单选题有敞口的银行承兑汇票,在查实其商品交易背景真实、担保措施落实的前提下,如未发生垫款,一般应列入()类。A正常B关注C次级D可疑E损失
单选题
有敞口的银行承兑汇票,在查实其商品交易背景真实、担保措施落实的前提下,如未发生垫款,一般应列入()类。
A
正常
B
关注
C
次级
D
可疑
E
损失
参考解析
解析:
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相关考题:
信贷部门应在信贷综合管理系统中全面、及时、真实地记录承兑汇票的受理、审批、保证金收取、担保、承兑、付款、垫款以及清收等有关情况,实时监测银行承兑汇票业务的风险(),并按月进行统计、分析和通报。A.情况B.操作C.敞口D.控制
下列有关银行承兑汇票说法不正确的是()。A、在银行开立存款账户的法人以及其他组织之间,必须具有真实的交易关系或债权债务关系,才能使用银行承兑汇票B、不能签发没有合法的商品交易为基础的银行承兑汇票,为企业套取资金C、纸质银行承兑汇票的付款期限最长不得超过6个月D、对于有承兑垫款余额的出票人可以办理承兑业务
信贷部门应在信贷综合管理系统中全面、及时、真实地记录承兑汇票的受理、审批、保证金收取、担保、承兑、付款、垫款以及清收等有关情况,实时监测银行承兑汇票业务的风险(),并按月进行统计、分析和通报。A、情况B、操作C、敞口D、控制
对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括()。A、加强银行承兑汇票业务准入管理,核实出票人生产经营是否正常,销售货款回笼是否顺畅,了解其经营运作模式及主要结算方式B、加强交易背景资料审核,关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配,货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配C、核实保证金来源是否合法、合规,保证金比例是否符合要求D、严格落实敞口担保措施,确保第二还款来源合法、足值、有效
办理银行承兑汇票业务调查要点为()A、调查有无真实贸易(商品交易及服务)背景,严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票B、调查承兑申请人(付款人)与收款人之间有无关联关系,防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况
审查银行融资的具体用途及使用效果,防范银行资金被挪用,其中银行承兑汇票业务审查要点为()A、审查有无真实贸易(商品交易及服务)背景,严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。B、审查承兑申请人(付款人)与收款人之间有无关联关系,防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金;C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。
信贷精细化管理实施方案明确了或有资产管理精细化要求,加强或有资产业务风险控制,下列说法正确的是()。A、加强或有资产业务的准入管理,严格落实规定比例的保证金B、加强银行承兑汇票、信用证、保函等业务交易背景真实性审查,杜绝客户利用虚假交易套取银行信用行为C、对风险敞口部分按规定落实有效的担保措施D、加强或有资产业务的贷后管理和风险监测,有效控制银行垫付比率
多选题办理银行承兑汇票业务调查要点为()A调查有无真实贸易(商品交易及服务)背景,严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票B调查承兑申请人(付款人)与收款人之间有无关联关系,防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金C调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况
多选题出票人不得办理承兑的情况是()A逃废银行债务的;B.已列入信用社信贷逾期名单的;B有逾期、呆滞、呆账贷款或欠款的;C有银行承兑汇票垫款余额的;D对单笔银行承兑汇票逾期15天以上或年内发生两笔(含)以上,逾期的出票人,在一年内不得再次为其办理新的银行承兑汇票业务。
单选题下列有关银行承兑汇票说法不正确的是()。A在银行开立存款账户的法人以及其他组织之间,必须具有真实的交易关系或债权债务关系,才能使用银行承兑汇票B不能签发没有合法的商品交易为基础的银行承兑汇票,为企业套取资金C纸质银行承兑汇票的付款期限最长不得超过6个月D对于有承兑垫款余额的出票人可以办理承兑业务