商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有( )。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.战略风险
商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有( )。
A.市场风险
B.操作风险
C.信用风险
D.战略风险
B.操作风险
C.信用风险
D.战略风险
参考解析
解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类:
(1)内部欺诈事件
(2)外部欺诈事件
(3)就业制度和工作场所安全事件
(4)客户、产品和业务活动事件
(5)实物资产的损坏
(6)信息科技系统事件
(7)执行、交割和流程管理事件
(1)内部欺诈事件
(2)外部欺诈事件
(3)就业制度和工作场所安全事件
(4)客户、产品和业务活动事件
(5)实物资产的损坏
(6)信息科技系统事件
(7)执行、交割和流程管理事件
相关考题:
内部欺诈是指( )。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
内部欺诈是指( )。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别种族歧视事件导致的损失
操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈,失职违规,以及员工的知识技能匮乏,核心员工流失,商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。A.人员因素B.内部流程C.声誉风险D.系统缺陷
内部欺诈是指( )。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
内部欺诈是指()。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
单选题在商业银行经营的外部事件中,( )风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A内部欺诈B产品设计缺陷C外部欺诈D业务外包