有时客户对家庭财务安排和理财目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析而得出。( )
有时客户对家庭财务安排和理财目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析而得出。( )
参考解析
解析：理财目标只有具体明确，理财师才能制订切实可行的理财方案。有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析而得出。
相关考题：
下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。A．整体规划原则是指规划思想的整体性B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划E．应将客户的消费与投资结合进行分析
理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。A:不定期评价投资目标B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
理财师的工作流程6个步骤依次是（ ）。①执行理财规划方案；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③制定理财规划方案；④后续跟踪服务；⑤明确客户的理财目标；⑥接触客户，建立信任关系。A.③②⑥①⑤④B.③④⑥②⑤①C.⑥②⑤③①④D.⑥②③⑤①④
理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤：①收集、整理和分析客户的家庭财务状况；②制订理财规划方案；③接触客户，建立信任关系；④明确客户的理财目标；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。正确的顺序为( )。A.①③⑥⑤④②B.③①④⑤⑥②C.③⑤②①⑥④D.③①④②⑤⑥
关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础E.不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样
在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（ ）。A.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标C.作为一名专业理财师，需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程D.面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准
理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。A.新开发客户B.相识且需求明确的客户C.只需要做某一方面的具体规划的客户D.老客户E.理财师已有丰富的工作经验
（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息B.股票投资C.个人储蓄D.理财目标
在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容( )A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议
下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。A、分析客户的投资方向是否明确B、分析客户的投资组合C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
单选题理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。A考虑自己是否会触犯客户的隐私B考虑客户会不会告诉自己C减少这方面的咨询D引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
单选题在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。A作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
单选题理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构理财师本人已经相识，关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时（ ）步骤可以简化。A制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系B接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标C明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系D接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况
多选题理财师的工作流程概括为如下（）。A接触客户，建立信任关系B收集、整理和分析客户的家庭财务状况C明确客户的理财目标；制订理财规划方案D理财规划方案的执行