2021年10月31日下午中级经济师考试金融专业知识与实务真题精选
【题目描述】
5.按照凯恩斯的货币需求理论，在国内有效需求不足时，政府应该（ ）。
A.相关性
B.安全性
C.流动性
D.稳定性
【题目描述】
82．该房地产公司需要缴纳营业税的行为有（ ）。
A．自建自用行为
B．以写字楼投资入股
C．将空置商品房出租
D．销售配套基础设施
信托公司以固有财产开展投资业务限定为（ ）。
A.金融类公司股权投资
B.实业投资
C.金融产品投资
D.自用固定资产投资
B.商业类公司股权
C.金融产品
D.自用固定资产
E.非自用固定资产
B:商业类公司股权
C:金融产品
D:自用固定资产
E:非自用固定资产
2021年10月31日下午中级经济师考试金融专业知识与实务真题精选(总分：105.16，做题时间：120分钟)一、单选题(总题数：60，分数：60.00)1.下列业务中， 不属于信托公司固有业务的是( )。（分数：1.00）A.非自用固定资产投资B.金融股权投资C.金融产品投资D.租赁解析：根据信托公司管理办法信托公司在固有业务项下可以开展贷款、租赁、投资等活动，其中投资业务限定为对金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。2.买断式回购的期限为1天至()。（分数：1.00）A.365天B.93天C.31天D.182天解析：买断式 回购是指证券持有人 (正回购方)将证券卖给证券购买方(逆回购方)的同 时， 交易双方约定在未来某日期，正因购方再以约定价格从逆回购方买回枉 等数量同种证券 的交易行为 断式回购的期限为 1天到 365 天。3.根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）（分数：1.00）A.8%B.3%C.25%D.4%解析：为有效控制商业银行杠杆化程度，维护商业银行安全、稳健运行， 2015 年颁布的商业银行杠杆率管理办法(修订) 规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于 4% 该杠杆率 是指商业银行持有的、符合有关规定 级资本净额与商业银行调整后的表内外资产余额的比率.4.在存款总额一定的情况下，法定存款准备金率越低，商业银行可用于发放贷款的资金数额（）（分数：1.00）A.越多B.越少C.不变D.无法确定解析：当降低法定存款准备金率时，即使基础货币和存款准备金总额不发生变化，也等于解冻了一部分存款准备金，转化为超额存款准备金，超额存款准备金的增加使商业银行及其他金融机构的信用扩张能力得到增强;反之则相反。5.影响债券到期收益率的因素不包括（）。（分数：1.00）A.市场价格B.剩余期限C.票面利率D.托管费率解析：债券收益率就是衡量债券投资收益通常使用的一个指标，是债券收益与其投入本金的比率，通常用年利率表示。债券的投资收益不同于债券利息，债券利息仅指债券票面利率与债券面值的乘积，它只是债券投资收益的一个组成部分。除了债券利息以外，债券的投资收益还包括价差和利息再投资所得的利息收入，其中价差可能为负值。 债券收益率曲线是描述在某一时点上一组可交易债券的收益率与其剩余到期期限之间数量关系的一条曲线，即在直角坐标系中，以债券剩余到期期限为横坐标、债券收益率为纵坐标而绘制的曲线。决定债券收益率的主要因素，有债券的票面利率、期限、面值、持有时间、购买价格和出售价格。6.根据信托利益归属的不同，信托可分力()（分数：1.00）A.私益信托和公益信托B.自由信托和法定信托C.单一位托与集合信托D.自益信托和他蓝信托解析：根据信托利益归属的不同，信托可分为 自益信托和 他益信托 。自益信托是指委托人本人作为受益享受信托利益的信托，他益信托 是指由委托人以外的人作为受益人享受信托利益的信托。7.关于商业银行金融创新的说法，错误的是()（分数：1.00）A.商业银行金融创新不得侵犯他人知识产权B.商业银行金融创新应遵循合法合规原则C.商业银行金融创新应当遵盾公 干竞争原则D.商业银行可通过金融创新实现监管套利解析：商业银行开展金融创新活动，应当遵循以下原则: 合法合规的 ，遵守法律、行政法规和规章的规定。 商业银行不得以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管 公平竞争原则， 不得以排挤竞争对于为目 ，进行低价倾销 、恶性竞争或其他不正当竞争 充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密;商业银行应制定有效的知识 产权保护战略，保护自主创新的金融产 品和服务。 成本可算、 风险可控、信息充分披露的原则.8.根据证券公司监督管理条例，须取得任职资格的人员不包括()（分数：1.00）A.监事B.分支机构部门负责人C.董事D.首席财务官解析：对证券公司高管人员的监管。在证券公司董事、监事、高管人员以及境内分支机构负责人任职资格方面，防止高管人员无资格任职，证券公司监督管理条例规定: 证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任证券公司董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人;已聘任、选任的，有关聘任、选任的决议、决定无效。任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，国务院证券监督管理机构应当责令其停止行使职权 ，予以公告，并可以按照规定其对实施证券市场禁人。9.关于货币政策的说法，正确的是（）（分数：1.00）A.货币政策主要是直接调控政策B.货币政策是微观经济政策C.货币政策是调节社会总需求的政策D.货币政策无法调节信用总量解析：(1)货币政策是宏观经济政策货币政策一 般涉及的是国民经济运行中的货币供应量、 信用总量、 利率、汇率等宏观经济总量问题，而不是银行或厂商等微观经济问题。(2)货币政策是调节社会总需求的政策。故选C。(3)货币政策主要是间接调控政策。10.在证券交易市场中，投资银行的身份不包括（）（分数：1.00）A.证券清算商B.证券经纪商C.证券自营商D.证券做市商解析：在证券交易市场中，投资银行伴演着证券经纪商、证券做市商和证券自营商的角色:1.投资银行以证券经纪商接受顾客委托进行证券买卖，提高了交易效率 ，稳定了交易秩序，使交易得以顺利进行; 2.投资银行在证券发行完成以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，常常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通、价格稳定；3.银行以证券自营商和做市商的身份活跃于交易市场，维护市场秩序，收集市场信息，进行市场预测 ，吞吐大量证券，发挥价格发现的功能，从而起到活跃并稳定交易市场的作用。11.狭义上，关于兼并与收购区别的说法，错误的是( ) 。（分数：1.00）A.兼并是通过资本市场对企业进行有关资本经营的代称，收购是通过资本市场对企业进行资产重组的代称。B.兼并后，兼并企业成为被兼开企业新的所有者和债权债务的承担者，而在收购中，收购企业是被收购企业的新股东。C.在兼并中，被兼并企业作为法人实体不复存在，而在收购中，被收购企业可仍以法人实体存在D.兼并多发生在被兼并企业财务状态不佳、生产经营停带之时，而收购一般发生在企业正常经营状态。解析：兼并与收购的区别是:在兼并中，被兼并企业作为法人实体不复存在; 收购中，被收购企业可仍以法人实体存在，其产权可以部分转让 兼并后兼并企业成为被兼并企业的所有者和债权债务的承担者，、是资产、债权、债务的一同转换;而在收购中，收购企业是被收购企业的新股东，以收购出资的股本为限承担被收购企业的风险。3.兼并多发生在被兼并企业财务状况不佳、生产经营停滞之时，兼并后一般需要调整其生产经营、重新组合其资产; 而收购一般发生在企业正常生产经营状态 ，产权流动比较平和。12.商业银行风险加权资产 包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和( )（分数：1.00）A.集中度风险加权资产B.国别风险加权资产C.流动性风险加权资产D.操作风险加权资产解析：商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。13.下列机制中，不属于信用风险管理机制的是()（分数：1.00）A.额度管理机制B.支付匹配机制C.审贷分离机制D.授权管理机制解析：对商业银行而言，信用风险的管理机制主要有: 审贷分离机制，即在内部控制机制的框架下建立起贷款的审查与贷款的决策相分离机制，避免将贷款的审查与决策集中于二个职能部门或人员。授权管理机制，即总行对所属的职能部门、下属的分支机构，根据层级和管理水平的高低等因素，分别授予具体的最高
B.自用固定资产投资
C.实业投资
D.金融产品投资
B.自用固定资产投资
C.实业投资
D.金融产品投资
信托公司不得的从事投资业务为（）。
- A、非金融类公司股权投资
- B、金融类公司股权投资
- C、金融产品投资
- D、自用固定资产投资
正确答案:A
信托公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。投资业务限定为：（）
- A、金融类公司股权投资
- B、金融产品投资
- C、自用固定资产投资
- D、租赁
正确答案:A,B,C
《信托公司管理办法》规定，信托公司可以投资（ ）。
- A、金融类公司股权
- B、商业类公司股权
- C、金融产品
- D、自用固定资产
- E、非自用固定资产
正确答案:A,C,D
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