下列表外信贷资产应分为次级及其以下类的是（）。A、保证金来源的真实性及合法性存在疑问B、关联企业之间频繁对开对贴、滚动承兑，交易背景存在较大疑问C、与表外业务关联的贸易合同发生纠纷，可能造成交通银行垫款或被迫放款D、将伪造、变造、克隆票据作为承兑业务的质押物，涉嫌恶意骗取银行信用
下列表外信贷资产应分为次级及其以下类的是（）。
- A、保证金来源的真实性及合法性存在疑问
- B、关联企业之间频繁对开对贴、滚动承兑，交易背景存在较大疑问
- C、与表外业务关联的贸易合同发生纠纷，可能造成交通银行垫款或被迫放款
- D、将伪造、变造、克隆票据作为承兑业务的质押物，涉嫌恶意骗取银行信用
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企业立方体存量主题对以下哪些信贷业务进行统计（）。A、表内信贷业务（包括贷款、票据贴现、保理、信用证）和表外信贷业务（包括贸易融资、银行承兑汇票、保函）B、表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保理）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保函、信用证）C、表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保函）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保理、信用证）D、表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、银行承兑汇票、保理）和表外信贷业务（包括票据贴现、保函、信用证）
福费廷业务的审核要点包括（）A、客户的资信情况是否正常，以往收汇记录是否良好B、通知行资信情况是否正常，有无不良信用记录C、贸易背景的真实性，对在我*行结算时间不足一年的客户，或对背景交易存在疑问的融资业务，是否已核查其出口业务的真实性D、承兑电是否已经核实
不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务，严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务，严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量，严防（）风险。A、信用B、操作C、流动性D、市场
企业因开展真实的贸易或经营流动性需求，以其合法持有的一笔或多笔银行承兑汇票作为质押物，向兴业银行申请开立一笔或多笔银行承兑汇票的短期信用业务是（）A、保贴业务B、票据承兑业务C、转贴现业务D、票易票业务
办理银行承兑汇票业务调查要点为（）A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况
出现下列那种情况中国光大银行联保小组及联保企业需进入退出机制（）A、出具假合同、虚假报表，无真实贸易背景的交易B、不按规定用途，挪用贷款（承兑）资金的C、联保企业关联交易频繁，存在转移利润的倾向D、发生产品严重积压，联保企业利润大幅下降的E、企业发生重大商业纠纷的、其他风险事项F、企业出现贷款逾期、承兑垫款的，或法定代表人或主要股东出现贷款逾期或担保逾期的
关于表外信贷资产的五级分类，下列说法错误的是（）A、正常类表外信贷资产按照正常类贷款的特征分为五档B、表外信贷业务的正常类五档的具体分类参照法人客户标准进行C、未形成垫款的表外信贷业务均应分类为正常类D、表外业务形成垫款后，按法人客户贷款分类标准进行分类
审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。
农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，要将该客户近期的表内业务分类情况作为重要参考依据。若该客户表内信贷资产未出现不良，或该客户尚无表内信贷资产，一般可直接将表外信贷资产分为正常类或关注类。
多选题办理银行承兑汇票业务调查要点为（）A调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票B调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金C调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况
单选题企业因开展真实的贸易或经营流动性需求，以其合法持有的一笔或多笔银行承兑汇票作为质押物，向兴业银行申请开立一笔或多笔银行承兑汇票的短期信用业务是（）A保贴业务B票据承兑业务C转贴现业务D票易票业务
判断题农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，要将该客户近期的表内业务分类情况作为重要参考依据。若该客户表内信贷资产未出现不良，或该客户尚无表内信贷资产，一般可直接将表外信贷资产分为正常类或关注类。A对B错
单选题下列表外信贷资产应分为次级及其以下类的是（）。A保证金来源的真实性及合法性存在疑问B关联企业之间频繁对开对贴、滚动承兑，交易背景存在较大疑问C与表外业务关联的贸易合同发生纠纷，可能造成交通银行垫款或被迫放款D将伪造、变造、克隆票据作为承兑业务的质押物，涉嫌恶意骗取银行信用
多选题出现下列那种情况中国光大银行联保小组及联保企业需进入退出机制（）A出具假合同、虚假报表，无真实贸易背景的交易B不按规定用途，挪用贷款（承兑）资金的C联保企业关联交易频繁，存在转移利润的倾向D发生产品严重积压，联保企业利润大幅下降的E企业发生重大商业纠纷的、其他风险事项F企业出现贷款逾期、承兑垫款的，或法定代表人或主要股东出现贷款逾期或担保逾期的
单选题办理小微企业“商票质押贷”业务进行贸易真实性审查时应关注：（）A订单、合同、发票、货运单据等相关单证是否齐全、有效B通过验章验印、发票查询、账户流水、历史交易等相互印证，确认贸易真实性C同时关注承兑人与借款人之间是否存在关联交易D以上都对
单选题企业立方体存量主题对以下哪些信贷业务进行统计（）。A表内信贷业务（包括贷款、票据贴现、保理、信用证）和表外信贷业务（包括贸易融资、银行承兑汇票、保函）B表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保理）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保函、信用证）C表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保函）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保理、信用证）D表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、银行承兑汇票、保理）和表外信贷业务（包括票据贴现、保函、信用证）
多选题对存在下列（）之一的承兑申请人严禁办理承兑业务。A逃废银行债务的B有承兑垫款余额的C曾以非法手段骗取金融机构承兑的D具有真实合法的商品或劳务交易合同