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证券从业考试金融市场基础知识高频考点习题及答案1.下列关于金融市场分类的说法，错误的是（ ）。A.按交割方式，可以将金融市场分为现货市场和衍生品市场B.按组织方式，可以将金融市场分为一级市场和二级市场C.按金融资产到期期限，可以将金融市场分为货币市场和资本市场D.按交易工具，可以将金融市场分为债权市场和权益市场【答案】:B【解析】:根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；按交易工具分为债权市场和权益市场；按发行流通性质分为一级市场和二级市场；按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场；按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场。2.根据国债的偿还期限，可以把国债分为（ ）。短期国债中期国债长期国债赤字国债A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债，中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债，长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。3.MsmB中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（ ）。2015年11月真题A.货币供给B.货币需求C.虚拟货币D.名义货币【答案】:A【解析】:商业银行可以根据基础货币，创造出倍数的货币供给额，其中，基础货币和货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数。其公式为：mMs/B，其中Ms表示货币供给，B表示基础货币。4.全国银行间债券市场买断式回购对完善市场功能具有的意义有（ ）。有利于降低利率风险有利于合理确定债券和资金的价格有利于金融市场的流动性管理有利于债券交易方式的创新A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方。由于所有权发生转移，因此买断式回购的逆回购方可以自由支配购入债券。这一特性对完善市场功能具有重要意义，主要表现在：有利于降低利率风险，合理确定债券和资金的价格；有利于金融市场的流动性管理；有利于债券交易方式的创新。5.证券交易所具有监督职能，它属于（ ）。A.立法机构委派的监管部门B.政府监管部门C.自律性监管机构D.地方所属的监管机构【答案】:C【解析】:根据证券法第九十六条，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人资格。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。6.证券金融公司在每个交易日结束后，应当公布的转融通数据包括（ ）。2017年4月真题转融资余额转融券余额转融通成交数据转融通费率A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券金融公司应当在每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。7.金融债券的发行目的是（ ）。2013年12月真题筹资用于某种特殊用途改变金融机构本身资产负债结构提高主动负债增加核心资本A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金融债券往往也有良好的信誉：银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金主要来源于吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有：筹资用于某种特殊用途；改变本身的资产负债结构。8.证券服务机构包括（ ）等从事证券服务业务的机构。2016年5月真题资信评级机构投资评级机构资产评估机构财务评估机构A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。9.下列有关可转债的表述，正确的有（ ）。非上市公司公开发行可转债不必报经核准可转债是在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券可转债在转换为股份前，其持有人不具有股东的权利和义务上市公司发行可转债必须报经核准A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。上市公司也可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称分离交易的可转换公司债券）。发行可转换公司债券必须报经核准，未经核准，不得发行可转换公司债券。可转换公司债券在转换股份前，其持有人不具有股东的权利和义务。10.记账式国债的特点包括（ ）。2013年12月真题上市后价格随行就市，具有一定的风险可以记名、挂失、以无券形式发行期限可长可短，但更适合长期国债的发行可上市转让，流动性好A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:记账式国债的特点包括：可以记名、挂失，以无券形式发行，可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。11.在采用由客户直接申报的情况下，撤单可由（ ）直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理。2014年3月真题A.场内交易员B.证券登记结算公司员工C.客户D.证券交易所员工【答案】:C【解析】:在采用由客户直接申报的情况下，客户可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单。在采用由证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。12.2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定，中国人民银行内部新设立（ ），标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。A.货币管理局B.宏观审慎管理局C.货币监管局D.宏观审慎监管局【答案】:B【解析】:2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议决定组建中国银行保险监督管理委员会，将原中国银监会和原中国保监会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划入中国人民银行。中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能。2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定，中国人民银行内部新设立宏观审慎管理局，标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。13.道琼斯行业分类法将大多数股票分为（ ）。2014年3月真题A.工业、农业、商业B.工业、公用事业、高科技C.工业、运输业、公用事业D.工业、运输业、金融业【答案】:C【解析】:道琼斯分类法将大多数股票分为工业、运输业和公用事业三类，然后选取有代表性的股票，对有代表性股票价值进行加权平均得到道琼斯指数。14.股票未来收益的现值是股票的（ ）。2014年11月真题A.账面价值B.票面价值C.清算价值D.内在价值【答案】:D【解析】:股票内在价值即股票未来收益的现值，取决于预期股息收入和市场收益率。15.证券交易所的组织形式大致可以分为（ ）。2018年3月真题公司制会员制经纪制混合制A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券交易所的组织形式分为公司制和会员制两类：公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建；会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。16.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的（ ）等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。2014年9月真题买卖数量出价方式证券名称价格幅度A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根据证券法第一百三十三条规定，证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。17.以下不属于我国证券交易所集合竞价成交价确定原则的是（ ）。2013年9月真题A.低于该成交价的所有卖出委托全部成交的价格B.高于该成交价的所有买入委托全部成交的价格C.可实现最大成交量的价格D.使集合竞价期内的所有委托全部成交的价格【答案】:D【解析】:根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：可实现最大成交量的价格；高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。18.证券交易结算流程的证券交收环节包括（ ）。2012年6月真题A.投资者与投资者之间的证券交收B.证券公司与结算参与人之间的证券交收C.结算参与人与客户之间的证券交收D.结算参与人与结算参与人之间的证券交收【答案】:C【解析】:证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节。19.债券信用评级程序中，评级机构实地调查的内容不包括（ ）。A.查看评级对象现场B.评级对象向评级小组提供材料C.与评级对象的高管及有关人员进行访谈D.对评级对象关联的机构进行调查和访谈【答案】:B【解析】:一般情况下，信用评级主要包括以下程序：评级准备；实地调查；初评阶段；评定等级；结果反馈与复评；结果发布；文件存档；跟踪评级。ACD均属于实地调查的内容，B属于评级准备的内容。20.股票风险的内涵是指（ ）。2014年9月真题A.投资收益的确定性B.投资收益的不确定性C.股票容易变现D.投资损失

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