由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的()。A、内部欺诈B、失职违规C、核心雇员流失D、知识/技能匮乏

由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的()。

  • A、内部欺诈
  • B、失职违规
  • C、核心雇员流失
  • D、知识/技能匮乏

相关考题:

由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险称为( )。A.操作风险B.业务风险C.流动性风险D.声誉风险

内部欺诈是指( )。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

越权属于员工操作风险行为。() 此题为判断题(对,错)。

声誉风险的定义是() A.声誉风险是由于保险公司的经营管理或外部事件等原因导致利益相关方对保险公司负面评价,从而造成损失的风险。B.声誉风险是指由于不完善的内部操作流程、作业人员违规操作、系统缺陷而导致直接或间接损失的风险。C.声誉风险是指引发声誉风险、导致出现对公司不利舆情的相关行为或事件。D.声誉风险是由于品牌或声誉出现负面事件,而使公司遭受损失的风险。

内部欺诈是指( )。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别种族歧视事件导致的损失

由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险称为( )。A.内部风险B.业务风险C.人事风险D.操作风险

由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的( )。A.内部欺诈B.失职违规C.核心雇员流失D.知识/技能匮乏

内部欺诈是指( )。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

某商业银行由于财务状况恶化而导致其形象严重受损所引发的风险属于( )。A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.法律风险

我国商业银行在向某企业发放贷款后,由于人民银行宣布降息而调整了贷款利率导致收益减少,该银行承受了()风险。A.法律B.利率C.操作D.信用

下列属于自营业务经营风险的有()。A:因操纵市场行为使证券公司受到法律制裁而导致的损失B:由于投资决策或操作失误而使自营业务受到损失C:因不可预见因素导致市场波动造成自营亏损D:由于管理不善而使自营业务受到损失

商业银行员工故意骗取、盗用财产或者违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的( )。A.内部欺诈 B.失职违规 C.关键人员流失 D.知识技能匮乏

内部欺诈是指()。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

以下属于操作风险中人员因素导致的内部欺诈风险的行为有()。A.因歧视待遇事件导致的损失B.恶意损毁资产C.员工越权行为D.劳方索偿E.假冒开户人

()是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险,包括法律及监管合规风险。A、市场风险B、信用风险C、保险风险D、操作风险

由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险称为()。A、内部风险B、业务风险C、人事风险D、操作风险

下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?()A、首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构B、信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷C、理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼D、部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损E、资金交易员未经授权进行交易并造成损失

下列行为中,()是由于银行内部流程而引发的操作风险。A、某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失500万元B、办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款C、某商业银行不恰当解除劳动合同D、银行员工王某联合无业人员张某,偷窃银行重要空白凭证

单选题由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险称为()。A内部风险B业务风险C人事风险D操作风险

单选题风险事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的,若控制或管理不当容易导致工行财务或声誉损失的异常事件,分为()和外部风险事件。A流程风险事件B内部风险事件C操作风险事件D制度风险事件

单选题商业银行员工故意骗取、盗用财产或者违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的( )。A内部欺诈B失职违规C关键人员流失D知识技能匮乏

单选题金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款,向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于( )。A市场风险B信用风险C操作风险D法律风险

单选题由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的()。A内部欺诈B失职违规C核心雇员流失D知识/技能匮乏

多选题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?()A首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构B理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼C资金交易员未经授权进行交易并造成损失D部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损E信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

多选题下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?()A首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构B信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷C理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼D部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损E资金交易员未经授权进行交易并造成损失

单选题某商业银行由于发生重大金融犯罪案件而导致其形象严重受损所引发的风险属于( )。A市场风险B流动性风险C声誉风险D信用风险

单选题某商业银行由于财务状况恶化而导致其形象严重受损所引发的风险属于( )。A信用风险B流动性风险C声誉风险D法律风险