对于谨慎审批类的商户，收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是（）。A、通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人（负责人）身份是否真实有效B、发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的，应要求商户出具其他有效身份证明C、通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人信用报告，并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级D、商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的不得发展为我行商户
对于谨慎审批类的商户，收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是（）。
- A、通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人（负责人）身份是否真实有效
- B、发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的，应要求商户出具其他有效身份证明
- C、通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人信用报告，并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级
- D、商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的不得发展为我行商户
相关考题：
()是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。A.收单业务风险核查处置机制B.风险商户监控核查管理C.商户收单业务风险管理D.收单业务检查监督机制
谨慎发展类商户有哪些更为严格的调查措施和审批程序() A.设立更为严格的准入条件B.建立风险管理部门参与的审批程序C.加强日常监控和现场巡查D.根据实际情况，收单行社应采取前三个月上门收单或要求商户交单、与商户协议延迟资金清算、前六个月屏蔽信用卡交易等风险防范措施
对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展，进行严格的调查评估和审批手续，并加强后期的管理工作（）A、易成为伪冒卡使用目标的商户类型B、主动上门要求装机的小型商户C、易发生虚假交易的商户类型D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户
以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担
下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是（）。A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中B、对于特殊商户，收单行可以先审批开通商户后，再对商户进行实地调查C、商户对风险敏感问题，如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注，表示该商户属于优质商户D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备，并对清算款项的到账时间格外关注，属于调查中的正常现象
下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的
以下关于收单业务说法错误的是（）。A、商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供受理银行卡交易及资金结算等金融服务，获取手续费收入的业务B、持卡人需预付款的商户属于我行谨慎审批的商户类型C、移动POS原则上不允许跨省使用，对于确有跨省使用需求的商户，须由一级分行上报总行审批，并报当地人民银行等监管部门D、收单行收取的商户交易单据保管期限为自商户退出起至少12个月
（）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。A、收单业务风险核查处置机制B、风险商户监控核查管理C、商户收单业务风险管理D、收单业务检查监督机制
对谨慎审批类商户，收单行在通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人征信报告，如信用卡评级为（）级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为农行特约商户。A、AB、BC、CD、D
下列关于特约商户签约描述错误的是（）。A、对于大型优质商户，收单行可以先与商户签约，后提交审批B、受理协议中应明确双方的权利、义务和责任，并对布放的终端数量、商户结算手续费等进行确认C、在开展收单业务外包过程中，收单行不应让专业化公司代为与商户签约D、受理协议文本应归入商户档案与商户其他申请资料一并管理
下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是（）。A、我行建立了商户收单业务风险监控专职团队，负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置B、对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主，收单行无需采取措施C、对于总行发送的风险提示或风险案例，收单行自行调查、处置即可，无须反馈D、商户拓展人可以兼任风险商户调查工作
单选题商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。A防范、控制、处理和报告B识别、防范、控制和处理C检查、防范、处理和报告D评估、防范、控制和监督
多选题对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展，进行严格的调查评估和审批手续，并加强后期的管理工作（）A易成为伪冒卡使用目标的商户类型B主动上门要求装机的小型商户C易发生虚假交易的商户类型D注册地及经营场所不在收单行所在地的商户
单选题下列有关收单行在商户调查环节的要求说法错误的是（）。A收单行调查人员应在核对无误后的商户申请材料复印件上，标注“与原件核对一致”字样并签字确认B对于谨慎审批类商户负责人，通过联网核查公民身份证系统发现查询结果与其提供的身份证件不一致的，应要求其补充提交良好的征信证明后才可发展为我行商户C信用等级评定为D级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为我行商户D收单行在对目标商户进行尽职调查后，应将特约商户申请材料上传到商户管理系统
单选题关于中介、咨询类商户，以下说法错误的是（）。A该类商户属于我行谨慎审批类商户B发展该类商户时，收单行应采取更为严格的现场调查措施和审核、审批手续C发展该类商户时，收单行应对该类商户的法定代表人（负责人）身份及信用情况进行进一步调查D该类商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的，不得发展为我行商户
多选题对于谨慎审批类的商户，收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是（）。A通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人（负责人）身份是否真实有效B发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的，应要求商户出具其他有效身份证明C通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人信用报告，并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级D商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的不得发展为我行商户
单选题以下关于商户收单风险管理的说法不正确的是（）。A收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户核查工作B对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施C对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易D由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担
单选题下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有（）。A无固定经营场所的商户B注册地不在中国的商户C持卡人需预付款的商户D规模较大的批发类商户