商业银行内部监督管理部门应向（）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。A.董事会和高级管理层B.中国银监会C.中国人民政府D.中国银行业协会
商业银行内部监督管理部门应向（）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
A.董事会和高级管理层
B.中国银监会
C.中国人民政府
D.中国银行业协会
B.中国银监会
C.中国人民政府
D.中国银行业协会
参考解析
解析：商业银行理财计划风险分析部门、研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开。理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告。
相关考题：
商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面,应至少建立( )等层面的监督机制。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．审计部门和会计部门的联合审计
下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( )。A．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告C．建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制D．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．会计部门独立核算E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计
下列说法中，关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是( )。A．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证D．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是( )。A．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告C．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制D．应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性
下列说法中，不属于个人理财业务风险管理基本要求的是( )。A．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通D．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通
在个人理财顾问服务的风险管理中，（ ）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。A 、 外部审计部门B 、 会计部门C 、 业务部门D 、 内部审计部门
商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立（ ）两个层面的内部监督机制。A、个人理财业务管理部门内部调查B、商业银行监事会检查C、审计部门独立审计D、法律部门稽核
下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。A、风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道B、设置独立的风险管理部门C、风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩D、风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况
商业银行应至少建立（）两个层面的监督机制，降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等。A、审计部门内部审计和其他业务部门内部监督B、审计部门内部审计和委托外部中介机构独立审计C、人理财业务管理部门内部调查和委托外部中介机构独立审计D、个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计
以下哪几项是商业银行风险管理部门的合规报告职责（）A、有效识别和评估包括自身合规风险在内的各类风险B、向合规管理部门及时报告相关合规风险信息C、支持合规部门的合规风险监测D、实施独立的合规风险识别、监测、评估、报告
多选题以下哪几项是商业银行风险管理部门的合规报告职责（）A有效识别和评估包括自身合规风险在内的各类风险B向合规管理部门及时报告相关合规风险信息C支持合规部门的合规风险监测D实施独立的合规风险识别、监测、评估、报告
单选题商业银行开展个人理财顾问服务应至少建立（）两个层面的内部监督机制。A个人理财业务管理部门内部调查和合规部门监督检查B前台和中台C合规部门监督检查和审计部门独立审计D个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计
单选题下列关于商业银行市场风险管理部门职责的表述，错误的是（ ）。A识别、评估新业务中包含的市场风险B审定市场风险管理政策和程序C识别、计量和监测市场风险D向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
多选题商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。A商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施B商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度C商业银行应保存完备个人理财业务服务记录D商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权E商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
单选题下列未体现商业银行风险管理职业独立性的是（ ）。A风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道B设置独立的风险管理部门C风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩D风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况