若该决策者为此投保一保额为6的保单，其愿意支付的最大保费为（ ）。
A
12.8
B
12
C
6.8
D
5
E
3.2
参考解析
解析：
设愿意支付的最高保险费为C,则由效用理论可得：
E[u（w－X）]＝E[u（w－C－y）]
即，0.5ln（1）+0.5ln（10）=0.5ln（10-C）+0.5ln（7-C）
解得：C＝5。
设愿意支付的最高保险费为C,则由效用理论可得：
E[u（w－X）]＝E[u（w－C－y）]
即，0.5ln（1）+0.5ln（10）=0.5ln（10-C）+0.5ln（7-C）
解得：C＝5。
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甲、乙保险人承保同一财产，甲保单保额为8000元，乙保单保额为10000元，损失额为2500元，若采用限额责任制，甲保险人应赔付款额为（ ）A.1000元B.1111元C.1250元D.2500元
甲乙保险人承保同一财产，甲保单保额为8 000元，乙保单保额为10 000元，损失额为2 500元，若采用限额责任制，甲保险人应赔付款额为（ ）。A.1 000元B.1 11 1元C.1 250元D.2 500元
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