单选题对于个人理财规划,()要求理财活动在每个人的经济支出和风险承受能力范围内进行。A安全性原则B经济效益原则C量入为出原则D终身理财原则
单选题
对于个人理财规划,()要求理财活动在每个人的经济支出和风险承受能力范围内进行。
A
安全性原则
B
经济效益原则
C
量入为出原则
D
终身理财原则
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解析:
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相关考题:
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
每个人在个人生命周期的不同阶段的理财活动重点是不同的,在建立期,应该做的是( )。A.必须加强现金流管理B.科学合理地安排各项支出C.适当进行高风险的投资D.做好投资规划与家庭现金流规划E.做好保险保障规划
以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是( )。A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益B.可接受的风险水平由金融理财师来决定C.对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是()。 A、可接受的风险水平由金融理财师来决定B、对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
下列个人理财步骤的排序正确的是( )。A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
销售人员在进行理财产品销售前,应对客户(),确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档,以此作为销售理财产品的依据。A、进行投资意愿确认B、进行风险承受能力测试C、签订理财总协议D、风险声明
多选题以下关于理财规划流程的表述中,正确的是()A为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容B收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容C财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程D确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率E综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
判断题个人理财规划中,要以客户家庭为核心。一般来说,中年家庭理财风险承受能力比较高,理财策划的核心策略为主动进攻型。()A对B错