2010年3月15日,甲银行某一级分行批复同意为某高科技电子有限公司核定500万元授信总量,授信品种为短期流动资金贷款,用于采购原材料,期限1年,由担保公司、借款人实际控制人提供连带责任保证担保。3月24日,借款人向甲银行提出300万元贷款提款申请。甲银行辖内支行按照授信批复要求落实了授信前提条件。进入支付审核阶段时,发放审核人员在合同审核过程中发现,该借款人提供了两份商务合同和一份用款计划,其中一份商务合同标的金额为300万,支付对象明确,需在3月底前支付100万,另一份商务合同标的金额500万,支付对象明确,需在3月25日前支付125万,另在用款计划中说明3月底还需采购原料100万但无明确支付对象。 根据借款人提供的资料,审核人员将授信合同金额、支付对象、商务合同金额、商务合同履行进度、结算方式等五大审核要素进行对比分析,并电话联系客户,核实其资金需求及交易的真实性,将支付审核与客户实际提款需求相结合,最终认定可发放贷款300万。 根据以上情况,回答以下问题:银行发放审核人员对该笔流动资金贷款支付审核下列哪种说法不正确()。A、运用了“五匹配、一结合”的流动资金贷款审核方法。B、重点核实交易背景真实性和有关交易资金结算情况。C、仔细评估各审核要素间的逻辑关系与客户实际提款需求的合理性。D、只须审核是否提供了相关交易合同,无须审核结算及支付时间等要素。
2010年3月15日,甲银行某一级分行批复同意为某高科技电子有限公司核定500万元授信总量,授信品种为短期流动资金贷款,用于采购原材料,期限1年,由担保公司、借款人实际控制人提供连带责任保证担保。3月24日,借款人向甲银行提出300万元贷款提款申请。甲银行辖内支行按照授信批复要求落实了授信前提条件。进入支付审核阶段时,发放审核人员在合同审核过程中发现,该借款人提供了两份商务合同和一份用款计划,其中一份商务合同标的金额为300万,支付对象明确,需在3月底前支付100万,另一份商务合同标的金额500万,支付对象明确,需在3月25日前支付125万,另在用款计划中说明3月底还需采购原料100万但无明确支付对象。 根据借款人提供的资料,审核人员将授信合同金额、支付对象、商务合同金额、商务合同履行进度、结算方式等五大审核要素进行对比分析,并电话联系客户,核实其资金需求及交易的真实性,将支付审核与客户实际提款需求相结合,最终认定可发放贷款300万。 根据以上情况,回答以下问题: 银行发放审核人员对该笔流动资金贷款支付审核下列哪种说法不正确()。
- A、运用了“五匹配、一结合”的流动资金贷款审核方法。
- B、重点核实交易背景真实性和有关交易资金结算情况。
- C、仔细评估各审核要素间的逻辑关系与客户实际提款需求的合理性。
- D、只须审核是否提供了相关交易合同,无须审核结算及支付时间等要素。
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根据我行授权管理规定,以下做法不正确的是( )A.某一级分行员工小王将总行对该一级分行授权书复印件提供给该行AAA+级信贷客户;B.某一级分行信用卡中心副总经理在对外签署合同时,对外出示了授权委托书;C.某二级分行对2014年基本授权信贷业务授权理解不清,电话咨询一级分行内控合规部;D.某二级分行信贷管理部和三农信贷管理部合并后,则这两个部门总经理的授权书效力自动终止。
某一级分行信贷业务分管行长就辖内某二级分行申请煤炭并购贷款审批权限的签报审批同意,该一级分行授权管理部门制作特别授权书,提交行长签章并由办公室加盖该一级分行行政印章后,通过系统发送该二级分行。上述办理授权的流程合规。()此题为判断题(对,错)。
省分行个人金融部批复财富卡和私人银行发卡后,如客户已办理理财卡白金卡或金卡,则由()在CCBS系统启动“6123客户等级维护”交易修改客户等级。A、二级分行B、一级分行C、财富中心D、发卡机构
银行从高到低的管理链条为()。A、总行、一级分行、二级分行、支行、营业网点B、总行、支行、一级分行、二级分行、营业网点C、总行、营业网点、一级分行、二级分行、支行D、总行、一级分行、二级分行、营业网点、支行
经()正式行文批复同意后,代收账户的开户行可以为代收客户办理批量维护代收授权账号业务。A、一级分行电子银行部门B、一级分行公司业务部门C、经授权的二级分行电子银行业务部门D、经授权的二级分行公司业务门
在授信审批方面,二级分行银行卡业务部从业人员信用卡授信由()银行卡业务部审批,一级分行银行卡业务部从业人员信用卡授信由()一级分行审批。A、二级分行;主管行长B、一级分行;行长C、二级分行;行长D、一级分行;主管行长
根据农业银行授权管理规定,以下做法不正确的是()A、某一级分行员工小王将总行对该一级分行授权书复印件提供给该行AAA+级信贷客户B、某一级分行信用卡中心副总经理在对外签署合同时,对外出示了授权委托书C、某二级分行对2014年基本授权信贷业务授权理解不清,电话咨询一级分行内控合规部D、某二级分行信贷管理部和三农信贷管理部合并后,则这两个部门总经理的授权书效力自动终止
单选题在授信审批方面,二级分行银行卡业务部从业人员信用卡授信由()银行卡业务部审批,一级分行银行卡业务部从业人员信用卡授信由()一级分行审批。A二级分行;主管行长B一级分行;行长C二级分行;行长D一级分行;主管行长
单选题分行向总行申请变更机构地区的基本信息、网上银行业务种类开通标志等分行级参数的,由()负责审批,并向()上报《电子银行业务参数维护表》。A一级分行(直属分行)电子银行部门,总行电子银行中心B一级分行(直属分行)电子银行部门,总行电子银行部C一级分行(直属分行)或二级分行电子银行部门,总行电子银行中心D一级分行(直属分行)或二级分行电子银行部门,总行电子银行部
单选题C3境内金融同业客户年度授信方案经有权审批人审批同意后,应在批复或批复通知环节,通过【抄送】功能,将审批结果抄送()。A一级分行国际业务部B总行国际金融部C二级分行国际业务部D一级支行国际业务部
单选题省分行个人金融部批复财富卡和私人银行发卡后,如客户已办理理财卡白金卡或金卡,则由()在CCBS系统启动“6123客户等级维护”交易修改客户等级。A二级分行B一级分行C财富中心D发卡机构
单选题根据农业银行授权管理规定,以下做法不正确的是()A某一级分行员工小王将总行对该一级分行授权书复印件提供给该行AAA+级信贷客户B某一级分行信用卡中心副总经理在对外签署合同时,对外出示了授权委托书C某二级分行对2014年基本授权信贷业务授权理解不清,电话咨询一级分行内控合规部D某二级分行信贷管理部和三农信贷管理部合并后,则这两个部门总经理的授权书效力自动终止
多选题经()正式行文批复同意后,代收账户的开户行可以为代收客户办理批量维护代收授权账号业务。A一级分行电子银行部门B一级分行公司业务部门C经授权的二级分行电子银行业务部门D经授权的二级分行公司业务门