多选题审慎性调查可以发现并购交易中可能存在的各种风险,如()等。A税务风险B财务方面的风险C法律风险D人力资本风险E劳资关系风险
多选题
审慎性调查可以发现并购交易中可能存在的各种风险,如()等。
A
税务风险
B
财务方面的风险
C
法律风险
D
人力资本风险
E
劳资关系风险
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开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易,或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的,应当按照“()”原则,对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的,应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务,如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等;()A、了解你的客户B、认识你的客户C、了解你的客户业务D、识别你的客户
对并购贷款,审查人员应遵循审慎原则,审查重点包括但不限于以下内容:()A、调查报告内容是否全面、清晰、准确,对并购后企业经营和财务预测是否审慎、合理,对各项风险的揭示是否全面、合理,所提出的风险防控措施是否完善、有效B、并购交易目的是否符合办法规定,即通过并购交易实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业C、对于并购方与目标企业存在关联关系,尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形,应重点审查并购交易的目的是否真实、依法合规,并购交易价格是否合理D、并购双方是否有能力通过发展战略、组织、资产、业务、文化及人力资源等方面的整合实现协同效应
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,并购方与目标企业存在关联关系的,商业银行应当加强(),了解和掌握并购交易的经济动机、并购双方整合的可行性、协同效应的可能性等相关情况。A、实地调查B、贷前调查C、风险审批D、贷后管理
办理并购贷款业务,需对并购双方和并购交易进行调查分析,包括但不限于以下内容:()A、并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性B、并购交易的后续计划、整合计划及其前景和风险,并购后财务数据和主要财务指标预测C、并购交易涉及的股权是否存在质押、查封或冻结等权利限制情形,是否存在限制交易或转让的情形D、涉及国有股权转让、上市公司并购、管理层收购或跨境并购的,还应调查分析相关交易的依法合规性和业务风险
单选题开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易,或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的,应当按照“()”原则,对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的,应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务,如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等;()A了解你的客户B认识你的客户C了解你的客户业务D识别你的客户
多选题办理并购贷款业务,需对并购双方和并购交易进行调查分析,包括但不限于以下内容:()A并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性B并购交易的后续计划、整合计划及其前景和风险,并购后财务数据和主要财务指标预测C并购交易涉及的股权是否存在质押、查封或冻结等权利限制情形,是否存在限制交易或转让的情形D涉及国有股权转让、上市公司并购、管理层收购或跨境并购的,还应调查分析相关交易的依法合规性和业务风险
单选题按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,并购方与目标企业存在关联关系的,商业银行应当加强(),了解和掌握并购交易的经济动机、并购双方整合的可行性、协同效应的可能性等相关情况。A实地调查B贷前调查C风险审批D贷后管理