收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象包括（）。A、商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因C、商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符D、商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解
收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象包括（）。
- A、商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释
- B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因
- C、商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符
- D、商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解
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以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户C.收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户
下列关于商户培训、巡检的有关说法正确的是（）。A、收单行培训的主要对象是商户的收银员和财务人员B、收单行应在商户开业前至少对其培训一次，开业后每季度至少一次C、对于新签约的商户，收单行应在前三个月至少巡检一次D、对商户进行巡检时，收单行应在商户的机具上做一笔消费和撤销交易
以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担
下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是（）。A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中B、对于特殊商户，收单行可以先审批开通商户后，再对商户进行实地调查C、商户对风险敏感问题，如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注，表示该商户属于优质商户D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备，并对清算款项的到账时间格外关注，属于调查中的正常现象
下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的
关于收单业务外包管理，以下说法正确的是（）。A、商户调单属于收单核心业务环节，不得进行外包B、POS程序管理属于收单非核心业务环节，可以进行外包C、收单行与特约商户签约时，可采用收单专业化服务公司提供的商户受理协议制式文本与商户签约D、对于将商户拓展、服务环节外包的，收单行必须坚持我行与专业化公司并举，在发挥专业化公司作用的同时，对重点商户加强自行维护，不得因外包而削弱商户关系
关于收单行对特约商户培训频次说法正确的是（）。A、收单行对新发展的特约商户应确保前3个月每月培训一次，此后可自行决定培训与否B、收单行与特约商户签订受理协议时应对特约商户进行一次培训C、特约商户收单业务开展后，收单行对其进行的日常培训每年不得少于两次D、收单行对特约商户进行的日常培训每季度不得少于两次
下列关于特约商户培训有关说法正确的有（）。A、收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少培训一次B、收单行对特约商户进行培训的培训对象是商户收银人员和财务人员C、收单行对特约商户进行培训必须采取上门培训的方式D、收单行对特约商户的培训实行登记管理制度
收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。A、现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致B、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中C、调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施D、充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效
多选题下列关于特约商户培训有关说法正确的有（）。A收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少培训一次B收单行对特约商户进行培训的培训对象是商户收银人员和财务人员C收单行对特约商户进行培训必须采取上门培训的方式D收单行对特约商户的培训实行登记管理制度
多选题下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。A收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的B收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的C收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的D总行认定存在较大风险，须立即关闭的
单选题以下关于特约商户日常管理说法错误的是（）。A收单行对特约商户进行培训的主要对象是商户收银人员和财务人员B为商户开立的结算账户须是商户法人单位账户或商户负责人本人账户C商户申请调低商户结算手续费率的，收单行仅须对其资料变更履行相应的审核手续D收单行与商户终止受理协议的书面文件应归入商户准入档案永久保管
多选题收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。A现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致B对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中C调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施D充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效
多选题以下关于商户准入有关要求描述正确的是（）。A收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户B收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实C商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人（负责人）信息进行核实D收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议
单选题关于特约商户资料变更，下列说法错误的是（）。A特约商户申请资料信息变更，应填写《中国农业银行特约商户资料变更申请表》，并由商户签字确认B特约商户资料发生变更，收单行应及时对商户情况进行实地调查C收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续D特约商户经营模式发生变化时，收单行必须对商户重新进行审批和签约
多选题收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象有（）。A商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释B商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因C商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符D商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解
单选题以下关于特约商户日常管理有关说法错误的是（）。A收单行对特约商户进行培训的主要对象是商户收银人员和财务人员B特约商户在他行开立结算账户的，可由收单行开立内部账户，通过手工方式划转商户结算款项C特约商户申请调低商户结算手续费率的，收单行仅须对其资料变更履行相应的审核手续D收单行与特约商户终止受理协议的书面文件应归入商户准入档案进行永久保管
单选题以下关于商户收单风险管理的说法不正确的是（）。A收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户核查工作B对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施C对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易D由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担
多选题下列关于商户培训、巡检的有关说法正确的是（）。A收单行培训的主要对象是商户的收银员和财务人员B收单行应在商户开业前至少对其培训一次，开业后每季度至少一次C对于新签约的商户，收单行应在前三个月至少巡检一次D对商户进行巡检时，收单行应在商户的机具上做一笔消费和撤销交易