李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休策划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是（）。A、由于储蓄利率下降，传统寿险的预期利率低于以往，所以，购买养老保险不是令人满意的选择B、养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险此银行存款更适合于退休规划C、证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具D、购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险E、与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低
李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休策划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是（）。
- A、由于储蓄利率下降，传统寿险的预期利率低于以往，所以，购买养老保险不是令人满意的选择
- B、养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险此银行存款更适合于退休规划
- C、证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
- D、购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险
- E、与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低
相关考题：
李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休策划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是( )A．由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率低于以往，所以，购买养老保险不是令人满意的选择B．养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划C．证券投资基金的期望收益率高于养老保险，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具D．购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险E．与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低
某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。A．了解客户是偏好风险还是厌恶风险B．了解客户的家庭收入、支出和负债情况C．向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)D．牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类型态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是( )。A．李氏夫妇的支出减少，收人不变，财务比较自由B．李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C．李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D．低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择
个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A．分析客户财务状况B．整合个人理财策略并提出个人理财方案C．接受客户投送D．监控个人理财方案的实施E．理财策划方案的评估
李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的有( )。A．由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率低于以往，所以，购买养老保险不是让人满意的选择B．养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划C．证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具D．购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险E．与分红型、投资连结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，相对而言保费较低
林氏夫妇目前处于50岁左右，有一儿子在读大学；拥有各类型积蓄共40万元；夫妇准备65岁退休。根据家庭生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不妥当的是( )。A．林氏夫妇的事业发展和收入达到巅峰，支出可望降低B．林氏夫妇应将全部的积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C．林氏夫妇应当利用养老保险或递延年金等工具为退休生活做好充分准备D．低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为林氏夫妇的投资选择
李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是( )。A.与分红型、投资连结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低B.养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划C.证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具D.购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险
王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买()比较合适。A:最后生存者年金保险B:共同生存年金保险C:最后死亡者年金保险D:共同死亡年金保险
审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。A: 了解客户是偏好风险还是厌恶风险B: 了解客户的家庭收入、支出和负愤情况C: 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)D: 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金
李氏夫妇打算通过购买个人养老保险进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的有（ ）。A.由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率降低，所以购买养老保险不是令人满意的选择B.因为养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划C.因为证券投资基金的期望收益率高于养老保险，所以证券投资基金是更适合的退休规划工具D.购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险E.与分红险、投资连结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低
个人理财策划的基本流程有1、建立理财策划服务关系2、数据收集及决定目标与期望，以及（）。A、分析客户财务状况B、整合理财策划及出具理财方案C、理财策划方案的执行D、理财策划方案的评估E、客户反馈意见
李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人购买理财盈利好。客户被说服，纷纷将资金存入李某个人账户，李某将归拢资金购买银行起卖点高的投资理财，然后从中赚取服务费，后在分行排查中被发现。李某违反我*行（）规定，应予（）处理或处分。A、不得利用职务之便收取佣金；记过B、代客户理财不能发生亏损；撤职或降级C、不得从事高利贷；开除或辞退D、不得违规揽存；警告或罚款
多选题个人理财策划的基本流程有1、建立理财策划服务关系2、数据收集及决定目标与期望，以及（）。A分析客户财务状况B整合理财策划及出具理财方案C理财策划方案的执行D理财策划方案的评估E客户反馈意见
单选题关于退休养老规划，下列表述不正确的是（ ）。A一般来说，退休职工养老收入主要来源有：子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资B退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划C制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活D理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
多选题关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）A个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。B个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。C个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划D个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
多选题关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）A个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。B为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。C理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。D理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。
单选题关于退休养老规划，下列表述不正确的是（ ）。A退休养老收入主要来源有：社会养老保险、子女赡养费用和财产赠与B理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足C制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活D退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源设计和相应的储蓄、投资计划
单选题客户首次购买理财产品时，必须通过（）进行签约。A个人网上银行B掌上银行C自助银行D网点