在受理银行承兑汇票业务时,无论是否完全现金保证,客户经理都必须对客户保证金来源(股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等)情况作重点核查,在授信调查报告中作出详细说明。同时,应确认保证金来源的真实合法性。

在受理银行承兑汇票业务时,无论是否完全现金保证,客户经理都必须对客户保证金来源(股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等)情况作重点核查,在授信调查报告中作出详细说明。同时,应确认保证金来源的真实合法性。


相关考题:

受理客户业务时,无论客户是否符合所申请的业务条件,都应先受理。() 此题为判断题(对,错)。

对当年累计签发银行承兑汇票3000万元(含)以上的客户,若为完全现金保证,可不必实地查访

完全现金保证现金或准现金形式的质押品种类包括:()A、客户存入交通银行保证金帐户中的保证金B、国债C、金融债券D、银行承兑汇票E、交通银行存单F、交通银行认可的银行备用信用证

对以下授信业务,可不必对借款人作复杂的分析,除了()。A、完全现金保证B、履约保函C、未纳入总行同业授信的同业机构承兑的银行承兑汇票贴现(承兑银行经交通银行认可)D、单证相符的出口押汇(在交通银行认可的同业授信额度内)

依据《中国邮政储蓄银行银行承兑汇票贴现业务管理办法(2015年修订版)》,在银行承兑汇票贴现业务,客户经理受理客户业务申请后,对客户情况和业务情况进行调查,并对客户所提交的相关资料的()负责。A、真实性B、合规性C、完整性D、有效性

完全现金保证为低风险业务,但绝不等于100%无风险,其存的风险点为:()A、政策风险,如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。B、操作风险,是否以银行名义开立保证金帐户。C、法律风险,保证金来源是否合法合规。

在受理单笔保证金()万元(含)以上的银行承兑汇票业务时,无论是否完全现金保证,客户经理都必须对客户保证金来源(股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等)情况作重点核查,在授信调查报告中作出详细说明。A、100B、200C、300D、500

以下哪些方式提供的授信业务担保,其担保价值完全覆盖授信业务本息及相关费用的,为完全现金保证。()A、保证金账户中的保证金质押B、银行承兑汇票C、国债D、他行存单E、总行认可的外资银行备用信用证和担保

根据对客户的综合判断和银行资金规模等情况,由业务受理行的客户经理决定是否受理客户申请的信贷业务。()

关于银行承兑汇票业务审查,应至少审查下列哪些事项()。A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量B、是否有可靠的支付资金来源C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础D、保证金比例是否符合相关规定

完全现金保证业务包括()等方式担保的授信业务。A、保证金B、国债质押C、银行承兑汇票质押、银行保函或(和)备用信用证(开立行可为任何银行)D、存单质押

关于银行承兑汇票到期自动扣款功能,以下说法正确的是()。A、该功能能实现核心业务系统在银行承兑汇票到期自动完成款项扣划B、客户经理可在签发银行承兑汇票后再在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议C、在“保证金信息”页面录入的银承账户信息包括首付保证金、回款保证金及结算账户D、客户经理需在签发银行承兑汇票前在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议

授信敞口额度包括除完全现金保证业务以外办理本、外币贷款、商业承兑汇票贴现、银行承兑汇票、保函、国际贸易融资等表内外融资业务的总额度。()

完全现金保证为低风险业务,但绝不等于100%无风险,其存的风险点为:()A、政策风险,如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。B、操作风险,是否以银行名义开立保证金帐户。C、法律风险,保证金来源是否合法合规。D、信用风险,到期不能偿付

对银行承兑汇票贴现业务,要将其纳入客户流动资金管理范畴,可以受理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现业务。

多选题完全现金保证业务包括()等方式担保的授信业务。A保证金B国债质押C银行承兑汇票质押、银行保函或(和)备用信用证(开立行可为任何银行)D存单质押

多选题完全现金保证现金或准现金形式的质押品种类包括:()A客户存入交通银行保证金帐户中的保证金B国债C金融债券D银行承兑汇票E交通银行存单F交通银行认可的银行备用信用证

判断题在受理银行承兑汇票业务时,无论是否完全现金保证,客户经理都必须对客户保证金来源(股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等)情况作重点核查,在授信调查报告中作出详细说明。同时,应确认保证金来源的真实合法性。A对B错

多选题以下哪些方式提供的授信业务担保,其担保价值完全覆盖授信业务本息及相关费用的,为完全现金保证。()A保证金账户中的保证金质押B银行承兑汇票C国债D他行存单E总行认可的外资银行备用信用证和担保

多选题完全现金保证为低风险业务,但绝不等于100%无风险,其存的风险点为:()A政策风险,如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。B操作风险,是否以银行名义开立保证金帐户。C法律风险,保证金来源是否合法合规。

判断题授信敞口额度包括除完全现金保证业务以外办理本、外币贷款、商业承兑汇票贴现、银行承兑汇票、保函、国际贸易融资等表内外融资业务的总额度。()A对B错

单选题在受理单笔保证金()万元(含)以上的银行承兑汇票业务时,无论是否完全现金保证,客户经理都必须对客户保证金来源(股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等)情况作重点核查,在授信调查报告中作出详细说明。A100B200C300D500

判断题根据对客户的综合判断和银行资金规模等情况,由业务受理行的客户经理决定是否受理客户申请的信贷业务。()A对B错

问答题客户经理在办理银行承兑汇票业务时应从哪些方面控制风险?

多选题依据《中国邮政储蓄银行银行承兑汇票贴现业务管理办法(2015年修订版)》,在银行承兑汇票贴现业务,客户经理受理客户业务申请后,对客户情况和业务情况进行调查,并对客户所提交的相关资料的()负责。A真实性B合规性C完整性D有效性

多选题完全现金保证为低风险业务,但绝不等于100%无风险,其存的风险点为:()A政策风险,如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。B操作风险,是否以银行名义开立保证金帐户。C法律风险,保证金来源是否合法合规。D信用风险,到期不能偿付

判断题对当年累计签发银行承兑汇票3000万元(含)以上的客户,若为完全现金保证,可不必实地查访A对B错