银保监会现场检查办法及行政处罚法知识测试题

中国保监会对保险机构进行现场检查,保险机构应当予以配合,并按中国保监会的要求提供有关文件、材料。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

中国银保监会工作人员依法实施现场检查,检查人员不得少于( )人,并应当出示有关证件和检查通知书。

A.2

B.3

C.4

D.5

答案：A

保险经纪机构应当按要求提供有关文件、资料配合中国保监会的现场检查工作,不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行监督检查。()

此题为判断题(对，错)。

答案：正确

中国人民银行对金融机构实施现场检查,必要时将检查情况通报银监督会、证监会或者保监会()

此题为判断题(对，错)。

答案：对

中国保监会依法对保险代理机构及其分支机构进行现场检查，下列说法错误的是（）。

参考答案：A
《保险专业代理机构监管规定》第七十条规定，中国保监会可以在现场检查中，委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务；委托上述中介机构提供服务的，应当签订书面委托协议。中国保监会应当将委托事项告知被检查的保险专业代理机构。

银保监会现场检查办法及行政处罚法知识测试题【附答案】一、单选题（每题3分，共10题，满分30分）1.中国银保监会现场检查办法（试行）规定，现场检查，是指中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）及其派出机构依法对银行业和保险业机构经营管理情况进行监督检查的（）单选题 *A行政执法行为(正确答案)B调研走访C摸底排查D指导帮助2.银保监会及其派出机构( )部门负责现场检查的归口管理。单选题 *A 机构监管部门B政策法规部门C现场检查(正确答案)D功能监管部门3.检查组应当提前或进场时向被查机构发出（），组织召开进点会谈，并向被查机构提出配合检查工作的要求。单选题 *A书面检查通知(正确答案)B口头检查通知C电话检查通知D 书面或口头检查通知4.银保监会及其派出机构承担( )部门负责现场检查的立项和组织实施，提出整改、采取监管措施和行政处罚的建议，通过约谈、后续检查和稽核调查等方式对被查机构整改情况进行评价，并就现场检查情况及时与相关部门进行沟通。单选题 *A 现场检查(正确答案)B 机构监管C功能监管D行政处罚5.对于被查机构在现场检查前反馈的自查情况中主动发现并及时纠正相关问题，符合中华人民共和国行政处罚法第二十七条规定的相关情形的，应当依法提出（）意见建议。单选题 *A从轻B 减轻C 不予行政处罚D以上都正确(正确答案)6.根据中国银保监会行政处罚办法规定，当事人有下列情形之一的，依法从重处罚（）单选题 *A屡查屡犯的B 不配合监管执法的C危害后果严重的，造成较为恶劣社会影响的D以上都属于(正确答案)7.根据中国银保监会行政处罚办法规定，立案调查结束后，需要移送行政处罚委员会的，由（）部门提出处罚建议。单选题 *A行政处罚委员会B 法律部门C立案调查部门(正确答案)D行政处罚委员会办公室8.根据中国银保监会行政处罚办法规定，作出较大数额的罚款是按照处罚的监管机构层级进行划分的。其中，银保监局对违法机构作出的（）万元以上罚款属于较大数额标准。单选题 *A150B50(正确答案)C30D1009.根据中国银保监会行政处罚办法规定，作出较大数额的罚款是按照处罚的监管机构层级进行划分的。其中，银保监分局对违法个人作出的（）万元以上罚款属于较大数额标准。单选题 *A10B7C5(正确答案)D310.根据中国银保监会行政处罚办法规定，银保监会及其派出机构在处罚银行保险机构时，依法对（）采取责令纪律处分、行政处罚等方式追究法律责任。单选题 *A机构负责人B部门负责人C分管领导D相关责任人员(正确答案)二、多选题（每题5分，共10题，满分50分）1. 现场检查包括（） *A常规检查(正确答案)B临时检查(正确答案)C稽核调查(正确答案)2.被查机构及其工作人员应当配合，保证提供的有关文件资料及相关情况应该（） *A真实(正确答案)B准确(正确答案)C完整(正确答案)D及时(正确答案)3.在配合检查阶段，银保监会及其派出机构可以根据情节轻重，对以下哪些行为采取监管措施和行政处罚。（） *A不配合检查(正确答案)B不如实反映情况(正确答案)C拒绝检查(正确答案)D阻碍检查(正确答案)4.检查组开展查前调查时收集被查机构的信息包括:（） *A被查机构内外部审计报告(正确答案)B其对内外部检查和审计的整改和处罚情况(正确答案)C被查机构的业务开展情况、经营管理状况(正确答案)D监管部门掌握的被查机构情况等(正确答案)5.检查处理阶段，对于现场检查发现问题，银保监会及其派出机构可以:（） *A可以与被查机构的董事、监事、

保监会依法对保险代理机构及其分支机构进行现场检查时，下列说法错误的是( )。

A．中国保监会提前5日发出检查通知书，说明检查的时间、检查人员名单以及检查要求等

B．中国保监会发出的检查通知书必须是正式件

C．检查人员检查时应当出示工作证件

D．中国保监会认为必要的，也可以在不事先通知的情况下直接进行现场检查

参考答案：B
解析：《保险代理机构管理规定》第一百一十三条规定，中国保监会也可以以传真形式发出检查通知书，正式件在检查时出示。

中国保监会及其派出机构依法对保险机构内部审计工作情况实施哪几类（）指导、检查和评价。

A.实行内部审计集中化管理的保险机构，由中国保监会统一指导、检查。

B.实行内部审计垂直化管理的保险机构，由中国保监会协同派出机构实施对口指导、检查。

C.实行内部审计集中化管理的保险机构，由中国保监会协同派出机构实施对口指导、检查。

D.中国保监会根据本规范，组织开展对保险机构内部审计工作的评价。

正确答案：ABD

根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，在中国保险监督管理委员会授权范围内依法履行保险销售从业人员监管职责的具体机构是( )。

A、中国保监会派出机构

B、中国保监会保险中介监管部

C、中国保监会人身保险监管部

D、中国保监会保险消费者权益保护局

参考答案：A

中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定》,中国银保监会的主要职责是（）
①建立银行业和保险业风险监控、评价和预警体系，跟踪分析、监测、预测银行业和保险业运行状况。
②依法依规对全国银行业和保险业实行统＿监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行,对派出机构实行垂直领导。
③参加银行业和保险业国际组织与国际监管规则制定,开展银行业和保险业的对外交流与国际合作事务。
④对银行业和保险业机构实行现场检查与非现场监管，开展风险与合规评估，保护金融消费者合法权益,依法查处违法违规行为。
⑤依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准人管理,审查高级管理人员任职资格。制定银行业和保险业从业人员行为管理规范。

A.①②③④⑤
B.①③④⑤
C.①②③⑤
D.②③④⑤

答案：A

解析：

选项①②③④⑤属于，中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定》,中国银保监会的主要职责的内容

《银监法》规定，银行业监督管理机构可以进入金融机构进行现场检查。

A对

B错

对
略

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银保监会现场检查办法及行政处罚法知识测试题

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