多选题通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可以( )。A对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划B对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理C明确了客户的理财目标D明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率E注重单项规划

多选题
通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可以(  )。
A

对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划

B

对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

C

明确了客户的理财目标

D

明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

E

注重单项规划


参考解析

解析:

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通过全生涯模拟仿真,我们可以知道对未来每项主要现金流的合理规划的重要性,合理规划包括了()。A.对每年各项支出制定合理的预算和增长率B.当收支发生偏离的时候进行及时的调整C.当投资结果发生偏离的时候,及时进行调整和纠正D.对投资性资产进行积极稳健的投资活动以满足投资报酬率的要求E.努力工作以保证收入的稳定性和增长性,当收入发生变化的时候,及时对理财目标进行调整

综合理财规划服务的第一步就是( )。A.家庭财务状况的收集B.厘清服务对象和初步需求C.明确理财目标D.全生涯仿真模拟分析

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括( )。A.客户的收入增长率B.价格上涨因素及其影响C.假设客户的退休年龄D.可配置投资性资产的确定E.假设客户的预寿年龄

理财规划书的主要内容包括( )。A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的B.明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果C.家庭财务状况分析D.理财目标的评估和调整E.综合理财规划建议

()是理财规划中的一个非常核心的技能,并且它能够对客户的理财目标进行评估分析。A.收集客户家庭基本信息B.整理和分析客户财务状况C.了解客户寻求理财规划服务的直接原因D.制作全生涯模拟仿真表

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。

在理财规划书的制作过程中,全生涯模拟仿真表的内容不包括( )。A.全生涯模拟仿真的原理介绍B.模拟环境的设置C.分析结果的阐述D.理财师基于分析结果的最终建议

全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。( )

理财规划中的一个非常核心的技能,就是通过制作全生涯模拟仿真表,对客户的理财目标进行评估分析。 ( )

在理财规划书上对全生涯模拟仿真原理的介绍无须太过专业,但必须展示其制作过程。

全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟。 ( )

通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可以(  )。A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理C.明确了客户的理财目标D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率E.注重单项规划

为了整个理财规划书的紧凑性,通常会把全生涯模拟仿真表放在( )中。A.摘要B.主要内容C.开场白D.附录

在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容不包括()A、全生涯模拟仿真的原理介绍B、模拟环境的设置C、理财重点以及中、长期理财目标D、分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

理财规划书的主要内容包括()A、家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的B、明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果C、家庭财务状况分析D、理财目标的评估和调整E、综合理财规划建议

判断题理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,告知客户我们最后的评估和分析结果是基于这些假设条件。( )A对B错

多选题理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括( )。A客户的收入增长率B价格上涨因素及其影响C假设客户的退休年龄D可配置投资性资产的确定E假设客户的预寿年龄

多选题在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容包括( )部分内容A全生涯模拟仿真的原理介绍B模拟环境的设置C寻求理财规划服务的直接原因D分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

判断题理财师需要对全生涯仿真进行一个详细介绍,并展示其制作过程。( )A对B错

判断题理财规划中的一个非常核心的技能,就是通过制作全生涯模拟仿真表,对客户的理财目标进行评估分析。( )A对B错

判断题全生涯财务状况模拟仿真包含了现金流量分析和投资性资产额度模拟分析两个部分,是检验客户是否达成其理财目标的重要分析手段。( )A对B错

多选题在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容包括()部分内容。A全生涯模拟仿真的原理介绍B模拟环境的设置C寻求理财规划服务的直接原因D分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议E家庭主要成员的姓名

单选题在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容不包括( )。A全生涯模拟仿真的原理介绍B模拟环境的设置C理财重点以及中、长期理财目标D分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

判断题明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。A对B错

判断题全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟。( )A对B错

判断题全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。( )A对B错

多选题理财规划书的主要内容包括()A家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的B明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果C家庭财务状况分析D理财目标的评估和调整E综合理财规划建议