理财规划师专业能力 题目列表
单选题夏普比率在计算上尽管非常简单，但在具体运用中仍需要对夏普比率的适用性加以注意，下列关于夏普比率的说法，错误的是()。A用标准差对收益进行风险调整，其隐含的假设就是所考察的组合构成了投资者投资的全部。因此只有在考虑在众多的基金中选择购买某一只基金时，夏普比率才能够作为一项重要的依据B夏普比率的有效性还依赖于可以以相同的无风险利率借贷的假设C夏普比率没有基准点，因此其大小本身没有意义，只有在与其他组合的比较中才有价值D夏普比率不是线性的，但在有效前沿上，风险与收益之间的变换是线性的
单选题下列关于65（或70）岁到期定期寿险的说法，正确的是()。A这一保单所提供的死亡保障期间比平均余命定期寿险要长B其保费比平均余命定期寿险高C保单期满时现金价值为零D平均余命定期寿险是非水平保费支付的一种方式
多选题下列关于子女教育信托优点的说法，正确的是()。A子女教育信托具有强制储蓄的特性B子女教育信托可以使教育金由专人管理、投资，增加收益率C信托拥有风险隔离的特点D托财产既不属于委托人所有，也不完全属于受托人所有，因此无论委托人发生什么样的突发情况，都不会影响子女的教育金，这是子女教育信托最为突出的特点E子女教育信托不具有强制储蓄的优点
单选题分红寿险和健康险保单在世界各地都很普遍。保险公司依据保险公司的财务状况、盈利目标和其他因素决定盈余分配方案。在分红现金价值寿险中，下列哪一项不是分红最常见的红利选择()。A抵缴保费B购买缴清增额保险C退保净值D购买一年定期保险
单选题王先生今年的年龄是45岁，他的退休年龄是60岁，目前的物价上涨率比较高，如果考虑到通货膨胀的因素，退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好，预计可以活到80岁，他拿出10万元的银行储蓄进行投资，作为退休基金的启动资金，并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前，王先生由于工作收入较高，因此采取较为积极的投资策略，假定退休前投资的年回报率为9%；退休后，由于没有工作收入，王先生就采取了较为保守的投资策略，假定退休后投资的年回报率为6%。为了迎合他的投资需求，王先生在60岁退休时的基金必须达到()元的规模。A1367806B1146752C1215812D1689952
单选题某钢铁公司在1995年1月1日发行每张面值100元的新债券，采取平价发行的方式，票面此利率10%，并且10年到期，每年末支付利息，也就是12月31日付息（计算结果取整数）。小张准备持有该公司债券至2003年1月1日，如果此时按照市价110元购买此债券，则该债券的到期收益率是（）。A3%B4%C5%D6%
单选题企业投资权益的性质、种类及分配都会影响财产分配规划的制定，并且针对不同的权益形态有不同的风险规避措施。下列哪一类不属于在夫妻财产中的企业投资权益（）。A合伙企业合伙份额B个人独资企业C有限责任公司股权D无限责任公司股权
单选题张先生与刘女士于1998年结婚。2003年，张先生用夫妻二人的积蓄以其个人名义与王先生合资成立了某服装有限责任公司。公司章程上记载的出资情况为，张先生55万元，王先生45万元。2006年10月，刘女士以与张先生感情不和为由提出离婚，并要求对包括某服装有限公司55%的股权在内的夫妻共同财产进行分割，但王先生不同意刘女士成为股东。下列在《公司法》和《婚姻法》中关于股权分割的说法，正确的是（），A婚前一方所有的股票在婚后的增值部分一概不属于夫妻共有财产B夫妻仅以其中一人的名义作为股东参股，夫妻分割股份属于公司股东间的股份转让C对共有财产中的股票可主要采取直接分割的方式D夫妻双方均为公司股东的情形下，股权分割要经过其他股东的一致同意
单选题下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是()。A对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资B对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资C对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资D对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略