代销金融产品适当性管理实务及案例分析100分答案

商业银行开展代销业务,应当加强投资者()管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售预期风险承受能力相匹配的金融产品。

A.契合性

B.适当性

C.差异性

D.差别性


参考答案：B

证券公司可以通过柜台市场销售或者转让《证券公司代销金融产品管理规定》允许代销的产品。()

此题为判断题(对，错)。


答案：正确

证券公司代销金融产品，应当遵循的原则不包括（ ）。

A.平等
B.自愿
C.专业性
D.适当性

答案：C
解析：
证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

证券公司代销金融产品，应当采取适当方式，向客户披露（ ）金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料。

A.中国证监会发布的
B.证券公司根据委托人材料制作的
C.证券公司独立收集分析的
D.委托人提供的

答案：D
解析：
证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。

证券公司代销金融产品，应当遵循的原则不包括()。

A.平等
B.自愿
C.专业性
D.适当性

答案：C
解析：
证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

摘要:代销金融产品适当性管理实务及案例分析100分返回上一级单选题（共2题，每题20分）1.对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。A.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工我的答案：D2.私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.6B.12C.24D.36我的答案：C多选题（共1题，每题20分）1.以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者我的答案：BD判断题（共2题，每题20分）1.对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。 对错我的答案：错2.投资者购买产

关于证券公司分支机构的经营管理，以下说法正确的是（　　）。

A． 证券公司可以与他人合资、合作经营管理分支机构
B． 证券公司应当对分支机构实行分散管理
C． 证券公司可以将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理
D． 证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准

答案：D
解析：
ABC三项，证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。

证券公司代销金融产品，应当建立（）等制度

  • A、委托人资格审查制度
  • B、金融产品尽职调查制度
  • C、金融产品风险评估制度
  • D、销售适当性管理制度

正确答案:A,B,C,D

证券公司代销金融产品，应当建立（）等制度

  • A、委托人资格审查制度
  • B、金融产品尽职调查制度
  • C、金融产品风险评估制度
  • D、销售适当性管理制度

正确答案:A,B,C,D

根据代销业务的规定，代销产品或行为涉及两个及以上一级分支机构的，应由总行与被代理机构总部统一签订协议接受委托。


正确答案:正确

证券公司可以通过柜台市场销售或者转让《证券公司代销金融产品管理规定》允许代销的产品。


正确答案:正确

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