多选题保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施,包括()A在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C适当延长客户身份资料的更新周期D在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度

多选题
保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施,包括()
A

在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系

B

在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质

C

适当延长客户身份资料的更新周期

D

在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度


参考解析

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对风险水平较高的产品和风险较高的客户应采取强化的风险控制措施,包括() A.强化和持续性的客户尽职调查B.异常资金流向监测C.关键流程节点管控D.大额交易报告

对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户身份识别措施,甚至免除实施客户身份识别措施。()

对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。() 此题为判断题(对,错)。

保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,包括():A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度

被人民银行反洗钱调查、协查过的客户可评定为()。A、高风险客户B、中风险客户C、低风险客户D、无风险客户

保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施,包括()A、在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B、在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C、适当延长客户身份资料的更新周期D、在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度

对洗钱()客户,采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。A、中风险B、高风险C、低风险D、高、中、低风险

遵循客户分类管理、合理配置资源的原则,原则上对()客户及特殊类型客户采取标准型尽职调查。A、低风险B、中风险C、高风险D、所有客户

对较低风险、低风险客户,在确保风险可控基础上,可以采取()的客户尽职调查及其他风险控制措施。A、强化B、标准C、简化D、差异化

遵循客户分类管理、合理配置资源的原则,原则对()客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。A、低风险B、中风险C、高风险D、所有客户

平衡型客户适合购买的理财产品类型为()。A、极低、低、中等风险产品B、极低、低、中等、较高风险产品C、极低、低风险产品D、极低、低、中等、较高及高风险产品

以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施,对低风险客户采取()的风险控制措施。A、禁止B、严格C、简化D、宽松

以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施,对禁止类和高风险客户采取()的限制措施。A、禁止B、严格C、简化D、宽松

对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施,对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。

遵循客户分类管理、合理配置资源的原则,原则上对()客户采取简化型尽职调查。A、低风险B、中风险C、高风险D、所有客户

单选题被人民银行反洗钱调查、协查过的客户可评定为()。A高风险客户B中风险客户C低风险客户D无风险客户

单选题对较低风险、低风险客户,在确保风险可控基础上,可以采取()的客户尽职调查及其他风险控制措施。A强化B标准C简化D差异化

单选题对洗钱()客户,采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。A中风险B高风险C低风险D高、中、低风险

判断题对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。A对B错

多选题金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施包括但不限于以下()。A进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况B在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份C在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度D适当延长客户身份资料的更新周期

单选题以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施,对禁止类和高风险客户采取()的限制措施。A禁止B严格C简化D宽松

多选题证券公司应在客户风险等级划分的基础上,对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中,对高风险客户应采取强化的风险控制措施,以有效预防风险。以下描述正确的是:()A证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。B对于高风险等级客户,实施更为严格的客户身份识别措施。C对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。D对高风险等级客户评定、定期审核过程中,应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为,开展可疑交易识别工作。

单选题遵循客户分类管理、合理配置资源的原则,原则对()客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。A低风险B中风险C高风险D所有客户

单选题遵循客户分类管理、合理配置资源的原则,原则上对()客户及特殊类型客户采取标准型尽职调查。A低风险B中风险C高风险D所有客户

判断题反洗钱“风险为本”原则规定在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施,从而实现反洗钱资源的有效配置。根据“风险为本”原则当客户属于兴业银行授信客户时,应采用简化的客户反洗钱尽职调查措施。A对B错

多选题客户符合下列条件适用简化年审()A授信总量较上期未新增(包括总量未新增,但总量内授信品种由低风险产品向高风险产品调整的客户)B授信总量较上期未新增(不包括总量未新增,但总量内授信品种由低风险产品向高风险产品调整的客户)C资产分类为正常以上D资产分类为关注以上

单选题以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施,对低风险客户采取()的风险控制措施。A禁止B严格C简化D宽松