在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，A ltman的Z计分模型选择了五个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的五个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（ ）。A．息税前利润/总资产B．销售额/总资产C．留存收益/总资产D．股票市场价值/债务账面价值
在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，A ltman的Z计分模型选择了五个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的五个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（ ）。
A．息税前利润/总资产
B．销售额/总资产
C．留存收益/总资产
D．股票市场价值/债务账面价值
相关考题：
在对公开上市交易的企业贷款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响贷款人违约概率的5个主要因素，其中，反映企业杠杆比率的指标是( )。A．息税前利润/总资产B．销售额/总资产C．留存收益/总资产D．股票市场价值/债务账面价值
在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了五个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的五个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是( )。A．息税前利润/总资产B．销售额/总资产C．留存收益/总资产D．股票市场价值/债务账面价值
在对外公开上市交易的银行业企业贷款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响贷款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是( )。A．息税前利润/总资产B．销售额/总资产C．留存收益/总资产D．股票市场价值/债务账面价值
在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，A1tman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业流动性比率的指标是（ ）。 A．销售额/总资产 B．留存收益/总资产 C．(流动资产一流动负债)/总资产 D．股票市场价值/债务账面价值
以下关于Z分模型说法错误的有( )。A．Z分模型对于超过两年的预测期间，精确度会下降B．Z分模型是根据生产性企业进行预测的C．Z分模型的预测结果等于或大于2时，表明企业财务状况稳定D．Z分模型综合考虑了反映宏观经济环境的变量
以下关于法人客户信用评级模型，说法正确的是( )。A．在Altman的Z计分模型中，Z值越高，违约率越高B．在Altman的Z计分模型中，Altman认为若Z值为1.5，则企业存在很大的破产风险，应被归入高违约风险等级C．RiskCalc模型是在传统信用评分技术基础上发展起来的一种适用于非上市公司的违约概率模型D．Credit Monitor模型是——种使用于上市公司的违约概率模型，其核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，从而通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率E．Altman与Haldeman、Narayanan共同提出的ZETA模型，因为其应用范围广泛，因此对违约概率的计算更加不准确
Altman(1968)提出针对美国上市制造业企业的Z记分模型，得出的Z积分函数为： Z=0.012×1+0.014×2+0.033×3+0.006×4+0.999×5，其中X4=股票市场价值债务账面价值，该比率反映了企业在破产之前公司资产价值的下降比率，X4与企业破产比率关系为( )。A．两者成正比关系B．两者成反比关系C．两者无直接关系D．以上说法皆不正确
根据以下表格回答 75～77 题：商业银行客户信用评级阶段 模型 用途 专家判断法 5C、5P 针对企业 CAMEL (a) 信用评分法 Altman的Z计分模型 针对美国上市制造业企业 (b) 针对公共或私有的非金融类公司 违约概率模型 RiskCalc模型 (C) Credit Monitor模型 适用于上市公司 KPMG风险中性定价模型 N/A 死亡率模型 N/A第 75 题 在下表中，(a)处可以填入（ ）。A．针对上市企业B．针对非上市企业C．针对金融机构D．针对企业和金融机构
在下表中，(a)处可以填入（ ）。商业银行客户信用评级阶段模型用途专家判断法5C、5P针对企业CAMEL(a)信用评分法Altman的Z计分模型针对美国上市制造业企业(b)针对公共或私有的非金融类公司违约概率模型RiskCalc模型(C)Credit Monitor模型适用于上市公司KPMG风险中性定价模型N/A死亡率模型N/AA．针对上市企业B．针对非上市企业C．针对金融机构D．针对企业和金融机构
以下关于(b)的说法，不正确的是（ ）。商业银行客户信用评级阶段模型用途专家判断法5C、5P针对企业CAMEL(a)信用评分法Altman的Z计分模型针对美国上市制造业企业(b)针对公共或私有的非金融类公司违约概率模型RiskCalc模型(C)Credit Monitor模型适用于上市公司KPMG风险中性定价模型N/A死亡率模型N/AA．(b)处模型对应的是ZETA模型B．(b)处模型比Ahman的z计分模型在计算违约概率上更为精确C．(b)处模型中用来衡量流动性的指标是流动资产/流动负债D．(b)处模型中用来衡量流动性的指标是(流动资产－流动负债)/总资产
以下关于(C)处的说法，正确的是（ ）。商业银行客户信用评级阶段模型用途专家判断法5C、5P针对企业CAMEL(a)信用评分法Altman的Z计分模型针对美国上市制造业企业(b)针对公共或私有的非金融类公司违约概率模型RiskCalc模型(C)Credit Monitor模型适用于上市公司KPMG风险中性定价模型N/A死亡率模型N/AA．(C)处应填人“适用于上市公司”B．(C)处所对应的模型运用了1ogit/Probit回归技术预测客户的违约概率C．(C)处所对应的模型核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系D．(C)处所对应的模型核心在于假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者
下列关于法人客户评级模型说法，正确的有()。A.Z计分模型认为，影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等B.作为违约风险的指标，Z值越高，违约概率越低C.RiskCale模型是适合于上市公司的违约概率模型D.RiskCalc模型的核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量E.CreditMonitor模型是适合于非上市公司的违约概率模型
在对公开上市交易的企业贷款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了 5个财务指 标来综合反映影响贷款人违约概率的5个主要因素，其中，反映企业杠杆比率的指标是（ ）。 A.息税前利润/总资产 B.销售额/总资产C.留存收益/总资产 D.股票市场价值/债务账面价值
下列关于法人客户评级模型说法正确的是（ ）。A.Z计分模型认为，影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等B.作为违约风险的指标，Z值越高，违约概率越低C.RiskCal c模型适合于上市公司的违约概率模型D.RiskCale模型核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量E.Credit Monitor模型适合于非上市公司的违约概率模型
关于多变量模型中的Z预警模型说法错误的是（）A、Z预警模型是运用多种财务指标加权汇总产生的总判别分（称为Z值）来预测财务危机，该模型由埃德沃德.艾.埃特曼于20世纪60年代末提出。B、当Z值大于2.675时，则表明企业的财务状况良好，发生破产的可能性小。C、当Z值小于1.81时，则表明企业潜伏着破产危机；D、利用该模型的预测结果准确率非常高。
总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用（）工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量。A、交易模型及统计分析B、评分模型及统计分析C、催收模型及统计分析D、行为模型及统计分析
单选题关于多变量模型中的Z预警模型说法错误的是（）AZ预警模型是运用多种财务指标加权汇总产生的总判别分（称为Z值）来预测财务危机，该模型由埃德沃德.艾.埃特曼于20世纪60年代末提出。B当Z值大于2.675时，则表明企业的财务状况良好，发生破产的可能性小。C当Z值小于1.81时，则表明企业潜伏着破产危机；D利用该模型的预测结果准确率非常高。
单选题资源限制模型反映了企业各种资源对企业发展的制约，属于（）模型。A综合计划B生产计划管理C库存管理D统计分析与预测