理财师需要分析的客户未来需求很多,但不包括()。A:不定期评价投资目标B:分析客户的投资方向是否明确,或者加以引导使之明确C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D:根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

理财师需要分析的客户未来需求很多,但不包括()。

A:不定期评价投资目标
B:分析客户的投资方向是否明确,或者加以引导使之明确
C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D:根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

参考解析

解析:需要分析的客户未来投资需求包括:①投资方向是否明确,若不明确,可以根据客户所提出的未来需求加以引导,使之明确;②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标;③根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间;④初步拟定客户的投资目标后,应再次征询客户的意见并得到客户的确认;⑤定期评价投资目标。

相关考题:

理财师工作的基本阶段的内容包括( )。①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④

理财师对家庭信息进行整理后,需要对客户财务现状进行分析,主要分析的内容不包括()

理财师要对客户投资相关信息进行分析,下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。A:相关财务信息B:现有投资组合信息C:未来需求信息D:风险偏好情况

客户尽管每月收入很高,但是客户需要赡养和抚养的家庭人口很多,家庭消费支出较大,能够用于改善住房条件或满足投资需求的资金所剩无余。上述分析是针对客源信息中(  )的分析。A.购买力与消费信用B.目标物业与偏好分析C.客户需求程度分析D.客户购买决策分析

理财师工作基本阶段的内容包括(  )。 ①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④

下列关于理财师工作职责的要求中,说法错误的是(  )A.理财师的工作职责和定位,决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。A.新开发客户B.相识且需求明确的客户C.只需要做某一方面的具体规划的客户D.老客户E.理财师已有丰富的工作经验

客户尽管每月收入很高,但是客户需要赡养和抚养的家庭人口很多,家庭消费支出较大,能够用于改善住房条件或满足投资需求的资金所剩无余。上述分析是针对客源信息中(  )的分析。A、购买力与消费信用B、目标物业与偏好分析C、客户需求程度分析D、客户购买决策分析

在描述客户的需求和目标的时候,理财师应该( )。A.只需要做客观的描述B.需要对此进行分析C.需要对此进行评估D.需要对此进行修正

在理财规划服务中,涉及的大量相关信息包括(  )。A.客户的家庭信息 B.客户的财务信息C.理财师对财务信息的整理和分析 D.理财师对家庭信息的整理和分析E.财商教育

理财师需要在整理客户信息的基础上,需要对客户各方面的财务信息进行综合分析,包括( )。A.水平分析B.垂直分析C.结构分析D.量化分析E.定性分析

教育投资过程中,要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应,不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。

培训需求的阶段分析包括目前培训需求分析和未来培训需求分析两种。()

下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A、分析客户的投资方向是否明确B、分析客户的投资组合C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D、根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

市场需求分析包括()A、目标客户B、细分市场C、未来趋势D、市场潜力

在理财规划服务中,涉及的大量相关信息包括()A、客户的家庭信息B、客户的财务信息C、理财师对财务信息的整理和分析D、理财师对家庭信息的整理和分析E、财商教育

初次接触客户阶段,理财师需要明白如下几个问题()。A、理财师的客户从哪里来B、客户的需求是什么C、理财师的专业D、理财师的道德

分析包括客户数量、类别等情况的未来发展趋势,争取客户的手段等是指()A、客户概况分析B、客户性能分析C、客户未来分析D、客户促销分析

单选题下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A分析客户的投资方向是否明确B分析客户的投资组合C根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

多选题市场需求分析包括()A目标客户B细分市场C未来趋势D市场潜力

单选题分析包括客户数量、类别等情况的未来发展趋势,争取客户的手段等是指()A客户概况分析B客户性能分析C客户未来分析D客户促销分析

单选题理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括()。A资产负债结构分析B支出结构分析C投资组合机构分析D收入结构分析

多选题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括( )。A客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况B未来家庭成员的职业发展状况C家庭成员的结构变化D未来退休生活的收入来源E家庭成员的婚姻状况

多选题初次接触客户阶段,理财师需要明白如下几个问题()。A理财师的客户从哪里来B客户的需求是什么C理财师的专业D理财师的道德

单选题理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务状况进行分析,其主要分析不包括( )。A资产负债结构分析B投资组合分析C收入结构分析D支出结构分析

多选题在理财规划服务中,涉及的大量相关信息包括( )。A客户的家庭信息B客户的财务信息C理财师对财务信息的整理和分析D理财师对家庭信息的整理和分析E财商教育

判断题教育投资过程中,要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应,不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。A对B错