判断题教育金的筹备实质上是一个投资积累的过程。理财师需要结合家庭现在及未来的财务状况,分析规划每年(或月)需要投资的金额和投资方法,制定出最适合这个家庭的投资方案,以实现教育金筹备规划的最优化。( )A对B错
判断题
教育金的筹备实质上是一个投资积累的过程。理财师需要结合家庭现在及未来的财务状况,分析规划每年(或月)需要投资的金额和投资方法,制定出最适合这个家庭的投资方案,以实现教育金筹备规划的最优化。( )
A
对
B
错
参考解析
解析:
相关考题:
下列关于理财原则的说法中,( )体现了理财的整体规划原则。A.整体规划原则是指规划思想的整体性B.为了防范客户家庭遭受风险的可能性,需要为客户家庭建立风险储备C.作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D.只有综合考虑客户整体状况,才能提出符合客户实际和目标预期的规划E.应将客户的消费与投资结合进行分析
理财师需要分析的客户未来需求很多,但不包括()。A:不定期评价投资目标B:分析客户的投资方向是否明确,或者加以引导使之明确C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D:根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整,不应是较大规模或整体方案的修正B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估C.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估D.有的客户偏爱风险高收益投资产品,投资风格积极主动;有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
一个家庭在其不同的人生阶段,涉及大量的风险,这些风险主要包括:投资风险、信用风险、责任风险以及人身风险引发的家庭财务风险。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理,下列不属于有效风险管理方法的是( )。A.依靠家人及朋友的帮助及支持B.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移,满足家庭的财富保障和安全需要C.对资产进行分散投资来降低投资风险D.通过专业理财师进行家庭风险管理规划
在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估C.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整,不应是较大规模或整体方案的修正D.有的客户偏爱高风险高收益授资产品,投资风格积极主动;有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
下列说法不正确的是( )。A.在教育投资规划的原则中,专款专用是教育金筹备过程中的首要原则B.教育开支属于刚性需求、无多大弹性可言,所以教育金投资的目的不是为了获取短期的高额回报,而是着重在分散风险、安全稳健的基础上,力求长期的预期收益和教育规划目标的实现C.理财师需要根据客户的需求、财务情况和风险偏好,在保证教育金的保值增值和达成客户教育计划目标的前提下,认真制定积极稳妥的储蓄投资计划D.设立教育资金专门储蓄、投资账户,可以有效避免由于客户定力不够在遇到一些临时经济困难时,中途把教育金用于其他用途,造成子女需要继续深造的时候资金不足的情况
下列关于教育投资规划的原则,说法正确的是( )。A.专款专用是教育金筹备过程中的首要原则B.教育金属于刚性支出,不具备时间弹性,而且金额大C.选择合适的投资工具和投资组合是成功规划教育金关键的一步D.教育金最好提前规划,从宽预计E.教育金投资过程中为了战胜通货膨胀要多投资于股票等高收益产品
投资教育规划的原则中提前规划的必要性体现在( )。A.教育金属于刚性支出,不具备时间弹性,而且金额大B.尽早规划可以在时间复利的帮助下更顺利地实现教育金的积累计划C.教育金会因受不同因素的影响而存在很大差异D.提前规划,从宽预计,届时多余的部分可作养老金的补充E.提前规划可以保证教育金的积累能够适应外部条件的变化,使准备的教育金可应付未来受教育者的不同选择,及时调整投资策略
下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A、分析客户的投资方向是否明确B、分析客户的投资组合C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D、根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
在编写理财规划建议书正文过程中,下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析()。A、基本情况介绍B、客户本人的性格分析C、客户投资偏好分析D、家庭重要成员性格分析E、家庭重要成员投资偏好分析
定期评估的频率主要取决于以下三个因素。()A、客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估,因为投资金额较大或占比越高,一旦决策建议错误,损失也较大,客户的心理负担也会越大B、客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数C、客户的投资风格。有些客户偏爱高风险高收益的投资产品,投资风格积极主动;而有些客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健,注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估D、客户定期评估的时间必须很短
单选题下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A分析客户的投资方向是否明确B分析客户的投资组合C根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
单选题在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整,不应是较大规模或整体方案的修正B有的客户偏爱高风险高收益投资产品,投资风格积极主动,有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估C客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估D如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快,或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
单选题大华集团在未来7年内,每年都有一笔10万元的租金需要支付,大华集团现在需要投资一笔钱,保证未来现金流的支付,如果该投资的回报率为6%,那么大华集团现在需要投资()万元。(通过系数表计算)A55.82B54.17C55.67D56.78
多选题下列关于教育投资规划的原则,说法正确的是()A专款专用是教育金筹备过程中的首要原则B教育金属于刚性支出,不具备时间弹性,而且金额大C选择合适的投资工具和投资组合是成功规划教育金关键的一步D教育金最好提前规划,从宽预计E教育金投资过程中为了战胜通货膨胀要多投资于股票等高收益产品
单选题教育金筹备过程中的首要原则是()。A提前规划B专款专用C稳健投资D计划周详