多选题一名30多岁的男子来到银行，称在ATM上取款后因未及时取钞，现金被ATM吞回，要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机，ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易，并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问：柜员的处理过程哪些地方存在疏漏？（）A由于客户确发生ATM取款时卡钞，故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确B必须查询持卡人的账户是否下账，如为他行卡，需提交查询到银联中心。C必须对自助设备进行降钞，检查账款是否相符，废钞箱款项是否相符，是否有假钞。D调阅监控，查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符，是否有异常。E在确定已扣客户账，废钞箱内吞钞无假币，吞钞过程无异常后，方可将款项存入客户账户。
多选题
一名30多岁的男子来到银行，称在ATM上取款后因未及时取钞，现金被ATM吞回，要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机，ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易，并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问：柜员的处理过程哪些地方存在疏漏？（）
A
由于客户确发生ATM取款时卡钞，故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确
B
必须查询持卡人的账户是否下账，如为他行卡，需提交查询到银联中心。
C
必须对自助设备进行降钞，检查账款是否相符，废钞箱款项是否相符，是否有假钞。
D
调阅监控，查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符，是否有异常。
E
在确定已扣客户账，废钞箱内吞钞无假币，吞钞过程无异常后，方可将款项存入客户账户。
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客户ATM无卡取款时，无需携带卡介质，仅须输入（）和（ ）。其中预留密码为客户发起ATM无卡取款交易时自行设置的6位数字密码，取款编号为客户发起ATM无卡取款交易成功后，系统返回的9位数字编号。A.取款编号和ATM密码B.预留密码和ATM密码C.取款编号和预留密码D.ATM取款密码
ATM机有如下状态：空闲、银行卡验证、业务选择等待、取款金额输入、密码修改、出钞、单据打印。ATM机一般处于空闲状态，当有客户插入银行卡，则进行银行卡验证，若银行卡无效则结束服务，否则进入业务选择等待。业务有取款、修改密码等，也可以选择退出结束服务，ATM返回空闲状态。选择取款业务后，等待取款金额输入，确认后判断余额是否足够，若余额不足，则给出提示信息，并进入业务选择等待；若余额充足，则出钞，若客户需要打印单据则进入单据打印状态，否则返回业务选择等待。选择任意一个业务后，可以取消返回业务选择等待。图3-2描述了ATM状态的转变情况。[图3-2]请指出判定A、转换B及状态C分别是什么。
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对于因存、取款或因机具造成的长款，自助设备管理员必须根据自助设备流水日志与ATM交易流水清单勾对结果进行确认，再由双人核对钞箱现金，经会计主管审核后，将款项转入（）科目。A、其他应付款B、个人久悬未取款项C、其他待付结算款D、待处理ATM长款
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一客户在某营业网点ATM上取现，由于密码错误造成ATM吞卡，当日掌管ATM钥匙的柜员目睹了此笔业务全过程，客户以银行员工就在附近且亲眼所见为由要求取回其牡丹卡，该柜员将ATM打开取出卡片后直接交于客户，问此做法是否正确？以下哪些说法正确？（）A、此做法不正确。因为该柜员并未核实该客户的身份，并不能直接判断是否为该卡的真正持卡人，因此不能将吞卡交予客户。B、此做法正确，因为柜员已目睹客户吞卡的全过程，由于客户操作失误，因此为了方便客户，可以将卡直接交还客户。C、银行员工应要求出示其身份证件，并核实其身份，才能为客户办理取吞卡。D、银行员工取出吞卡，应立即在《自助设备吞卡登记薄》进行详细登记和进行有关的账务处理。E、银行员工应将客户身份证与吞卡的背面签名核对是否一致，若卡片背面无签名或与签名不符的应拒绝客户的领卡要求，并指引其到开户行出具相关证明或告知其须由持卡人本人亲自领取；F、若客户身份核实无误，身份证姓名与吞卡背面的签名一致的，银行员工可将吞卡交给客户，并要求客户在的登记薄上进行签收，银行员工随之进行相关的账务处理。
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单选题出现以下类似情况需作贷记补账处理的业务有（）A本行卡在他行ATM取款，未吐钞或部份吐钞，账已扣，银联资金已清算。B本行卡在银联POS消费时，交易已成功，持卡人账未扣，银联资金已清算。C本行卡在他行ATM取款，已吐钞或部份吐钞，账未扣，代理行成功，银联资金未清算。D本行卡在他行ATM取款，已吐钞或部份吐钞，账未扣，代理行成功，银联资金已清算。
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