理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。

理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。


参考解析

解析:理财师的专业能力可以概括为如下两点:①了解、分析客户的能力,包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法,收集、整理客户信息,客户分类和了解、分析客户需求等工作;②投资理财产品选择、组合和理财规划的能力,相当于医生对症下药、抓药配方的能力,在工作中,理财师关键技能体现在资产配置上。

相关考题:

资产配置的步骤包括()。 A.制订投资策略,确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机,即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品,构建投资组合D.评估自身风险承受能力

金融理财师所倡导的正确理财思路是( )A.理财策略理财产品理财组合B.理财策略理财组合理财产品C.理财组合理财策略理财产品D.理财产品理财组合理财策略

关于理财师,下列说法错误的是( )A.理财师是人们退休计划的规划师B.理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人C.理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力D.理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任

以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

定期评估的频率取决于(  )因素。A.客户投资金额和占比B.客户的投资风格C.理财师的专业能力D.客户个人财务状况变化幅度E.理财师的个性化要求

理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。(  )

下列选项中,属于专业理财师工作目标和重心的是( )。A.向客户推荐合适的理财计划B.提高自己的专业能力、服务好客户C.帮助客户解决问题、实现其理财目标D.提升自我的专业素养、完善职业规划

在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是(  )。A.保证收益B.资产配置C.投资建议D.理财规划

任何理财咨询专业服务的必然条件是( )。A.深入了解客户B.理财师的专业能力C.理财师的沟通能力D.完善的理财制度体系

理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当(  )的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。A.受托人B.委托人C.中介人D.管理人E.受益人

理财师的专业能力可以概括为()。A.了解、分析客户的能力B.反馈客户意见的能力C.实现客户理财目标的能力D.投资理财产品选择、组合和理财规划的能力E.宣导国家金融政策的能力

在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有()。A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况C.根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合

正确的理财策略是()。A、构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B、构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C、确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D、确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合

个人保险理财规划的主要内容包括()A、选择保险机构B、选择保险理财产品品种和期限C、根据个人的投资能力确定保费D、个人理财的基本目标确定

组合投资类理财产品优势主要在于()。A、产品期限覆盖面广B、组合资产池的投资模式突破了单一投向理财产品负债期限和资产期限必须严格对应的缺陷C、赋予发行主体充分的主动管理能力D、产品投资信息透明度高

理财师队伍发展状况。()A、理财师队伍扩张迅速B、理财师素质水平参差不齐C、市场认可度有待提高D、理财师专业能力差

理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当()的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。A、受托人B、委托人C、中介人D、管理人E、受益人

定期评估的频率取决于()因素。A、客户投资金额和占比B、客户的投资风格C、理财师的专业能力D、客户个人财务状况变化幅度E、理财师的个性化要求

在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是()。A、保证收益B、资产配置C、投资建议D、理财规划

理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要()。A、遵纪守法B、诚实守信C、客观公正D、专业能力

多选题个人保险理财规划的主要内容包括()A选择保险机构B选择保险理财产品品种和期限C根据个人的投资能力确定保费D个人理财的基本目标确定

多选题理财师队伍发展状况。()A理财师队伍扩张迅速B理财师素质水平参差不齐C市场认可度有待提高D理财师专业能力差

单选题在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是()。A保证收益B资产配置C投资建议D理财规划

多选题定期评估的频率取决于()因素。A客户投资金额和占比B客户的投资风格C理财师的专业能力D客户个人财务状况变化幅度E理财师的个性化要求

单选题理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。A掌握接触客户、取得客户信赖的方法B收集、整理客户信息C客户分类和了解、分析客户需求D投资理财产品选择、组合和理财规划

不定项题教育规划(单选题,每题1分,共3分)(1)考虑到孩子的教育费用是刚性需求资金,理财师建议钱女士在投资组合上应采取稳健的投资组合,以下适合钱女士投资的产品组合是( )。A股票和期货的投资组合B债券与现金的投资组合C平衡型基金和股票的投资组合D任意银行理财产品的投资组合

多选题理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当()的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。A受托人B委托人C中介人D管理人E受益人