通过预测客户未来可能还款金额的多少计算信贷的预期损失水平的模型是（ ）。A.违约概率模型B.损失程度模型C.客户盈利分析模型D.催收响应模型
通过预测客户未来可能还款金额的多少计算信贷的预期损失水平的模型是（ ）。
A.违约概率模型
B.损失程度模型
C.客户盈利分析模型
D.催收响应模型
B.损失程度模型
C.客户盈利分析模型
D.催收响应模型
参考解析
解析：损失程度模型根据客户的历史行为，预测客户未来可能还款金额的多少，从而计算信贷的预期损失水平，该模型应用范围较广，可以用于90天以上的已违约客户。
相关考题：
下列关于个人客户的信用评分方法，说法错误的是( )。A．信用局评分常用的模型有Probit模型、Logit模型等B．申请评分模型通过综合考虑申请者在申请表上所填写的各种信息，对照商业银行类似申请者开户后的信用表现，以评级作出拒绝或接收的决定C．信用局风险评级模型和收益评分模型是很有价值的决策工具，与申请评分模型具有互补性D．信用局评分模型通常是对申请者在未来各种信贷关系中的违约概率作出预测E．信用评分被用来观察现有客户的行为，以掌握客户及时还款的可信度
使用高级计量法计算风险资本配置时，需要考虑未来可能的损失，为此监管当局要求商业银行通过加总下列（ ）损失来得出监管资本要求。A．预期收益和非预期风险B．预期损失和非预期损失C．预期资本和非预期资本D．预期风险和非预期风险
（ ）根据客户的历史行为，预测客户未来可能还款金额的多少，从而计算信贷的预期损失水平，该模型应用范围较广，可以用于90天以上的已违约客户。A.X模型B.催收响应模型C.违约概率模型D.损失程度模型
经济资本是商业银行为应对未来一定时期内资产的而持有的资本.其规模取决于自身的和风险管理策略。()A:预期损失；实际风险水平B:非预期损失；实际风险水平C:灾难性损失；预期风险水平D:非预期损失；预期风险水平
信用风险成本=预期损失EL=PD*LGD*EAD，用来预测未来一段时间内某客户办理信贷业务的损失；而预期损失率EL%=PD*LGD，用来预测未来一段时间内某客户办理信贷业务的损失率。我们目前设计一判断标准来判断信用风险成本的高低，具体标准是：若EL（%）（），则认为客户信用风险成本较高；否则，认为客户信用风险成本较低【EL（%）=PD*LGD】。A、=1%B、=1.56%C、=2%D、=2.56%
个人住房接力贷款，作为女子的借款人预期未来收入情况较好，但目前收入偏低，按现行规定可贷金额较少，希望通过增加父母作为共同借款人以（）。A、减轻每月还款压力B、增加贷款金额C、延长还款期限D、减少还款期限
对于被判别为违约的客户，系统根据（）和系统中记录的该客户当前业务余额计算该客户的可能损失率A、系统中客户的财务报表数据B、减值准备系统中的拨备数据C、信贷系统中客户的账户信息数据D、会计系统中客户的还款数据
单选题信用风险成本=预期损失EL=PD*LGD*EAD，用来预测未来一段时间内某客户办理信贷业务的损失；而预期损失率EL%=PD*LGD，用来预测未来一段时间内某客户办理信贷业务的损失率。我们目前设计一判断标准来判断信用风险成本的高低，具体标准是：若EL（%）（），则认为客户信用风险成本较高；否则，认为客户信用风险成本较低【EL（%）=PD*LGD】。A=1%B=1.56%C=2%D=2.56%
单选题个人住房接力贷款，作为女子的借款人预期未来收入情况较好，但目前收入偏低，按现行规定可贷金额较少，希望通过增加父母作为共同借款人以（）。A减轻每月还款压力B增加贷款金额C延长还款期限D减少还款期限
单选题通过各种约束条件来确定未来人力资源的最优需求的预测模型是（）A最优化预测模型B模拟模型C马尔科夫模型D简单预测模型