某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,()。A、这是一起由内部人员因素引起的操作风险B、这是一起由外部事件引起的操作风险C、某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞,编造虚假资料是此事件发生的根本原因D、该事件属于外部欺诈
某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,()。
- A、这是一起由内部人员因素引起的操作风险
- B、这是一起由外部事件引起的操作风险
- C、某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞,编造虚假资料是此事件发生的根本原因
- D、该事件属于外部欺诈
相关考题:
下列关于商业银行操作风险的表述,错误的是( )。A. 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域B. 内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失C. 一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失D. 内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
下列关于商业银行操作风险的表述,正确的有( )。银行从业考前【黑钻押题】,瑞牛题库软件考前更新,下载链接 www.niutk.com A.操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引起的风险B.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发C.银行通常将操作风险看作是对其市场价值最大的威胁D.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险E.操作风险是银行最为复杂的风险种类,也是我国大部分银行面临的最主要风险
下列关于商业银行操作风险的表述,正确的有( )。A.操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引起的风险B.操作风险经营与市场风险、信用风险等风险交织并发C.银行通常将操作风险看作是对其市场价值最大的威胁D.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险E.操作风险是银行最为复杂的风险种类,也是我国大部分银行面临的最主要风险
下列关于商业银行操作风险的表述,正确的有( )。A.银行通常将操作风险看作是对其市场价值最大的威胁B.操作风险是银行最为复杂的风险种类,也是我国大部分银行面临的主要风险C.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发D.操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的风险E.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述,正确的有()。A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份,利用电子银行渠道盗用/取客户资金,或以其他非法手段进入电子银行系统盗用/取客户资金,给客户造成损失的操作风险事件。D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息,克隆借记卡,盗取客户资金。
多选题某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,下列说法正确的有( )。A该事件属于外部欺诈B某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞,编造虚假资料是此事件发生的重要原因C这是一起由外部事件引起的操作风险D银行通过加强操作风险管理可以杜绝类似事件的发生E这是一起由内部人员因素引起的操作风险
多选题某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,()。A这是一起由内部人员因素引起的操作风险B这是一起由外部事件引起的操作风险C某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞,编造虚假资料是此事件发生的根本原因D该事件属于外部欺诈
单选题操作风险的损失事件类型划分中,第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件,属于( )。A内部欺诈事件B外部欺诈事件C就业制度和工作场所安全事件D实物资产的损坏
多选题某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2.000万元。从操作风险管理角度来看,下列说法正确的有( )。A该事件属于外部欺诈B某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞,编造虚假资料是此事件发生的重要原因C这是一起由外部事件引起的操作风险D银行通过加强操作风险管理可以杜绝类似事件的发生E这是一起由内部人员因素引起的操作风险
单选题银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因()造成的操作风险。A系统缺陷B内部流程C外部事件D个人因素