单选题银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（ ）。A违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权B违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权C违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通D没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失
单选题
银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（ ）。
A
违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权
B
违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权
C
违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通
D
没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失
参考解析
解析：
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王先生今年34岁，高学历，收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%，则理财师最应当建议（ ）。A．主要投资于长期债券，以实现4%的收益率目标B．主要投资于平衡型基金，以实现4%的收益率目标C．50%资产投资于房地产，50%资产投资于债券D．对于长达26年的长期投资，4%的目标过低，应引导客户设定更合理目标
2002年1月王先生购入某债券，在随后的一年中，市场利率持续大幅上升。2003年1月王先生因急需现金将持有的债券以市场价格出售，则王先生为此将( )。A．获得收益B．蒙受损失C．无收益也无损失D．无法确定
金融理财师小夏预测近期股票指数将大幅下跌，客户韩先生若保持目前的资产配置将蒙受很大损失。在来不及通知韩先生的情况下，小夏出售了韩先生账户下的大部分股票，转而买入债券基金，果然为韩先生避免了损失。根据《金融理财师职业道德准则》，小夏的行为()。A.没有违反职业道德准则B.违反了正直诚信原则C.违反了专业精神原则D.违反了克尽职守原则
金融理财师可以依据客户对本金可容忍的损失幅度，及其他心理测试估算风险承受态度指标。理财分析师钱先生通过询问客户何小姐得到如下信息：可承受亏损百分比为 10%，长期利得为其首要考虑的因素，过去投资绩效为损益两平，赔钱对其心理影响较小，当前主要投资为股票，未来希望避免的投资工具是债券。根据上述信息，可知何小姐的风险承受态度是( )。A．低风险承受态度B．中等风险承受态度C．中高风险承受态度D．高风险承受态度
理财师小张根据客户的具体情况为他们推荐教育金产品，下列建议恰当的是( )。A．李先生是一位农民，儿子刚刚考上大学，但他无力支付儿子上大学的高额学费，特米咨询理财师小张；小张建议李先生的儿子采用国家助学贷款，贷款年利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行，不上浮。在校期间贷款利息可以在毕业后再开始偿还B．王先生是一名企业主，儿子今年上初中2年级，他认为自己有能力承担儿子出国读大学的费用，不想让儿子过高考的独木桥；小张建议他采用教育金信托的方式，找一个境外受托人管理此笔资产，指定投资的标的范围与预期收益率，以儿子为受益人C．周先生的儿子今年8岁，他认为最近教育费用上涨非常快，如果只存银行恐怕不能满足儿子高等教育费用的需求，因此想询问是否有一些回报率比较高的工具；小张建议他使用基金产品，定期定额进行投资，这种投资方式十分灵活，收益率普遍比存款高，风险跟存款相当D．钱女士的丈夫去年去世了，目前钱女士跟10岁的女儿一起生活，她担心自己一旦出现了意外或者伤残失能的情况，自己的女儿可能无人照顾；因此小张建议她使用教育金保险工具，子女教育金保险将钱女士作为被保险人，一旦钱女士出现了意外，她的女儿可以领取生活费
已知赵先生的年龄是钱先生的年龄的2倍，钱先生比孙先生小7岁，三位先生的年龄之和是小于70的素数，且素数的各位数字之和为13，那么，赵、钱、孙三位先生的年龄分别为：A.30岁，15岁，22岁B.36岁，18岁，13岁C.28岁，14岁，25岁D.14岁，7岁，46岁
2002年1月王先生购入某债券，在随后的一年中，市场利率持续大幅上升。2003年1月王先生因急需现金将持有的债券以市场价格出售，则王先生为此将()。A:获得收益B:蒙受损失C:无收益也无损失D:无法确定
赵先生、钱先生、孙先生、李先生四人参加一项技能比赛，获得了比赛的前四名。据了解，他们之间有以下关系：①孙先生和李先生经常相约一起打篮球；②第一名和第三名在这次比赛中刚认识；③第二名不会骑自行车，也不打篮球；④赵先生的名次比钱先生的名次靠前；⑤钱先生和李先生每天一起骑自行车上班；根据以上条件，可以判断此次比赛的第一、二、三、四名次的获得者是：A孙先生、赵先生、钱先生、李先生B李先生、赵先生、孙先生、钱先生C李先生、孙先生、赵先生、钱先生D孙先生、李先生、赵先生、钱先生
钱老先生是一位孤寡老人，为了有人能照顾自己的晚年生活，与邻居张先生签订了遗赠抚养协议，约定张先生负责为钱老先生养老，钱老先生将价值20万元的房产赠给张先生，2009年钱老先生突发心脏病，在送往医院的途中钱老先生留下口头遗嘱，将房产赠给一位朋友，并指定两位护士为遗嘱见证人，则钱老先生去世后房产归（ ）。A.朋友B.张先生C.国家D.朋友、张先生平分
张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。可转换债券不可能包含的要素是（）。A、债券的票面价值B、债券的偿还期限C、转换期限D、债券的到期收益率
钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。下列是钱先生曾经做过的部分投资活动，其中属于间接投资的是（）。A、从银行贷款开了一家超市B、与别人合伙经营物流公司C、买入某公司一定比例的股票，获得了经营权D、买入某公司一定比例的债券，获得了债权
张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）。A、其他债券B、普通股C、优先股D、收益债券
钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。理财规划师在为钱先生作出正式的规划之前应当收集钱先生的有关信息，其中，除了一般性信息外，与投资规划密切相关的信息不包括（）。A、钱先生现有投资组合B、钱先生的预期收入情况C、钱先生的人际关系D、钱先生的家庭目标
钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。理财规划师在与钱先生交流的过程中了解到，钱先生涉足证券投资也有了一定时期的经验，自己也有一些投资心得，但是经过分析，发现钱先生有一些投资习惯是不科学的，比如（）。A、钱先生比较注重选择与自己风险承受力相匹配的投资品种B、钱先生认为自己风险承受力较高，应当以短线频繁操作为主C、很注意自己投资的成本D、股票价格有时会脱离公司价值，应当在股票价格日常波动中寻找获利机会
张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。A、折价发行B、平价发行C、溢价发行D、以上答案都不正确
张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的（）。A、票面利率B、市场利率C、法定利率D、发行利率
钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。A、钱先生的当前收入水平B、钱先生家庭日常收入-支出比C、钱先生家庭的资产负债率D、钱先生家庭的结余比率
单选题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）。A其他债券B普通股C优先股D收益债券
单选题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。假设张先生5月17日并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么（）。A债券的收益率高于股票B股票的收益率高于债券C债券的收益率与股票相等D以上都不对
单选题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。假若张先生以9.0元每股的价格买进10000股某股票，一个月后以10元的价格卖掉，则（）。A张先生可以赚10000元B张先生可以赚小于10000元C张先生可以赚大于10000元D以上结果都有可能