开展投资银行业务过程中，以下（）是尽职调查的目的。A、事先发现法律风险B、向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品C、用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化D、在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容
开展投资银行业务过程中，以下（）是尽职调查的目的。
- A、事先发现法律风险
- B、向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
- C、用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
- D、在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容
相关考题：
在理财产品销售文件中应包含专页风险揭示书.风险揭示书至少包括下列()内容。A.提示客户.“如果影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”B.不同收益类型的产品需有不同的规范性提示的表述.客户风险承受能力评估，并设计客户风险确认语句抄录C.提示客户注意投资风险.仔细阅读销售文件.了解理财产品具体情况D.理财产品基本情况、适合购买理财产品的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果E.在醒目位置提醒客户“理财非存款。产品有风险.投资须谨慎”
根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?（ ）。A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述，以下错误的是（ ）A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
(2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。A.风险评级与客户风险承受能力匹配B.风险评级等于客户风险承受能力评级C.风险评级与客户风险承受能力不匹配D.风险评级低于客户风险承受能力评级E.风险评级高于客户风险承受能力评级
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言．并至少包含的内容为( )。A.在醒目位置提示客户。“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B.提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”C.提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况D.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果E.保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益．您应充分认识投资风险．谨慎投资”
商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售( )。A.风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品B.风险评级低于其风险承受能力评级的理财产品C.风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品D.风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品“
私人银行业务中，农村中小金融机构以下（）做法不利于规避风险提示不足的法律风险。A、制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先B、在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施C、设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等D、用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品
在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）A、组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训B、严格规范代理销售行为C、制定合理的奖惩制度D、确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行E、向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品
开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。A、如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。B、如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。C、如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。D、如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容（）A、在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B、提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”C、提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况D、本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则C、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则D、商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品E、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
单选题以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。A如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。B如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。C如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。D如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。
多选题理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含的内容为（ ）。A在醒目位置提示客户。“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”C提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况D本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果E保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益．您应充分认识投资风险．谨慎投资”
单选题关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（ ）。[2017年11月真题]Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ、Ⅳ
多选题关于客户购买风险匹配原则说法正确的是（）。A客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力评级的理财产品。B对超过65岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。C销售人员应当将风险承受能力评估结果告知投资者，并由投资者签名确认后留存D投资者风险承受能力评级结果，由投资者填写
多选题在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）A组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训B严格规范代理销售行为C制定合理的奖惩制度D确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行E向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品
单选题开展投资银行业务过程中，以下（）是尽职调查的目的。A事先发现法律风险B向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品C用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化D在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容
单选题私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。A在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则B将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品C片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益D用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
单选题私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。A将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险B制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查C在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置D向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品