理财师小张根据客户的具体情况为他们推荐教育金产品，下列建议恰当的是( )。A．李先生是一位农民，儿子刚刚考上大学，但他无力支付儿子上大学的高额学费，特米咨询理财师小张；小张建议李先生的儿子采用国家助学贷款，贷款年利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行，不上浮。在校期间贷款利息可以在毕业后再开始偿还B．王先生是一名企业主，儿子今年上初中2年级，他认为自己有能力承担儿子出国读大学的费用，不想让儿子过高考的独木桥；小张建议他采用教育金信托的方式，找一个境外受托人管理此笔资产，指定投资的标的范围与预期收益率，以儿子为受益人C．周先生的儿子今年8岁，他认为最近教育费用上涨非常快，如果只存银行恐怕不能满足儿子高等教育费用的需求，因此想询问是否有一些回报率比较高的工具；小张建议他使用基金产品，定期定额进行投资，这种投资方式十分灵活，收益率普遍比存款高，风险跟存款相当D．钱女士的丈夫去年去世了，目前钱女士跟10岁的女儿一起生活，她担心自己一旦出现了意外或者伤残失能的情况，自己的女儿可能无人照顾；因此小张建议她使用教育金保险工具，子女教育金保险将钱女士作为被保险人，一旦钱女士出现了意外，她的女儿可以领取生活费
理财师小张根据客户的具体情况为他们推荐教育金产品，下列建议恰当的是( )。
A．李先生是一位农民，儿子刚刚考上大学，但他无力支付儿子上大学的高额学费，特米咨询理财师小张；小张建议李先生的儿子采用国家助学贷款，贷款年利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行，不上浮。在校期间贷款利息可以在毕业后再开始偿还
B．王先生是一名企业主，儿子今年上初中2年级，他认为自己有能力承担儿子出国读大学的费用，不想让儿子过高考的独木桥；小张建议他采用教育金信托的方式，找一个境外受托人管理此笔资产，指定投资的标的范围与预期收益率，以儿子为受益人
C．周先生的儿子今年8岁，他认为最近教育费用上涨非常快，如果只存银行恐怕不能满足儿子高等教育费用的需求，因此想询问是否有一些回报率比较高的工具；小张建议他使用基金产品，定期定额进行投资，这种投资方式十分灵活，收益率普遍比存款高，风险跟存款相当
D．钱女士的丈夫去年去世了，目前钱女士跟10岁的女儿一起生活，她担心自己一旦出现了意外或者伤残失能的情况，自己的女儿可能无人照顾；因此小张建议她使用教育金保险工具，子女教育金保险将钱女士作为被保险人，一旦钱女士出现了意外，她的女儿可以领取生活费
相关考题：
以下理解或做法符合金融理财定义的是( )。A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品
以下属于结构性冲突的是()。A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所
小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。A．计算数据必须核实及复查B．理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议C．当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示D．推荐专业人士应坚持胜任的原则
根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有( )。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户A．(1) (2) (4)B．(2) (3) (4)C．(1) (2) (3)D．(1) (3) (4)
关于理财师,下列说法错误的是( )A．理财师是人们退休计划的规划师B．理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人C．理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力D．理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任
在金融理财师执业操作准则中，每一条准则都伴随着一系列具体规则的说明。以下定义和其内容相互对应不正确的一项是( )。A．定义：正直诚信原则；内容：金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的，无论其行为是否对客户实际构成伤害B．定义：专业胜任原则；内容：金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议C．定义：客观公正原则；内容：金融理财师必须以客户的利益为准则行事D．定义：恪尽职守原则；内容：为了和客户所签的文件承诺保持一致，金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究
金融理财师小罗根据客户的具体情况为他们推荐了教育金规划产品，下列建议中错误的是( )。A．刘先生为儿子准备的教育金大多投资在定期存款上，由于最近通货膨胀比较严重，他想为教育金寻找一些收益率较高的投资产品；小罗建议刘先生定期定额购买平衡型基金B．王女士的丈夫已经去世，目前跟10岁的女儿一起生活，她担心自己一旦发生意外，女儿的养育费和教育金就会中断；小罗建议王女士以女儿为被保险人购买定期寿险，以应对此风险C．张先生夫妇都是下岗工人，家庭人均收入低于当地最低平均生活线，今年儿子张军考上了重点大学，全家人正在为学费发愁；小罗建议张军申请国家助学贷款D．钱女士去年跟史夫离婚，离婚时双方决定用共同财产来负担女儿未来的大学费用；小罗建议他们成立子女教育金信托，以女儿为受益人，从而确保女儿的大学费用
金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。A.正直诚信B.专业胜任C.客观公正D.专业精神
理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。A.建议客户加大储蓄力度B.结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C.由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D.根据客户意愿行事
在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容( )A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议
小王、小李、小张在一起，一位是工人，一位是农民，一位是教师。现在只知道：小张比教师年龄大，小王和农民不同岁，农民比小李年龄小。因此我们可知（ ）A.小李是工人，小张是农民，小王是教师B.小李是农民，小张是工人，小王是教师C.小李是教师，小张是工人，小王是农民D.小李是工人，小张是教师，小王是农民
在上门服务过程中，工程师能够恰当的根据客户的故障推荐相应的服务产品，以下推荐服务产品不妥的是？（）A、如果为板卡等硬件故障，可考虑推荐延保类产品。B、如果为硬盘故障，主动提示客户是否需要数据恢复服务，并推荐数据，恢复产品且可以推荐易备客或者数据管家类的存储硬件。如客户机器硬盘容量小于320g可考虑推荐海量升级产品。C、如果客户为硬盘故障，可推荐易备客或者数据管家类的存储硬件，这样就可以给客户机器的故障硬盘提供一次免费的数据恢复。
理财师为客户推荐养老产品时，下列说法错误的是（）。A、应考虑客户的年龄，客户年龄越接近退休年龄，他们的风险承受能力越低B、应考虑客户的资产和收人情况C、从长期角度，为客户做最好的产品选择D、同一风险承担水平的人可以存在多种产品选择
以下理解或做法符合金融理财定义的是（）。A、赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务B、贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出C、理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品D、理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品
理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是（）A、建议客户加大储蓄力度B、结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C、由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D、根据客户意愿行事
小王、小李、小张在一起，一位是工人，一位是农民，一位是教师。现在只知道：小张比教师年龄大，小王和农民不同岁，农民比小李年龄小。因此我们可知（）。A、小李是工人，小张是农民，小王是教师B、小李是农民，小张是工人，小王是教师C、小李是教师，小张是工人，小王是农民D、小李是工人，小张是教师，小王是农民
关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。A、正直诚信B、专业胜任C、客观公正D、专业精神
单选题关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。A理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的B理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议C理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观D理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
单选题小王、小李、小张在一起，一位是工人，一位是农民，一位是教师。现在只知道：小张比教师年龄大，小王和农民不同岁，农民比小李年龄小。因此我们可知（）。A小李是工人，小张是农民，小王是教师B小李是农民，小张是工人，小王是教师C小李是教师，小张是工人，小王是农民D小李是工人，小张是教师，小王是农民
单选题下列有关银行理财师行为的描述，符合基本行为准则的是（ ）A在任何情况下，未经客户书面许可，银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息B在与客户签订金融理财服务合同后，银行理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录C银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户D银行理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买