单选题下列关于私人银行业务法律风险来源的判断,不正确的是()。A对客户提供私人银行服务过程中违反法律法规、未妥善设置权利义务等,是法律风险的重要来源B与第三方机构合作过程中,权利义务设置不妥当、违反法律法规、怠于行使权利等,是法律风险的重要来源C通过创新产品与服务以不断满足客户需求的过程,也是法律风险不断涌现的过程D从现有情况来看,私人银行业务法律风险均源自于内部人员的操作问题
单选题
下列关于私人银行业务法律风险来源的判断,不正确的是()。
A
对客户提供私人银行服务过程中违反法律法规、未妥善设置权利义务等,是法律风险的重要来源
B
与第三方机构合作过程中,权利义务设置不妥当、违反法律法规、怠于行使权利等,是法律风险的重要来源
C
通过创新产品与服务以不断满足客户需求的过程,也是法律风险不断涌现的过程
D
从现有情况来看,私人银行业务法律风险均源自于内部人员的操作问题
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解析:
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以下属于商业银行个人理财业务风险的有( )。A.提供个人理财顾问服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等B.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险C.提供综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等D.商业银行进行有关投资操作面临的其他风险E.商业银行在资产管理中面临的其他风险
私人银行业务中,农村中小金融机构以下()做法不利于规避风险提示不足的法律风险。A、制作规范而详尽的合同,其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查,力争做到预防在先B、在销售产品的过程中,银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险,并配以相应的防范措施C、设置尽职调查岗位,该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等D、用过于专业化的语言描述产品风险,有意将风险模糊化、抽象化
私人银行业务中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。A、在私人银行开展业务的过程中,私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员,有时候业务人员为了一己私利,违反保密原则B、将产品销售给不适当的投资者,向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品C、片面夸大银行理财产品的收益率,口头向客户承诺最低收益D、用过于专业化的语言描述产品风险,有意将风险模糊化、抽象化
农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下()A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险C、被客户起诉的法律风险D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险
农村中小金融机构构建法律风险识别框架,进行法律风险识别过程中,以下()是根据法律法规识别法律风险。A、通过对与银行相关的法律法规的梳理,发现不同法律法规中存在的法律风险B、通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险C、根据银行各业务管理职能部门/岗位的业务管理范围和工作职责的梳理,发现各机构内可能存在的法律风险D、通过对银行主要的经营管理活动的梳理,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险
农村中小金融机构构建法律风险识别框架,进行法律风险识别过程中,以下()是根据银行主要的经营管理活动识别法律风险。A、通过对银行主要经营管理活动的梳理,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险B、通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险C、通过对不同的法律领域的梳理,发现不同领域内存在的法律风险D、通过对与银行相关的法律法规的梳理,发现不同法律法规中存在的法律风险
农村中小金融机构构建法律风险识别框架,进行法律风险识别过程中,以下()是根据法律风险源识别法律风险。A、通过对银行主要的经营管理活动的梳理,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险B、通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险C、通过对不同的法律领域的梳理,发现不同领域内存在的法律风险D、通过对法律环境、违规、违约、侵权、怠于行使权利、行为不当等梳理,发现银行存在的法律风险
关于增值服务,表述正确的是()。A、增值服务的法律风险存在于各个方面,如第三方合作环节、增值服务提供环节等B、增值服务提供商为客户提供服务时,直接与客户发生法律义务关系C、增值服务商为客户提供服务时,客户与农业银行直接发生权利义务关系,与增值服务间接发生法律关系D、为避免因增值服务商为客户提供服务出现问题导致农业银行权益受损,农业银行要通过协议、免责声明的方式,增强对服务商的服务质量约束,同步提供客户对服务商提供服务法律性质的认知
下列有关私人银行业务风险的表述,正确的是()。A、合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一B、操作风险是私人银行业务的突出风险C、声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险D、法律风险是私人银行业务发展的底线风险
下列关于私人银行业务法律风险来源的判断,不正确的是()。A、对客户提供私人银行服务过程中违反法律法规、未妥善设置权利义务等,是法律风险的重要来源B、与第三方机构合作过程中,权利义务设置不妥当、违反法律法规、怠于行使权利等,是法律风险的重要来源C、通过创新产品与服务以不断满足客户需求的过程,也是法律风险不断涌现的过程D、从现有情况来看,私人银行业务法律风险均源自于内部人员的操作问题
关于产品销售法律风险的来源,表述正确的是()。A、飞单极易诱发法律风险,造成农业银行损失B、不匹配销售违反法律法规规定,易诱发监管处罚的法律风险C、代销产品时,按要求签订代理风险声明书,可完全阻隔产品本身法律风险传染至农业银行D、诱导销售是诱发产品销售法律风险的一个重要原因
下列关于私人银行风险特点表述正确的是()。A、服务高净值个人客户,私密性强,合规要求高B、为满足客户需求,不断推出新业务、新产品,风险形势日益复杂C、声誉风险是私人银行面临的重大风险之一D、私人银行业务模式固定,较少因业务创新而承担相应风险
多选题下列关于私人银行风险特点表述正确的是()。A服务高净值个人客户,私密性强,合规要求高B为满足客户需求,不断推出新业务、新产品,风险形势日益复杂C声誉风险是私人银行面临的重大风险之一D私人银行业务模式固定,较少因业务创新而承担相应风险
单选题私人银行业务中,农村中小金融机构以下()做法不利于规避风险提示不足的法律风险。A制作规范而详尽的合同,其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查,力争做到预防在先B在销售产品的过程中,银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险,并配以相应的防范措施C设置尽职调查岗位,该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等D用过于专业化的语言描述产品风险,有意将风险模糊化、抽象化
多选题关于产品销售法律风险的来源,表述正确的是()。A飞单极易诱发法律风险,造成农业银行损失B不匹配销售违反法律法规规定,易诱发监管处罚的法律风险C代销产品时,按要求签订代理风险声明书,可完全阻隔产品本身法律风险传染至农业银行D诱导销售是诱发产品销售法律风险的一个重要原因
多选题下列有关私人银行业务风险的表述,正确的是()。A合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一B操作风险是私人银行业务的突出风险C声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险D法律风险是私人银行业务发展的底线风险
多选题关于增值服务,表述正确的是()。A增值服务的法律风险存在于各个方面,如第三方合作环节、增值服务提供环节等B增值服务提供商为客户提供服务时,直接与客户发生法律义务关系C增值服务商为客户提供服务时,客户与农业银行直接发生权利义务关系,与增值服务间接发生法律关系D为避免因增值服务商为客户提供服务出现问题导致农业银行权益受损,农业银行要通过协议、免责声明的方式,增强对服务商的服务质量约束,同步提供客户对服务商提供服务法律性质的认知
单选题关于洗钱法律风险,论述正确的是()。A为防止贪腐资金通过私人银行业务漂白,应加强对客户的尽职调查,并在今后的业务过程中加强异常交易监控分析B私人银行业务的私密性增加洗钱的可能性,因此,今后在业务开展过程中应尽量在同事间共享客户信息,以做到相互监督检查,确保无洗钱隐患C洗钱法律风险是私人银行业务常见法律风险之一,但无法控制管理D鉴于洗钱较难加于控制,在开展私人银行业务时,可委托外部专业人员进行反洗钱工作
单选题私人银行业务中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。A在私人银行开展业务的过程中,私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员,有时候业务人员为了一己私利,违反保密原则B将产品销售给不适当的投资者,向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品C片面夸大银行理财产品的收益率,口头向客户承诺最低收益D用过于专业化的语言描述产品风险,有意将风险模糊化、抽象化
单选题农村中小金融机构构建法律风险识别框架,进行法律风险识别过程中,以下()是根据法律风险源识别法律风险。A通过对银行主要的经营管理活动的梳理,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险B通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险C通过对不同的法律领域的梳理,发现不同领域内存在的法律风险D通过对法律环境、违规、违约、侵权、怠于行使权利、行为不当等梳理,发现银行存在的法律风险
单选题农村中小金融机构构建法律风险识别框架,进行法律风险识别过程中,以下()是根据法律法规识别法律风险。A通过对与银行相关的法律法规的梳理,发现不同法律法规中存在的法律风险B通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险C根据银行各业务管理职能部门/岗位的业务管理范围和工作职责的梳理,发现各机构内可能存在的法律风险D通过对银行主要的经营管理活动的梳理,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险
单选题农村中小金融机构构建法律风险识别框架,进行法律风险识别过程中,以下()是根据银行主要的经营管理活动识别法律风险。A通过对银行主要经营管理活动的梳理,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险B通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险C通过对不同的法律领域的梳理,发现不同领域内存在的法律风险D通过对与银行相关的法律法规的梳理,发现不同法律法规中存在的法律风险