违规套现的高交易集中度是指领卡后5日内使用了()%以上的信用额度,且大部分交易集中在固定的某个或某几个商户。

违规套现的高交易集中度是指领卡后5日内使用了()%以上的信用额度,且大部分交易集中在固定的某个或某几个商户。


相关考题:

下面哪几项属于信用卡业务行内员工的“五大禁令”()。 A、严禁违规办卡B、严禁使用信用卡恶意透支C、严禁参与信用卡套现

随着信用卡的普及,信用卡恶意套现行为开始蔓延。“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而是通过一些非法中介机构以POS机刷卡消费的名义将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡恶意套现不但使不法商家从中赚取高额的手续费,还带来一些持卡人以卡养卡恶意透支,损害银行利益,严重地干扰了国家的金融秩序和贷款秩序。打击信用卡恶意套现,必须() ①完善法律法规,对一切套现透支行为追究刑事责任 ②完善个人信用评级机制,加强对信用卡申请人的资质审查 ③金融监管部门要加强监管,约束银行的滥发信用卡行为 ④发挥市场在资源配置中的基础性作用A、①②③④B、①②③C、③④D、②③

违规套现的交易特征主要表现在下列哪些方面()A、高交易集中度B、高额度使用率C、异常还款D、额度快速使用

贷记卡调整临时额度的限制条件()?A、为商业银行优质客户且信用良好B、交易量大C、交易频繁D、无套现行为

信用卡借于他人使用,套现次数只有2次,每笔交易金额2万元,不算套现。()

信用卡用于网上交易的,银行应设定网上支付交易额度供客户选择,但该额度不得超过信用卡的()。A、授信额度B、预借现金额度C、授信额度的5倍D、授信额度的1/10

贷记卡违规套现的认定标准为()。A、未证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B、交易发生在经中国银联确定的套现商户的C、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的D、以上答案皆是

什么是信用卡套现?信用卡套现有什么危害?

对疑似套现信用卡采取的风险防控措施,以下错误的是()A、冻结信用卡B、只要信用卡尚未逾期,可暂不处理C、降低信用卡额度D、对客户进行警告,并加强监控

依照《银行卡业务管理办法》规定,贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内()的信用卡。A、先存款、后消费B、先消费、后还款C、先转账、后消费D、以上均不是

下列不属于信用卡交易欺诈的是()。A、失窃卡B、套现C、资料虚假D、伪卡

信用卡违规套现的认定标准有()。A、证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B、实施交易监控,通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的C、交易发生在经中国银联确定的套现商户的D、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的

对于调查核实为信用卡套现的持卡人,进行短信提醒或降低额度处理后,仍然继续套现的,采取的措施有()。A、一律按严重套现作“银行止付卡片”B、信用额度调整为1C、列入发卡系统黑名单D、永久拒绝其再办卡。

多选题“三违反”专项治理活动中,以下哪些内容属于信用卡业务的评估内容?()A是否违规配合信用卡客户通过集中在某一特约商户刷卡、消费分期等套现B否建立健全信用卡业务内部控制C否违规开展债券、票据、资管计划代持业务D是否未严格执行办理信用卡“三亲见”要求E信用卡授信额度核定是否审慎

多选题确认为信用卡疑似套现交易的,采取措施包括()。A将其列为监控对象,跟踪分析用卡记录;B短信、电话或口头提醒,教育其规范用卡;C调减信用卡授信额度50%以上;D控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额;E酌情关闭信用卡消费使用功能;F必要时可直接作“银行止付卡片”处理;G列入发卡系统黑名单,永久拒绝其办新卡。

单选题依照《银行卡业务管理办法》规定,贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内()的信用卡。A先存款、后消费B先消费、后还款C先转账、后消费D以上均不是

多选题信用卡交易欺诈包括()。A失窃卡B套现C申请资料虚假D伪卡

多选题下面哪几项属于信用卡业务行内员工的“五大禁令”()A严禁违规办卡B严禁使用信用卡恶意透支C严禁参与信用卡套现

多选题对于调查核实为信用卡套现的持卡人,进行短信提醒或降低额度处理后,仍然继续套现的,采取的措施有()。A一律按严重套现作“银行止付卡片”B信用额度调整为1C列入发卡系统黑名单D永久拒绝其再办卡。

单选题关于“信用额度”与“共享授信额度”,下列叙述中不正确的是()A信用额度是指银行根据信用卡申请人的收入状况、信用记录等,事先为申请人设定的最高使用金额B在卡片有效期和信用额度内,申请人使用信用卡并还款后,信用额度会自动恢复C共享授信额度是指两个或两个以上的信用卡及其账户共享同一个信用额度D当多个账户共享同一个信用额度时,任意卡片及账户消费一定金额后,这几个卡片及账户的可使用的信用额度不会相应减少

多选题违规套现的交易特征主要表现在下列哪些方面()A高交易集中度B高额度使用率C异常还款D额度快速使用

单选题信用卡用于网上交易的,银行应设定网上支付交易额度供客户选择,但该额度不得超过信用卡的()。A授信额度B预借现金额度C授信额度的5倍D授信额度的1/10

单选题下列不属于信用卡交易欺诈的是()。A失窃卡B套现C资料虚假D伪卡

填空题违规套现的高交易集中度是指领卡后5日内使用了()%以上的信用额度,且大部分交易集中在固定的某个或某几个商户。

填空题()的交易特征主要表现在高交易集中度、高额度使用率、异常还款、额度快速使用等方面。

单选题对疑似套现信用卡采取的风险防控措施,以下错误的是()A冻结信用卡B只要信用卡尚未逾期,可暂不处理C降低信用卡额度D对客户进行警告,并加强监控

单选题贷记卡违规套现的认定标准为()。A未证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B交易发生在经中国银联确定的套现商户的C疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的D以上答案皆是