不定项题小李作为商业银行理财产品的合格投资者,应符合的要求有( )。A具有2年以上投资经历B具有1年以上投资经历C家庭金融净资产不低于500万元人民币D近3年本人年均收入不低于40万元人民币

不定项题
小李作为商业银行理财产品的合格投资者,应符合的要求有(  )。
A

具有2年以上投资经历

B

具有1年以上投资经历

C

家庭金融净资产不低于500万元人民币

D

近3年本人年均收入不低于40万元人民币


参考解析

解析:

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理财产品销售管理是指理财业务资金端管理,即商业银行将设计好的理财产品或理财计划,按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售,实现理财资金的募集。( )

根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()。A.做好风险揭示B.做好信息揭露C.将存款单独作为理财产品销售D.做到“卖者有责”E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利

符合条件的()可以获批作为合格境内机构投资者(QDII),从事境外证券投资。A:基金公司B:保险公司C:商业银行D:证券公司

下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(  )A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售D.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则E.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

在销售境外机构设计发行的理财产品时,商业银行对理财资金的成本与收益()。A.应独立测算B.无须测算C.只需交给投资者进行测算D.应要求境外机构提供测算

合格投资者应当委托境内商业银行作为托管人托管资产,每个合格投资者只能委托一个托管人,且不能更换托管人。()

商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于( )万元人民币。A.10B.20C.30D.40

( )是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。A.公募理财产品B.私募理财产品C.封闭式理财产品D.开放式理财产品

商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付,本金以外的投资风险由投资者承担,并依据投资收益情况确定投资者实际收益。符合该条件的理财产品是( )。A.非保本浮动收益理财产品B.保本固定收益理财产品C.保本浮动收益理财产品D.保证最低收益理财产品

下列关于商业银行保本浮动收益理财产品的表述中,错误的是( )。A.商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付 B.理财产品本金以外的收益由投资者与商业银行分享 C.依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划 D.理财产品本金以外的投资风险由投资者承担

下列表述中,属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有( )。A.商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益B.商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平C.是目前商业银行理财产品的主体D.商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费.但对投资者资产的盈亏不承担连带责任E.是最符合理财业务本质特征的一类理财产品

商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于( )万元。A.30B.40C.50D.100

保本浮动收益理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付,本金以外的投资风险有投资者和银行共同承担。

银保监会要求商业银行理财业务实行分类管理,私募理财产品面向不超过()合格投资者非公开发行。A、 1000名B、 500名C、 200名D、 100名

护壁泥浆应符合的要求有().A、性能合格的黏土B、环保C、泥浆性能符合要求D、沙土

单选题银保监会要求商业银行理财业务实行分类管理,私募理财产品面向不超过()合格投资者非公开发行。A 1000名B 500名C 200名D 100名

单选题合格投资者投资于商业银行理财产品,单只混合类产品的金额不低于( )万元。A30B20C100D40

不定项题该商业银行在向小李销售该理财产品时,不符合《商业银行理财业务监督管理办法》的做法有( )。A向小李承诺该理财产品的预期收益率B在销售专区内对销售过程进行录音录像C告知小李也可以在某证券公司购买该理财产品D销售的该理财产品的风险等级低于小李的风险承受能力

判断题专业投资者之外的,符合法律法规及我*行准入要求,可以从事代销理财产品交易活动的投资者为合格投资者A对B错

单选题下列不是符合合格投资者要求的金融资产的是()。A银行存款B银行理财产品、信托计划C信托计划D现金

单选题符合条件的()可以获批作为合格境内机构投资者(QDII),从事境外证券投资。Ⅰ.商业银行Ⅱ.保险公司Ⅲ.基金公司Ⅳ.证券公司AⅠ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅡ、Ⅲ、Ⅳ

不定项题该商业银行在销售理财产品时,错误的做法有( )。A将该理财产品销售给小李B承诺该理财产品两年收益率可达60%~100%C未向小李提示风险D对理财产品销售过程进行录音录像

多选题《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有()。A商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售C商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品D商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

多选题非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行,下列属于合格投资者范围的有()。A某商业银行发行的投资不同债券组合的理财产品B信托公司发行的信托产品C保险公司发行的保险产品D净资产为300万元的合伙企业

单选题商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是( )。A公募理财产品B私募理财产品C封闭式理财产品D开放式理财产品

多选题以下关于商业银行理财产品的说法,正确的有( )。A理财产品风险评级结果由低到高至少包括一级至五级B商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于100万元人民币C商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产D商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于90天E投资者可以使用贷款投资商业银行理财产品

多选题下列表述中,属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有( )。A商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益B商业银行不保证投资者本金安全,也不承诺收益水平C商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费,但对投资者资产的盈亏不承担连带责任D是最符合理财业务本质特征的一类理财产品E是目前商业银行理财产品的主体