初级内部评级法下，由合格房地产押品担保贷款的抵质押水平高于监管规定的超额抵质押水平的，该笔贷款违约损失率采用（）。A、最低违约损失率B、最高违约损失率C、标准违约损失率D、一般违约损失率
初级内部评级法下，由合格房地产押品担保贷款的抵质押水平高于监管规定的超额抵质押水平的，该笔贷款违约损失率采用（）。
- A、最低违约损失率
- B、最高违约损失率
- C、标准违约损失率
- D、一般违约损失率
相关考题：
下列关于违约损失率(LGD)的说法，不正确的是( )。A．违约损失率指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例B．《巴塞尔新资本协议》将违约损失率引入监管资本框架，能更正确地反映银行实际承担的风险C．违约损失率不能仅依据对抵(质)押品市值的估计，还应考虑到银行可能没有能力迅速控制和清算抵押品D．在估计违约损失率时，应将抵(质)押品提供方的风险独立于债务人的风险考虑
《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法初级法的商业银行（ ）。A．必须自行估计每笔债项的违约损失率B．由监管当局根据资产类别给定违约损失率C．参照中国人民银行相关规定给出违约损失率D．由信用评级机构给出违约损失率
对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，下列关于违约损失率的说法正确的有（ ）。A．是指给定借款人为月后贷款损失金额占违约风险暴露的比例B．《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法初级法的商业银行必须自行估计每笔债项的违约损失率C．估计违约损失率的损失是经济损失D．其估计公式为违约损失率=损失/违约暴露风险E．《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法高级法的商业银行必须自行估计每笔债项的违约损失率
采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能可体现为( )A．保证使得违约概率上升B．抵押使得违约损失率下降C．质押使得违约损失率下降D．保证使得违约损失率上升E．净额结算使得违约风险暴露上升
对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，下列关于违约损失率的说法正确的有（ ）。A.违约损失率指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例B.巴塞尔新资本协议将违约损失率引入了监管资本框架C.违约损失率估计应以预期清偿率为基础D.违约损失率估计应基于经济损失E.违约损失率不能仅依据对抵(质)押品市值的估计，同时应考虑到银行可能没有能力迅速控制和清算抵押品
《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法初级法的商业银行（ ）。A.必须自行估计每笔债项的违约损失率B.参照其他同等规模商业银行的违约损失率C.由监管当局根据资产类别给定违约损失率D.由信用评级机构根据商业银行要求给出违约损失率
对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，下列关于违约损失率的说法正确的有（）。A.违约损失率指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例B.违约损失率引入监管资本框架具有重要意义，能够更加正确地反映银行实际承担的风险C.违约损失率估计应以预期清偿率为基础D.违约损失率估计应基于经济损失E.违约损失率不能仅依据对抵（质）押品市值的估计，同时应考虑到银行可能没有能力迅速控制和清算抵押品
下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目一各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关
初级内部评级法下，由合格房地产押品担保贷款的抵质押水平介于监管规定的最低抵质押水平和超额抵质押水平之间的，该笔贷款违约损失率（）。A、采用最低违约损失率B、采用违约损失率C、采用标准违约损失率D、一般介于最低违约损失率和标准违约损失率之间
高级内部评级法下，商业银行可以根据自行估计的（），对各抵质押品所覆盖的风险暴露分别估计（）。A、抵质押品抵押率；违约损失率B、抵质押品抵押率；违约风险暴露C、抵质押品回收率；违约损失率D、抵质押品回收率；违约风险暴露
下列关于违约损失率（LGD）的说法，不正确的是（）。A、违约损失率指估计的某一债项违约后损失的金额占该违约债项风险暴露的比例B、《巴塞尔新资本协议》将违约损失率引入监管资本框架，能更正确的反映银行实际承担的风险C、违约损失率不能仅依据对抵（质）押品市值的估计，同时应考虑到银行可能没有能力迅速控制和清算抵押品D、在估计违约损失率时，应将抵（质）押品提供方的风险独立于债务人的风险考虑
《巴塞尔新资本协议》要求，实施内部评级法初级法的商业银行（ ）。A、必须自行估计每笔债项的违约损失率B、参照其他同等规模商业银行的违约损失率C、由监管当局根据资产类别给定违约损失率D、由信用评级机构根据商业银行要求给出违约损失率
对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，下列关于违约损失率的说法正确的有（）。A、违约损失率指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例B、巴塞尔新资本协议将违约损失率引入了监管资本框架C、违约损失率估计应以预期清偿率为基础D、违约损失率估计应基于经济损失E、违约损失率不能仅依据对抵（质）押品市值的估计，同时应考虑到银行可能没有能力迅速控制和清算抵押品
多选题采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能可体现为（）。A保证使得违约概率上升B抵押使得违约损失率下降C质押使得违约损失率下降D保证使得违约损失率上升E净额结算使得违约风险暴露上升
单选题实施内部评级法初级法的商业银行（）。A必须自行估计每笔债项的违约损失率B参照其他同等规模商业银行的违约损失率C由监管当局规定违约损失率D由信用评级机构根据商业银行要求给出违约损失率