多选题具有支付效力的空白凭证包括:()A存单B存折C支票D结算业务委托书E本票F汇票

多选题
具有支付效力的空白凭证包括:()
A

存单

B

存折

C

支票

D

结算业务委托书

E

本票

F

汇票


参考解析

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多选题以下关于同业账户的描述,说法正确的有()A开立境内银行同业存放账户(含结算、定期),通过大额支付系统查询报文向存款人一级法人核实和上门核实存款人开户意愿,两者均需执行B有平安银行同业活期结算账户的同业定期账户开户可免电话查证C投融资性同业银行结算账户,原则上只能由一级法人申请开立,一级分行不能申请开立D开立专用存款账户的,需提供与平安银行签订的资金存放协议

判断题通过柜台渠道转入保证金,柜面只需核验《保证金转入审核表》或EOA内容是否完整、正确,是否经有权人审批,无需客户提交支付凭证。A对B错

多选题Ⅱ类个人银行账户是指为存款人提供()等服务的人民币活期存款账户A转账存款B购买投资理财产品等金融产品C不限额支取现金D限定金额的消费和缴费E限额向非绑定账户转出资金

单选题运营关注客户名单管理,其中以下哪些情况需在完成相应EOA审批后,由总行集中作业中心统一操作。()A新增、变更、删除及查询B新增、变更C新增、变更、删除D新增、删除及查询

多选题以下说法正确的是()A办理定期借记业务前,付款人需依据事先与收款人签订的协议,授权开户行收到指定收款人的收款指令时从其账户支付款项B普通贷记业务,是指收款行向付款行主动发起的收款业务C小额支付系统的运行时间和资金清算时间按中国人民银行统一规定执行D中国人民银行有权力对小额支付系统实施暂时停运

多选题现金运送包括委托押运公司押运、委托同业押运和分行自行押运三种方式。在成本合理,并能防范操作风险的基础上,分行应优先选择()的方式.A委托同业押运B委托押运公司押运C分行自行押运

单选题以下实现电子化用印的凭证是()A公司业务回单、月结单B存折C个人存款证明

判断题原申请人已销户或账户异常情况无法入账,将款项转至原出票网点内部科目2430097待解付本汇票款项。A对B错

单选题支票出票人出现以下情形,银行应以退票,并按票面金额处以()但不低于()的罚款。A百分之十,2千元B百分之十,1千元C百分之五,1千元D百分之五,2千元

单选题现金区必须配备有效监控设备,办理大额现金()以上或等值外币收付款业务时,须当场换人卡把复点大数无误后,由复核人在凭证上盖章确认。A5万元人民币(不含)B5万元人民币(含)C10万元人民币(不含)D10万元人民币(含)

单选题以下哪项不属于口袋财务APP具备的功能()A手机证书转账B账户与交易管理C理财产品购买D在线签约电子票据协议

多选题课程分别对哪两个账户的异常情况进行了总结?()A对公账户B个人账户CNRA账户D同业账户

判断题企业可针对账号设置多个固定收款人,系统设置有上限A对B错

单选题他行基本户代发工资签约时需同步开立()内部账户。A2620599B2620328C2620326D2620538

判断题对于不常用的零散凭证,可由保管人及内控经理清点并与系统核对无误后封包,封包上需注明凭证种类、数量、号码、封包日期等信息,封包人需在封包封口处签章确认。日终,保管人可无须拆封清点。A对B错

多选题《运营关注客户审批表》中需填写客户名称、证件类别、证件号码等客户层信息或户名、开户银行、银行账号等账户层信息,具体规则如下:()A如为平安银行客户或客户虽未在平安银行开户但身份信息未知,且不涉嫌电信诈骗,仅需填写客户层信息。B如为平安银行客户或客户虽未在平安银行开户但身份信息已知,且不涉嫌电信诈骗,仅需填写客户层信息。C如客户身份信息已知,且涉嫌电信诈骗,仅需填写账户层信息。D如客户身份信息未知,且涉嫌电信诈骗,仅需填写账户层信息。E如为平安银行客户或客户虽未在平安银行开户但身份信息已知,且涉嫌电信诈骗,需同时填写客户层信息和账户层信息。

判断题内部账户的风险管控主要包括对账、账户清理、异常问题的处理与整改等。A对B错

单选题以下有关账户开立说法正确的是()。A存款人可以在不同法人银行开立多个基本存款账户;B同一银行网点可以为存款人同时开立一般存款账户和基本存款账户C同一银行网点不可以为存款人开立多个一般存款账户D同一个资金性质证明文件,只能对应开立一个专用存款账户

单选题借记回执信息最长返回时间不得超过()个法定工作日。A1B3C5D10

多选题托管户开户签报应包含()内容A托管产品名称B产品类别C资产管理人名称D资产委托人名称(单一委托人需填写)E账户类别F、拟开立托管账户名称G开户网点、联系人

判断题持居民证件的客户填写了简版的代理开户授权委托书后,无需另行提供“个人税收居民身份声明文件”。A对B错

单选题分行运营管理部按照《平安银行分行运营风险工作指引》要求,定期组织内控合规主任的后续教育会议及风险培训,频率不低于(),包括但不限于差错管理、反诈骗、素质培养、新业务学习等内容。A每月一次B每季度三次C每季度一次D每半年一次

判断题实行注册资本认缴登记制的存款人,如申请进行对账户资金进行验资,验资期间,资金需做只收不付控制,直至工商系统注册资本完成变更。A对B错

单选题个人理财产品名称应当恰当反映产品属性,不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。产品名称中含有拟投资资产名称的,拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的()以上。A30(含)B50(含)C60(不含)D80(不含)

判断题客户经理推荐客户的开户尽职调查可以经大对公条线部门总审批后免除。A对B错

单选题日终现金复点只需核点至大数,美元及小币种外币核点至()位。A千元B万元C百元D十元

单选题《平安银行协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款运营操作指引》中的“协助有权机关冻结单位或个人存款”是指()A是指平安银行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求,将单位或个人存款的金额、币种以及其他相关资料告知有权机关的行为。B是指平安银行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求,在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。C是指平安银行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求,将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。

单选题失票人可凭人民法院出具的其享有该本/汇票票据权利及实际结算金额的证明及经办人身份证原件,出票行对本汇票进行解挂后,向申请人付款时,使用()交易处理。A592203本汇票兑付-逾期付款B592203本汇票兑付-正常解付C592204本汇票未用退回-未用退回D592204本汇票未用退回-逾期退回