多选题沈某由会计学校安排至某银行支行实习。沈某在柜面办理客户储蓄业务时，从客户陈某的取款单上记录下其借记卡卡号及余额，再从该银行电脑中查得该卡的客户号。次日，沈某前往该银行的其他支行，冒用陈某的身份在该银行存款单上填写客户号，办理了活期存折，然后通过电话银行将陈某借记卡内的人民币2万元划入活期存折内，再提款占为己有。对沈某的行为定性，下列哪些选项是错误的？（ ）A本案中，沈某只是银行的实习生，不具备单位侵占罪的主体资格B沈某经授权独立从事储蓄业务，已经具备了该单位工作人员的同等资质，具备职务侵占罪的主体资格C沈某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，构成诈骗罪D沈某只构成普通的侵占罪
多选题
沈某由会计学校安排至某银行支行实习。沈某在柜面办理客户储蓄业务时，从客户陈某的取款单上记录下其借记卡卡号及余额，再从该银行电脑中查得该卡的客户号。次日，沈某前往该银行的其他支行，冒用陈某的身份在该银行存款单上填写客户号，办理了活期存折，然后通过电话银行将陈某借记卡内的人民币2万元划入活期存折内，再提款占为己有。对沈某的行为定性，下列哪些选项是错误的？（ ）
A
本案中，沈某只是银行的实习生，不具备单位侵占罪的主体资格
B
沈某经授权独立从事储蓄业务，已经具备了该单位工作人员的同等资质，具备职务侵占罪的主体资格
C
沈某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，构成诈骗罪
D
沈某只构成普通的侵占罪
参考解析
解析：
职务侵占罪的主体是公司、企业或者其他单位的人员。沈某虽然是实习生，但经银行授权从事银行储蓄柜面业务便可独立办理客户的有关储蓄业务。沈某通过专用的电脑网络查询客户资料，利用凭借客户号即可开立新账户的规定。通过电话银行委托将被害人的欠款划入开立的新账户内，达到非法占有的目的，其行为符合职务侵占罪的构成要件，应以职务侵占罪追究其刑事责任。
职务侵占罪的主体是公司、企业或者其他单位的人员。沈某虽然是实习生，但经银行授权从事银行储蓄柜面业务便可独立办理客户的有关储蓄业务。沈某通过专用的电脑网络查询客户资料，利用凭借客户号即可开立新账户的规定。通过电话银行委托将被害人的欠款划入开立的新账户内，达到非法占有的目的，其行为符合职务侵占罪的构成要件，应以职务侵占罪追究其刑事责任。
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某天，沈某（男，16岁）在山上干活，见一女孩曾某（13岁，1．67米）在挖野菜，便问其是哪个村的、姓名、年龄等，曾某谎称自己17岁。曾问沈的年龄及姓名，沈说19岁，并谎称在县糕点厂工作。两人在闲谈时，沈某说要在本村给曾某介绍对象，曾某同意，并且说也要给沈某介绍对象，说：“像我这样的行不行？”沈说：“行。”几天后，两人再次相遇，彼此情趣相投，遂建立了恋爱关系，当天晚上两个人回沈某家住宿，并发生了两性关系。对此，应认定（ ）A．沈某的行为构成强奸罪B．沈某的行为构成强奸幼女罪C．沈某的行为不构成强奸罪D．沈某的行为不构成奸淫幼女罪
某区公安分局以沈某收购赃物为由，拟对沈某处以1000元罚款。该分局向沈某送达了听证告知书，告知其可以在3日内提出听证申请，沈某遂提出听证要求。次日，该分局在未进行听证的情况下向沈某送达1000元罚款决定。沈某申请复议。下列哪些说法是正确的？A.该分局在作出决定前，应告知沈某处罚的事实、理由和依据B.沈某申请复议的期限为60日C.该分局不进行听证并不违法D.该罚款决定违法
刘某向沈某借款1万元，约定年息为15%，并由李某提供了保证。现沈某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？（ ）A．如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任B．该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任C．如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任D．该债权发生移转并由沈某通知了李某，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
2007年11月，刘某、马某和林某各出5000元购买一辆东风汽车进行汽车营运，约定各占1/3份额。因联系不到业务，经营惨淡，刘某到外县出车时偶尔认识了沈某，独自决定将车卖给沈某，沈某并不知情，双方办理了所有权变更登记。下列说法正确的是：（ ）A．该汽车原为刘某、马某和林某按份共有B．刘某有权将该车转让给沈某C．沈某取得该车的所有权D．马某、林某有权要求对卖车所得款项进行合理分配
某国有公司会计沈某，自2008年2月起至2009年10月先后五十余次共挪用一百余万元公款用于赌博。2008年10月6日沈某再次挪用公款进行赌博，后共赢了七万余元。当日沈某见赢了大量现金，心里十分高兴，便委托赌场老板为其找一名幼女供其嫖宿，后该老板提供给沈某一女孩并告知沈某该女孩只有13岁，沈某表示同意并支付嫖资5000元后案发。问题：沈某行为应如何认定和处罚，为什么?
某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。（ ）
米多工作室是沈某、陈某和徐某共同设立的一家普通合伙企业。合伙协议约定：沈某和徐某以资金出资，陈某以劳务出资；沈某不从事具体的合伙事务执行，由陈某和徐某负责合伙事务的执行，但陈某对外签约权仅限在10 万元以下；沈某不承担合伙企业的债务，但是三人平分企业收益。关于合伙协议所约定的事项，下列哪一说法是正确的？A.有效，但是对陈某的对外签约权限制只对企业内部有效B.无效，陈某不能成为该合伙企业的合伙人C.有效，合伙企业具有人合性，协议只要是当事人自由意志的体现即可D.部分无效，沈某、陈某和徐某三人必须共同承担企业亏损，对企业的债务承担无限连带责任
沈某将一笔记本电脑遗忘于一辆出租车上，内有重要资料，沈某在电台发布寻物启事，声称将向归还电脑者支付1000元酬金，出租车司机乔某获悉将电脑返还沈某，但沈某拒绝支付酬金。下列说法正确的是()。A.乔某有义务返还乘客的遗忘物，无权要求沈某支付酬金B.沈某已发布了寻物启事，必须支付1000元酬金C.如沈某拒绝支付酬金，乔某可对该电脑行使留置权D.沈某对该电脑享有所有权，故不必支付任何报酬和费用
1997年沈某取得一房屋的房产证。2001年5月其儿媳李某以委托代理人身份到某市房管局办理换证事宜，在申请书一栏中填写“房屋为沈某、沈某某（沈某的儿子）共有”，但沈某后领取的房产证中在共有人一栏空白。2005年沈某将此房屋卖给赵某，并到某市房管局办理了房屋转移登记手续，赵某领取了房产证。沈某某以他是该房屋的共有人为由向某市人民政府申请复议，某市人民政府以房屋转移登记事实不清撤销了房屋登记。赵某和沈某不服，向法院提起行政诉讼。下列哪些说法是正确的？A:沈某某和李某为本案的第三人B:某市房管局办理此房屋转移登记行为是否合法不属本案的审查对象C:某市房管局为沈某办理换证行为是否合法不属本案的审查对象D:李某是否有委托代理权是法院审理本案的核心
钱某在某银行的存折上有5万元存款。某日，钱某将存款全部取出，但由于银行职员乙工作失误，未将存折底卡销毁。半年后，钱某又去该银行办理存储业务，乙对钱某说，你的5万元存款已到期。钱某听后，灵机一动，对乙谎称存折丢失。乙为钱某办理了挂失手续，钱某取走5万元。钱某的行为构成何罪？()A:侵占罪B:盗窃罪（间接正犯）C:诈骗罪D:金融凭证诈骗罪
某区公安分局以沈某收购赃物为由，拟对沈某处以1000元罚款。该分局向沈某送达了听证告知书，告知其可以在3日内提出听证申请，沈某遂提出听证要求。次日，该分局在未进行听证的情况下向沈某送达1000元罚款决定。沈某申请复议。下列哪些说法是正确的？A:该分局在作出决定前，应告知沈某处罚的事实、理由和依据B:沈某申请复议的期限为60日C:该分局不进行听证并不违法D:该罚款决定违法
沈某合同诈骗案被告人：沈某，男，35岁，某贸易公司董事长。被告人：李某，男，40岁，某国有面粉加工厂业务员。沈某听说开“皮包公司”很容易骗钱，遂于2010年3月，在既无任何资金又无营业场所的情况下，用“沈雨”的假名在某县邮政储蓄所存款100元人民币，然后采用涂改方法，将这个数额为100元的存折改为70万元的假存折。之后，他用假存折在中国工商银行在该县的分理处，骗取了信用证。同时又花3000元“代理费”找某商务代理公司为其代为办理了注册资本为500万元的某贸易公司的登记手续。其后，沈某便以某贸易公司的名义，与其他单位订立代购汽车协议，骗取货款。2010年10月1 8日，沈某向某国有面粉加工厂推销小汽车，经洽谈，需方要购车10辆。沈某提出需方在汇30%的预付款后7天内可在某地提货。该厂的业务员李某未仔细查证沈某的公司证明文件，就与沈某签订了汽车购销合同。之后，需方即按沈某的要求汇款200万元。沈某得款后，却把其中的20万元挪作他用。提货日期到时，沈某编造种种借口，说：“近来厂家生产任务急，难以及时供货，所以我暂无力交货，望再宽缓几天。”事隔几天，该面粉加工厂发现受骗，即派职员多次向沈催要货款，沈到处躲避。几经努力，该批货款陆续被追回，但该厂为此已向银行支付贷款利息6万元。【问题】1．沈某成立某贸易公司的行为是否构成犯罪？如构成犯罪，构成何罪？2．沈某变造存单、骗取信用证的行为是否构成犯罪？如是，构成何罪？如否，说明理由。3．沈某与面粉加工厂的法律关系是否属于合同纠纷？沈某骗取面粉加工厂的200万元的行为应如何定性？4．若沈某得到200万元汇款是为了将其投入生产，将“皮包公司”转入正规贸易公司，并陆续从海外购进小汽车，但未能履约即被抓获，其行为应如何定性？5．李某的行为是否构成犯罪？如是，构成何罪？如否，说明理由。6．如果李某事先知道沈某的公司是“皮包公司”，还是与其签订了合同，并向沈某索要好处费，则李某是否构成犯罪？如是，构成何罪？如否，说明理由。沈某的行为如何认定？7．沈某挪用面粉加工厂20万元的行为是否构成挪用资金罪？
某行客户经理陈某陪同客户俞某一同到柜台办理银行卡开户、存款业务，陈某要求客户俞某在尚未打印的空白开户申请书上签字，银行柜面人员未提出不同意见。针对此事情，下列哪些说法是正确的是（）。A、不应苛求俞某了解在银行开户的相关细节B、柜面人员未尽告知义务C、银行办理业务过程没有明显瑕疵D、客户经理陈某存在严重违规
米多工作室是沈某、陈某和徐某共同设立的一家普通合伙企业。合伙协议约定：沈某和徐某以资金出资，陈某以劳务出资；沈某不从事具体的合伙事务执行，由陈某和徐某负责合伙事务的执行，但陈某对外签约权仅限在10万元以下；沈某不承担合伙企业的债务，但是三人平分企业收益。关于合伙协议所约定的事项，下列哪一说法是正确的（）A、有效，但是对陈某的对外签约权限制只对企业内部有效B、无效，陈某不能成为该合伙企业的合伙人C、有效，合伙企业具有人合性，协议只要是当事人自由意志的体现即可D、部分无效，沈某、陈某和徐某三人必须共同承担企业亏损，对企业的债务承担无限连带责任
叶某将自有房屋卖给沈某，在交房和过户之前，沈某申请预告登记，此时叶某又偷偷与王某签订了房屋买卖合同。沈某得知，到叶某家大闹，于是叶某安抚沈某说还将房子卖给他，当天就带沈某去办理登记，在登记时与工作人员串通，过户完成后，房屋所有者的姓名改成了王某。对此，下列说法正确的有（）A、因为沈某申请了预告登记，叶某与王某签订的房屋买卖合同无效B、沈某可申请更正登记C、沈某可申请异议登D、沈某取得叶某同意后，即可向有关单位申请更正登记
沈某醉酒后驾驶机动车被公安机关抓获，公安机关以涉嫌危险驾驶罪决定对其取保候审，在取保候审期间公安机关责令沈某遵守以下规定，其中违反法律的是（）。A、责令沈某将身份证、驾驶证交公安机关保存B、责令沈某在取保候审期间不得进入酒吧C、责令沈某不得会见经常酗酒的人员D、责令沈某在取保候审期间禁止饮酒
沈某来到火车站售票处，见一名军人陈某急于购买车票，便上前搭讪，谎称自己有个叔叔在售票处工作。陈某见他“热情”帮忙，就给了他400元钱，托他买一张去北京的卧铺票。沈某接钱后即朝售票处楼上走去，打算翻窗逃跑，但在翻窗时被民警抓住。下列说法正确的是（）。A、沈某的行为属于诈骗行为B、400元应当返还给陈某C、沈某的行为属于未遂行为D、对沈某应当从轻或者减轻处罚
中国农业银行某支行客户经理陈某帮助客户赵某直接从事基金买卖，赵某因基金亏损将该支行诉之法庭，法院判决该支行承担赵某50%的亏损。指出陈某违反的条款及应给予的处分档次。（）A、代客户办理业务B、为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的C、警告D、开除
不定项题关于房屋租赁的说法,正确的为（）。A租赁期限未到期,刘某有权主张原租赁合同继续履行B沈某急等房屋装修结婚系正当理由,陈某与刘某签订的原租赁合同自动终止C王某转让该房屋时,应提前通知刘某,刘某在同等条件下有优先购买权D刘某虽无意购买该房屋,但2014年11月如主张优先租赁权时,沈某不得拒绝
问答题2003年10月8日，某职业专科学校学生（生于1986年12月）沈某骑车去公园玩，至某小学附近时，迎面驶来的一辆大货车的拖挂车厢将前方与其同向骑车上班的某公司业务员金某挂倒，金某当场昏迷过去。挂在她自行车前把上的钱包甩落在地，一捆人民币（计5000元）甩出包外。此时沈某正好骑到，便将这捆钞票和林的钱包（包内还有5000元）拾起，一并装进自己的双肩书包内。此事被骑车经过的一名学生纪某看见，当纪某询问沈某为何把钱包放进自己袋内时，沈某谎称他与金某一道去银行取款回来，纪某未在追究。沈某在现场帮助交警将金某抬上汽车然后离去。金某因伤重抢救无效死亡，沈某用2000元买书、吃喝，余款存入银行。后因公安机关追查万元巨款下落，沈某闻讯害怕受到处罚，便将8000元存折交某市交警队，并交代了事情经过，表示愿退赔2000元，接受处理。如果你作为沈某的辩护律师，应从案中哪些情况为沈某辩护？
多选题1997年沈某取得一房屋的房产证。2001年5月，媳妇李某以委托代理人身份到某市房管局办理换证事宜，在申请书一栏中填写“房屋为沈某、沈某某（沈某的儿子）共有”，但沈某后领取的房产证中在共有人一栏空白。2005年沈某将此房屋卖给赵某，并到某市房管局办理了房屋转移登记手续，赵某领取了房产证。沈某某以他是该房屋的共有人为由向某市人民政府申请复议，某市人民政府以房屋转移登记事实不清撤销了房屋登记。赵某和沈某不服，向法院提起行政诉讼。下列哪些说法是正确的？（ ）[2006年真题]A沈某某和李某为本案的第三人B某市房管局办理此房屋转移登记行为是否合法不属本案的审查对象C某市房管局为沈某办理换证行为是否合法不属本案的审查对象D李某是否有委托代理权是法院审理本案的核心
多选题大额资金支付不包含以下哪几项（）A某单位从其活期结算户转账2000万元偿还该单位银行贷款B某单位从在某银行开立的活期结算户转账600万元到该银行另一网点开立的同户名活期结算户C某单位从其活期结算户转账83万元偿还该单位银行贷款利息D某单位跨行电汇300万元用于支付其分公司预付账款
多选题某行客户经理陈某陪同客户俞某一同到柜台办理银行卡开户、存款业务，陈某要求客户俞某在尚未打印的空白开户申请书上签字，银行柜面人员未提出不同意见。针对此事情，下列哪些说法是正确的是（）。A不应苛求俞某了解在银行开户的相关细节B柜面人员未尽告知义务C银行办理业务过程没有明显瑕疵D客户经理陈某存在严重违规
多选题某区公安分局以沈某收购赃物为由，拟对沈某处以1000元罚款。该分局向沈某送达了听证告知书，告知其可以在3日内提出听证申请，沈某遂提出听证要求。次日，该分局在未进行听证的情况下向沈某送达1000元罚款决定。沈某申请复议。下列哪些说法是正确的？（ ）[2011年真题]A该分局在作出决定前，应告知沈某处罚的事实、理由和依据B沈某申请复议的期限为60日C该分局不进行听证并不违法D该罚款决定违法
问答题2003年10月8日，某职业专科学校学生（生于1986年12月）沈某骑车去公园玩，至某小学附近时，迎面驶来的一辆大货车的拖挂车厢将前方与其同向骑车上班的某公司业务员金某挂倒，金某当场昏迷过去。挂在她自行车前把上的钱包甩落在地，一捆人民币（计5000元）甩出包外。此时沈某正好骑到，便将这捆钞票和林的钱包（包内还有5000元）拾起，一并装进自己的双肩书包内。此事被骑车经过的一名学生纪某看见，当纪某询问沈某为何把钱包放进自己袋内时，沈某谎称他与金某一道去银行取款回来，纪某未在追究。沈某在现场帮助交警将金某抬上汽车然后离去。金某因伤重抢救无效死亡，沈某用2000元买书、吃喝，余款存入银行。后因公安机关追查万元巨款下落，沈某闻讯害怕受到处罚，便将8000元存折交某市交警队，并交代了事情经过，表示愿退赔2000元，接受处理。沈某的行为是否构成犯罪？
单选题某将一笔记本电脑遗忘于一辆出租车上，内有重要资料，沈某在电台发布寻物启事，声称将向归还电脑者支付1000元酬金，出租车司机乔某获悉将电脑返还沈某，但沈某拒绝支付酬金。下列说法正确的是（）。A乔某有义务返还乘客的遗忘物，无权要求沈某支付酬金B沈某已发布了寻物启事，必须支付1000元酬金C如沈某拒绝支付酬金，乔某可对该电脑行使留置权D沈某对该电脑享有所有权，故不必支付任何报酬和费用
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