多选题对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务?()A客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效,同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向,利用多头开户套取大额现金,C严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断,规避监督的做法。D从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算,纠正用现偏好。E要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

多选题
对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务?()
A

客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效,同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

B

严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向,利用多头开户套取大额现金,

C

严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断,规避监督的做法。

D

从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算,纠正用现偏好。

E

要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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银行从业人员履行对客户尽职调查义务,应当了解客户的()。A、财务状况B、业务状况C、业务单据D、风险承受能力E、资金调拨的用途

对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务?()A、客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效,同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向,利用多头开户套取大额现金,C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断,规避监督的做法。D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算,纠正用现偏好。E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

柜面业务操作五条禁令是指() A、严禁柜员离岗时不退出业务系统B、严禁使用他人柜员号办理业务C、严禁柜员代替客户办理业务D、严禁柜员虚增存款E、严禁未经审批办理大额现金、转账业务

经办人员如遇高风险客户办理相关业务,经办柜员应按照“勤勉尽责”的原则,了解客户的交易目的和背景情况,完成尽职调查业务界面中()栏位填写 A、财产和资金来源情况B、尽职调查方式C、尽职调查结果D、尽职调查时间

商业银行柜员在现金存取款的操作中,以下行为易造成操作风险的有()。A.未经授权办理大额存取款业务B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有(  )。A. 未能正确识别假钞B. 未经授权办理大额取现业务C. 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

综合柜员尾箱也能办理与客户有关的存取业务的现金收付和涉及凭证的正常业务。A对B错

下列选项中,属于邮储规定的中高端客户(或潜在中高端客户)特征的有()。A系统自动提示为中高端客户B办理大额现金存取款或汇款C办理外汇业务D购买大额国债等投资产品

农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。

客户办理大额现金取款业务,以下说法错误的是:()A、柜员需做好风险提示B、柜员需做身份三查动作C、为降低客户等候时间,可主动提示客户拆分取款,避免远程授权D、柜员需征询客户是否需要清点现金

经办柜员在办理以下()交易时,如遇高风险客户,在操作过程中嵌套弹出尽职调查业务界面,经办柜员应按照“勤勉尽责”的原则,尽量了解客户的交易目的和背景情况,完成尽职调查任务。A、汇兑往账录入B、单位结算卡现金付款C、中间业务-柜面通-转账D、资信证明销证

综合柜员尾箱也能办理与客户有关的存取业务的现金收付和涉及凭证的正常业务。

营业机构对不熟悉背景的现金业务、网银业务、公转私业务、ATM存取业务等规模较大的客户应采取()。A、简化型尽职调查B、标准型尽职调查C、加强型尽职调查D、强化型尽职调查

下列关于存款业务风险管理的说法正确的是()。A、对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。B、不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理(或其他员工)账户,不得利用客户经理账户资金归还贷款。C、严禁临柜人员保管客户存折(单、卡、证等)和代客户临柜办理业务,柜员制网点柜员不得为本人办理业务。D、加强对大额存取款业务(不分现金和转帐)合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。

开放式柜台柜员在销售理财产品时,应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的风险承受能力,对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。

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柜员对现金进行清点,如果现金金额与客户填写的《个人存取款凭条》不一致,应()。A、要求客户重新填写《个人存取款凭条》B、要求客户补充现金C、退回不予办理

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多选题商业银行柜员在办理现金存取款业务时,以下行为可能存在操作风险的有( )。A临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙B无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务C未经授权办理大额取现业务D未能正确识别假钞票E未审核客户有效身份证件办理大额取现业务

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多选题商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有()。A临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙B未审核客户有效身份证办理大额取现业务C未能正确识别假钞D未经授权办理大额取现业务E无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

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