下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()A、违反规定超授权审批授信额度B、对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金C、为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡D、银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()

  • A、违反规定超授权审批授信额度
  • B、对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金
  • C、为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡
  • D、银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

相关考题:

下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是()A、资料审核B、密码交付C、身份识别D、资信审查

下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是()A、分级授权管理,明确授信审批人员职责,加大问责力度B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道,查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等,确保资信调查结果的准确C、不得单纯设立发卡量考核指标D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度

资金业务授信管理中,()是指授信审批人,必须全面掌握、充分熟悉授信业务的基本情况和风险,提出专业审批意见。A、会议审批B、行政审批C、专业审批D、独立审批

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,发卡业务授信审批环节属于()风险等级。A、低频高危B、低频低危C、高频高危D、高频低危

下列描述中,属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是()A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡B、不法分子利用非法获取的身份信息,通过透支手段,占用、侵占银行资金,谋求非法利益C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结,办理贷记卡骗取授信额度D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领

以下不属于小企业授信业务基本业务流程环节的是()。A、业务受理B、授信调查C、审查审批D、责任认定

在C3中,校验授信主体可用授信额度的环节是()。A、用信业务合同生效环节B、用信业务审批环节C、用信业务凭证生效环节D、用信业务BoEing入账环节

授信业务的风险评价环节是对具体业务所涉及的各类风险因素进行分析,进而识别风险并提出控制措施的过程,因此授信业务的风险评价环节是授信业务流程中的关键环节。

“对部分存在兼岗的环节应加强各环节的审查以防范操作风险”属于贷记卡审批人工作职责中的()审查。A、基本要素B、主体资格C、支付能力D、手续环节

在授信审批环节,针对优质客户、优质业务,遵循“适度放权、()、优先审批”的审批原则。A、地区风险管理部审批B、主动授信C、免除担保D、简化资料

下列选项中,属于由信贷管理部门负责的是()。A、各种具体授信形式的发放审批B、授信形式发放的业务操作C、相应的风险防范D、相应的风险处置

以下属于贷记卡审批人所需承担的义务的是()。A、禁止逆程序操作B、不得为本人或关系人授信C、按工作流程和职责处理业务,严格执行授信政策D、对受理、调查环节的资料修改内容进行监督

贷记卡发卡环节的主要风险点有()、信用卡交付、密码交付。A、授信额度B、审批手续C、发卡标准D、客户资料管理

单选题下列选项中,属于由信贷管理部门负责的是()。A各种具体授信形式的发放审批B授信形式发放的业务操作C相应的风险防范D相应的风险处置

单选题下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是()A资料审核B密码交付C身份识别D资信审查

单选题在授信审批环节,针对优质客户、优质业务,遵循“适度放权、()、优先审批”的审批原则。A地区风险管理部审批B主动授信C免除担保D简化资料

多选题下列描述中,属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是()A申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡B不法分子利用非法获取的身份信息,通过透支手段,占用、侵占银行资金,谋求非法利益C申请人或银行工作人员与申请人内外勾结,办理贷记卡骗取授信额度D贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领

判断题授信业务的风险评价环节是对具体业务所涉及的各类风险因素进行分析,进而识别风险并提出控制措施的过程,因此授信业务的风险评价环节是授信业务流程中的关键环节。A对B错

多选题根据《华夏银行关于防范案件风险有关禁止性规定的通知》的规定,下列哪几项是审批环节的禁止性规定()A严禁越权、变相越权或化整为零审批授信业务B严禁逆程序审批授信业务C严禁授意、强令或侧面引导审批人员违反业务管理规定和程序审批授信业务D严禁强令、授意或引导贷审会成员同意授权项目

判断题审批人应结合贷记卡个人客户授信风险特点及审批人与客户的熟悉程度实施授信。A对B错

单选题资金业务授信管理中,()是指授信审批人,必须全面掌握、充分熟悉授信业务的基本情况和风险,提出专业审批意见。A会议审批B行政审批C专业审批D独立审批

单选题客户办理贷记卡业务操作基本流程是()A客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人B客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人C客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人D客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函

单选题在C3中,校验授信主体可用授信额度的环节是()。A用信业务合同生效环节B用信业务审批环节C用信业务凭证生效环节D用信业务BoEing入账环节

单选题根据《中国建设银行债权类资产同业投资业务操作规程》的相关规定,单笔债权投资业务的审批流程包括信用风险审批和业务审批,以下说法正确的是()。A风险审批、业务审批均由同业中心负责B风险审批、业务审批均由有权授信审批部门负责C信用风险审批由有权授信审批部门负责,业务审批由总行同业业务中心负责D信用风险审批由总行同业业务中心负责,业务审批由有权授信审批部门负责

多选题下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()A违反规定超授权审批授信额度B对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金C为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡D银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

多选题以下属于贷记卡审批人所需承担的义务的是()。A禁止逆程序操作B不得为本人或关系人授信C按工作流程和职责处理业务,严格执行授信政策D对受理、调查环节的资料修改内容进行监督

单选题以下不属于小企业授信业务基本业务流程环节的是()。A业务受理B授信调查C审查审批D责任认定