在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（ ）。A.客户所属的人生周期B.客户的风险承受能力C.客户的投资目标D.投资期限长短E.产品流动性

在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（ ）。

A.客户所属的人生周期
B.客户的风险承受能力
C.客户的投资目标
D.投资期限长短
E.产品流动性

参考解析

解析： 银行代理理财产品销售的基本原则包括适用性原则和客观性原则。适用性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。本题描述的是客观性原则。

相关考题：

在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有( )。A．客户所属的人生周期B．客户的风险承受能力C．客户的投资目标D．投资期限长短E．客户的工作性质
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在为客户制作建议书时，在内容设计时除了全面考虑客户的保险需求设计合适的产品组合以外，还需要考虑的是( )A、客户邻居购买的产品种类B、客户的承受能力C、客户是否会接受
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理财产品设计原则是适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户。 ( )A．正确B．错误
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小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
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客户在选择外汇理财产品时主要应考虑的因素有:( )。A．收益率B．期限C．流动性D．稳定性
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在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是（ ）。A．适用性B．谨慎性C．客观性D．公开性
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银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有( )。A.客户的投资渠道偏好B.客户的风险特征C.客户的知识结构D.客户的个人性格E.客户的生活方式
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理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。A:利率风险B:客户的风险承受能力C:汇率风险D:税率风险
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银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。（　　）
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在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。
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银行代理理财产品销售时，应遵照适合性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。( )
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综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的( )原则。A.全面性 B.风险性 C.客观性 D.适当性
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银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有（　　）。A 、 客户的投资渠道偏好B 、 客户的风险特征C 、 客户的知识结构D 、 客户的个人性格E 、 客户的生活方式
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理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。（　）
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理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果，结合客户的财务状况，以当期（）为依据，向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，为客户推荐适合的理财产品，最终由客户自主选择适合自己的理财产品。A、在售产品信息表B、募集总金额C、理财产品说明书D、风险揭示书
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在为客户推荐保险产品时，首先需要（）。A、指导客户填写投保单B、介绍保险方案C、促成签约D、分析客户的保险需求
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当客户帐户上有余额较高时或客户咨询时，个人业务顾问应向其推荐（）。A、推荐基金类产品B、推荐保险类产品C、推荐理财产品D、推荐乐当家理财卡
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下面哪个渠道不适合做客户的KYC？（）A、客户新开户时B、客户购买理财产品时C、重新检视客户投资风险属性时D、客户销户时
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内部销售推荐是指柜员在为客户办理业务的过程中，发现客户有其他需求时，向网点内的客户经理推荐客户的行为。
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网点前台柜员小张在为客户办理现金存入业务时，得知客户有购买个人理财产品的需求，此时小张应将客户引见给理财经理。
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在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。A、客户所属的人生周期B、客户的风险承受能力C、客户的投资目标D、投资期限长短E、产品流动性
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判断题内部销售推荐是指柜员在为客户办理业务的过程中，发现客户有其他需求时，向网点内的客户经理推荐客户的行为。A对B错
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单选题当客户帐户上有余额较高时或客户咨询时，个人业务顾问应向其推荐（）。A推荐基金类产品B推荐保险类产品C推荐理财产品D推荐乐当家理财卡
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单选题综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。A风险性B全面性C客观性D适当性
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多选题在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。A客户所属的人生周期B客户的风险承受能力C客户的投资目标D投资期限长短E产品流动性
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单选题关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。A客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估B对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户C对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户D客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品
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判断题个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书，进行风险测评和产品适合度评估。A对B错
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单选题在为客户推荐保险产品时，首先需要（）。A指导客户填写投保单B介绍保险方案C促成签约D分析客户的保险需求
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