填空题()客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群,属于养老安逸型客户,一般资金沉淀较多,同时风险承受能力较差。

填空题
()客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群,属于养老安逸型客户,一般资金沉淀较多,同时风险承受能力较差。

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相关考题:

下列关于客户投资风险承受能力的说法,不正确的是( )。A.一般而言,客户理财目标的弹性越大,其风险承受能力越强B.一般而言,客户的投资风险承受能力随年龄的上升而上升C.一般而言,客户的绝对风险承受能力随财富的增加而增加D.一般而言,没有短期偿债压力的客户具有较高的风险承受能力

处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失,承担低风险的同时获得有保障的收益。( )A.正确B.错误

通常来说,非常保守型的客户的人群包括( )。A.临近退休的中老年人B.低收入家庭C.家庭成员较多的人D.社会负担较重的人E.白领人士

处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失,承担低风险的同时获得有保障的收益。 ( )

理财人员对客户的风险特征进行分析时,应该主要就以下哪些方面进行分析?( )A.客户的风险偏好:客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的B.客户的风险认知度:客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等C.客户资产目前的投资方向和投资金额大小D.客户的实际风险承受能力:客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等E.客户的心理状态:积极的、消极的或其他

下列哪些属于理财师不需要具有的工作能力?( )A.测算养老金赤字B.准确验算出客户的职业风险和预期寿命C.检验客户既定退休收入,包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等D.根据客户退休生活目标为其测算养老金总量

()是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。A:投资规划B:消费支出规划C:现金规划D:退休养老规划

处于退休期客户的理财规划的重点包括()。A:风险管理规划B:现金规划C:税收筹划D:退休养老规划

下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是(??)。Ⅰ.已退休客户,应该建议其投资保守型产品 Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关 Ⅲ.理财目标的弹性越大,越无法承担高风险 Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是(  )。Ⅰ已退休客户,应该建议其投资保守型产品Ⅱ年龄与投资风险承受能力完全无关Ⅲ理财目标的弹性越大,越无法承担高风险Ⅳ资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是()。A:已退休客户,应该建议其投资低风险型产品B:家庭负担越重,所能承受的风险越大C:投资经验越丰富,风险承受能力越高D:资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险

根据客户()和风险承受能力所评定的客户风险级别,由低到高,可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。A、风险偏好B、资金实力C、年龄D、收入

理财师为客户推荐养老产品时,下列说法错误的是()。A、应考虑客户的年龄,客户年龄越接近退休年龄,他们的风险承受能力越低B、应考虑客户的资产和收人情况C、从长期角度,为客户做最好的产品选择D、同一风险承担水平的人可以存在多种产品选择

客户的风险承受能力通过“个人客户风险承受能力评估问卷”手工采集,并记录在客户资料中,分为三档,分别为()A、进取型B、稳健型C、谨慎型D、热爱风险型

根据客户的()将客户风险承受能力分为五个级别。A、客户风险偏好B、客户风险意识C、风险承受能力D、客户资金实力

下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是()。A、稳健型客户购买3R以上的产品B、平衡型客户购买4R以上的产品C、增长型客户购买5R以上的产品D、激进型客户购买6R的产品

()客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群,属于养老安逸型客户,一般资金沉淀较多,同时风险承受能力较差。

()一般具有一定的经济积累,同时有一定的风险承受能力。A、学生客户B、老年客户C、年轻客户D、中年客户

客户的风险属性一般分为()A、风险承受能力层面B、风险容忍态度层面C、风险认知度层面D、资金承受能力层面E、家庭层面

多选题客户的风险承受能力通过“个人客户风险承受能力评估问卷”手工采集,并记录在客户资料中,分为三档,分别为()A进取型B稳健型C谨慎型D热爱风险型

单选题下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是()。A稳健型客户购买3R以上的产品B平衡型客户购买4R以上的产品C增长型客户购买5R以上的产品D激进型客户购买6R的产品

多选题退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距就是客户应该自筹的退休资金,即退休规划的资金缺口。下列关于计算资金缺口的说法,正确的有( )。A客户应该自筹的退休资金,即为退休规划的资金缺口B退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金C“小缺口”=“大缺口”一已经积累退休养老金基金的现值D养老金赤字=养老金总需求一养老金总供给E“小缺口”=PV退休需求一(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)

多选题客户的风险属性一般分为( )。A风险承受能力层面B风险容忍态度层面C风险认知度层面D资金承受能力层面E家庭层面

单选题根据客户()和风险承受能力所评定的客户风险级别,由低到高,可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。A风险偏好B资金实力C年龄D收入

多选题根据客户的()将客户风险承受能力分为五个级别。A客户风险偏好B客户风险意识C风险承受能力D客户资金实力

多选题下列各项中,属于产品目标客户信息的有()。A客户风险承受能力B客户偏好C客户资产规模D产品发行地区E资金门槛

多选题办理基金业务时,客户风险承受能力通过个人客户风险承受能力评估问卷手工采集并记录在客户资料中,分为()。A进取型B稳健型C低风险型D谨慎型