现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A、与现金的关联程度B、非面对面交易C、跨境交易D、代理交易
现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
- A、与现金的关联程度
- B、非面对面交易
- C、跨境交易
- D、代理交易
相关考题：
金融机构配合开展反洗钱调查不应机械地反馈调查资料,而应对该可疑交易资金追溯取证至以下哪种情况为止()。 A.资金转出的对手脱离本营业网点为止B.资金转出的对手脱离本机构范围为止C.资金去向为现金提取为止，确保调查组清晰了解可疑交易资金流转脉络的真实情况D.资金去向为转账到个人账户为止，确保调查组清晰了解可疑交易资金流转脉络的真实情况
运营主管核销时要做具体说明的交易是( )A、核销100万以上的现金交易应说明：客户名称、是否预约、单位账户取款用途等B、500万以上的转账交易需说明：客户名称、资金流向等C、柜员操作同名账户应说明是否为柜员自办业务D、储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途
柜员使用（）等交易应按照对私现金取款流程办理。如为代理业务，还应录入代理人身份信息、联系方式。A、[1301活期储蓄取款]（资金去向选择现金）B、[1008活期储蓄销户]（资金去向选择现金）C、[1106一本通销折]D、[9771电子现金账户销户]E、[3008个人卡销卡]
对贸易行为虚假的防控要点包括（）。A、核实借款人及交易对手基本情况、交易行为合理性B、核实单据的有效性、资金流量的合理性、交易商品的真实性、融资额度合理性C、加强贸易流程的监控，分析融资期限合理性D、关注到期偿付票据的资金来源
对于客户出现下列（）情形时，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实。A、利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。B、个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。C、资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
多选题对于客户出现下列（）情形时，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实。A利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。B个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。C资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。D账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
单选题现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A与现金的关联程度B非面对面交易C跨境交易D代理交易
多选题活期存取款业务差错调整处理要点为（）。A业务撤销遵循资金从哪里来回哪里去的原则B活期存取款业务差错调整为全额冲正业务C原作为资金去向的户口如已经户口冻结或活动资金不足不能进行冲账D原资金去向是挂账单、现金单，如冲账时该挂账单、现金单资金不足，仍然可以冲账成功，但系统会生成相应金额反方向的挂账单。这种情况下办理冲账，业务主管应审核原资金去向生成的挂账单、现金单用途，不能造成招商银行代垫客户资金的情况
多选题关于低信用风险信贷业务，下列表述正确的有（）。A应确保可以全额覆盖农业银行债权的前提下合理确定业务额度B应根据客户需求、业务品种、第二还款来源等合理确定业务期限C应重点调查客户资金用途D业务实施前需双人实地核实第二还款来源的真实性
多选题根据反洗钱的要求，经营机构应当保存每个客户的账户资料和交易记录，包括（）A账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等，自销户之日起至少5年B交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等自交易记账之日起至少5年C账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等，自交易开始之日起至少5年D交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等交易结束之日起至少5年
多选题对贸易行为虚假的防控要点包括（）。A核实借款人及交易对手基本情况、交易行为合理性B核实单据的有效性、资金流量的合理性、交易商品的真实性、融资额度合理性C加强贸易流程的监控，分析融资期限合理性D关注到期偿付票据的资金来源
单选题无论可疑案例上报还是不报，都必须有合理理由，甄别意见应包含的信息以下描述正确的是（）。A客户基本情况+资金来源及用途+结论性意见B客户基本情况+交易情况+资金来源及用途+结论性意见C客户交易情况+资金来源及用途+结论性意见D客户基本情况+交易情况+结论性意见
多选题运营主管核销时要做具体说明的交易是（）A核销100万以上的现金交易应说明：客户名称、是否预约、单位账户取款用途等B500万以上的转账交易需说明：客户名称、资金流向等C柜员操作同名账户应说明是否为柜员自办业务D储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途
多选题“了解业务”是指交行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取（）等方面的交易背景信息，以判断交易的真实性和合规性。A主要交易对手方B交易环节C货物运输路径D资金来源及去向
多选题办理西联汇款业务，要加强对西联汇款交易的分析，注意了解有关的客户情况和交易资金的（）等情况。对达到大额交易和可疑交易报告标准的，要按照反洗钱数据报告要求及时进行报告。A来源B性质C去向D用途
单选题银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查，并在个人外汇业务监测系统推送相关信息之日起的（）天内，反馈个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。A10B20C30D40
多选题加强大额交易真实性核实，对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）A电话核实具体时间B经办人C客户联系电话号码及来源D客户是否确认交易
多选题柜员使用（）等交易应按照对私现金取款流程办理。如为代理业务，还应录入代理人身份信息、联系方式。A[1301活期储蓄取款]（资金去向选择现金）B[1008活期储蓄销户]（资金去向选择现金）C[1106一本通销折]D[9771电子现金账户销户]E[3008个人卡销卡]