理财目标方程式右边相当于( ),左边相当于以现有资产和未来年储蓄能力计算的( )A．理财目标的总需求额 财富或资源总供给B．财富或资源总供给 理财目标的总需求额C．理财目标的总供给 财富或资源的总需求额D．财富或资源的总需求额 理财目标的总供给
理财目标方程式右边相当于( ),左边相当于以现有资产和未来年储蓄能力计算的( )
A．理财目标的总需求额 财富或资源总供给
B．财富或资源总供给 理财目标的总需求额
C．理财目标的总供给 财富或资源的总需求额
D．财富或资源的总需求额 理财目标的总供给
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以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率
如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向A．目前的储蓄能力B．目前的可投资额C．未来的储蓄能力D．未来的可投资额
理财目标方程式右边相当于( ),左边相当于以现有资产和未来年储蓄能力计算的( )A．理财目标的总需求额 财富或资源总供给B．财富或资源总供给 理财目标的总需求额C．理财目标的总供给 财富或资源的总需求额D．财富或资源的总需求额 理财目标的总供给
下列说法中正确的是( )A．当财富或资源总供给小于目标总需求时,说明理财目标可以顺利实现B．当财富或资源总供给小于目标总需求时,说明理财目标无法实现C．当财富或资源总供给等于目标总需求时,说明理财目标可以顺利实现D．当财富或资源总供给大于目标总需求时,说明理财目标无法实现
理财目标方程为( )A．未来的可投资额×复利现值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额B．目前的可投资额×复利终值系数+目前的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额C．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额D．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额
依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额
衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是( )。A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划
关于理财目标，下列说法中正确的是( )。A．当财富或资源总供给小于目标总需求时，说明理财目标可以顺利实现B．当财富或资源总供给小于目标总需求时，说明理财目标无法实现C．当财富或资源总供给大于等于目标总需求时，说明理财目标一定可以顺利实现D．当财富或资源总供给大于目标总需求时，说明理财目标无法实现
将理财目标负债化时，正确的步骤为( )。Ⅰ．将已还原至现值的总需求额与总供给能力相比较 Ⅱ．将理财目标折换成现值 Ⅲ．将生息资产分配于各理财目标 Ⅳ．确定所有理财目标的需求年限与负债额A．Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、ⅢB．Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、ⅠC．Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、ⅣD．Ⅳ、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是( )A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法，正确的是( )。A．理财目标的弹性越小，可负担的风险越高B．理财目标时间短且完全无弹性，可负担的风险越高C．理财目标无弹性时，可负担的风险越高D．理财目标的弹性越大，可负担的风险越高
下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是( )。A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额D．预期报酬率应列为最先调整的变量
不同思考阶段的客户有不同的表现，下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。A．客户的想法单纯，以赚钱为理财目标，并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标，只要赚到足够的钱其他目标皆可实现B．客户开始拟定数个理财目标，发现有限资源无法同时达到目标的矛盾，期望高获利又无法冒风险的矛盾，客户困惑对自己无信心C．客户开始整合理财方案到日常生活之中，明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高D．客户在整个金融理财过程中受到启发，落实理财行动计划，不仅对各阶段理财目标的大成深具信心，也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上
判断题理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）A对B错