各分行营运部门应重点关注以下风险程度较高的备付金银行账户向外划款业务真实性、合规性:()A、办理现金赎回、结转手续费收入等涉及由备付金专用存款账户向自有资金账户划转的出金;B、通过原路返回方式向客户退回的出金;C、备付金账户交易量与支付机构经营规模不匹配;D、各备付金银行账户利息计付总额中缴存风险准备金专用存款账户的金额等。

各分行营运部门应重点关注以下风险程度较高的备付金银行账户向外划款业务真实性、合规性:()

  • A、办理现金赎回、结转手续费收入等涉及由备付金专用存款账户向自有资金账户划转的出金;
  • B、通过原路返回方式向客户退回的出金;
  • C、备付金账户交易量与支付机构经营规模不匹配;
  • D、各备付金银行账户利息计付总额中缴存风险准备金专用存款账户的金额等。

相关考题:

是在总行清算中心开立备付金存款账户,办理其辖属行处汇划款项清算的分行( )。 A、经办行B、总行C、清算行D、总行清算中心

支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其自有资金账户。

备付金银行账户的资金应专款专用,不得办理现金支取。

支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时,应当提交哪些申请材料。

凡是在总行清算中心开立备付金存款帐户,办理其辖属行处汇划款项清算的分行称为()A、清算行B、经办行C、发报行D、收报行

备付金银行账户

支付机构申请在备付金主合作行开立备付金收付账户的,应当在前款所称开立备付金专用存款账户的必要性中,说明客户数量、服务领域、交易金额、结算周期等。

开户银行在审核开户资料无误后办理备付金银行账户开户,自备付金银行账户开立之日起()个工作日内,向人民银行分支机构及总行会计营运部报备。A、2B、3C、5D、10

()负责支付机构客户备付金存管业务风险评估和平行监测,处置本*行重大业务风险事件。()A、各分行风险管理部B、各省行风险管理部C、总行风险管理部D、以上都对

2011年11月4日,中国人民银行就《支付机构客户备付金存管暂行办法(征求意见稿)》向社会公开征求意见,该意见稿指出,支付机构应当在备付金主存管行开立风险准备金专用存款账户,其计提的风险准备金不得低于其备付金银行账户利息所得的()。A、0.2B、0.1C、0.05D、0.13

交通银行支付机构客户备付金存管业务管理办法所称备付金专用存款账户,是指支付机构在备付金银行开立的专户存放客户备付金的活期存款账户,包括()。A、备付金存管账户B、备付金收付账户C、备付金汇缴账户D、以上都对正

我-行2019年营运风险管理工作重点包括但不限于以下哪些()。A、推行风险管理人员派驻机制B、进一步强化营运基础管理C、深入开展重点业务、重点环节的专项检查和突击检查D、积极关注厅堂一体化风险防控

备付金汇缴账户是指,支付机构在备付金银行开立的可以以现金形式接收或以本银行资金内部划转方式接收客户备付金的专用存款账户。

下列关于受托代付业务融资后管理的要求不正确的是()。A、经办行应关注委托行信用风险B、经办行应关注委托行注册地国别风险情况C、如出现未按时归还融资等情况,我行应及时采取暂停新增代付融资、追加担保、提前收回代付融资款项以及相关法律手段等D、如出现未按时归还融资等情况,我行应立即对受托行进行法律诉讼

名词解释题备付金银行账户

单选题()负责支付机构客户备付金存管业务风险评估和平行监测,处置本*行重大业务风险事件。()A各分行风险管理部B各省行风险管理部C总行风险管理部D以上都对

判断题严格按照人民银行等监管部门、总行规章制度管理业务,切实履行备付金银行职责,防范业务风险。涉及合作行模式下客户备付金跨行划拨的,只能划转至存管银行存管账户。A对B错

多选题各分行受理支付机构备付金专用存款账户开立申请的,应要求支付机构出具以下材料:()A开立基本存款账户规定的证明文件;B基本存款账户开户登记证;C支付业务许可证》(副本);D支付机构客户备付金存管业务协议。E以上都对

判断题未经总行授权的,各分行一律不得与支付机构签署备付金存管协议、开立备付金专用存款账户、吸纳客户备付金、开展备付金性质或涉及客户备付金的相关业务合作。A对B错

多选题备付金专用存款账户是指备付金银行为支付机构开立的专门存放客户备付金的活期存款账户,包括()。A备付金存管账户B备付金收付账户C备付金付款专用账户D备付金汇缴账户

判断题备付金汇缴账户是指,支付机构在备付金银行开立的可以以现金形式接收或以本银行资金内部划转方式接收客户备付金的专用存款账户。A对B错

单选题凡是在总行清算中心开立备付金存款帐户,办理其辖属行处汇划款项清算的分行称为()A清算行B经办行C发报行D收报行

判断题备付金银行账户的资金应专款专用,不得办理现金支取。A对B错

多选题我-行2019年营运风险管理工作重点包括但不限于以下哪些()。A推行风险管理人员派驻机制B进一步强化营运基础管理C深入开展重点业务、重点环节的专项检查和突击检查D积极关注厅堂一体化风险防控

多选题交通银行支付机构客户备付金存管业务管理办法所称备付金专用存款账户,是指支付机构在备付金银行开立的专户存放客户备付金的活期存款账户,包括()。A备付金存管账户B备付金收付账户C备付金汇缴账户D以上都对正

判断题支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其自有资金账户。A对B错

问答题支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时,应当提交哪些申请材料。