理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括( )。A.客户的收入增长率B.价格上涨因素及其影响C.假设客户的退休年龄D.可配置投资性资产的确定E.假设客户的预寿年龄

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括( )。

A.客户的收入增长率
B.价格上涨因素及其影响
C.假设客户的退休年龄
D.可配置投资性资产的确定
E.假设客户的预寿年龄

参考解析

解析:理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括: ?? 1.客户的收入增长率;
?? 2.价格上涨因素及其影响,包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等;
?? 3.假设客户的退休年龄;
?? 4.可配置投资性资产的确定;
?? 5.假设客户的预寿年龄;
?? 6.各项收支基数的确定(在初步全生涯模拟仿真过程中,只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出,包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等)。

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理财师用Excel软件对客户进行生涯模拟规划时最常用的方法是( )A.目标基准点法B.目标现值法C.目标并进法D.目标顺序法

理财师进行财务规划的基本假设是( )。A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师都是信任的D.财务资源的分配方式是多样的

下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响

下列关于理财师向客户解释理财规划书内容要求的说法中,错误的是( )。A.理财师应使用专业术语使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议B.对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明C.应多注意客户的反应和反馈,尽可能地鼓励客户多问问题D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

有经验的理财师在理财规划书上,通常第一页会是()。A.一整页的假设B.一整页的法律声明C.一整页的摘要D.致该客户及其家庭的一封信

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括( )。A.客户的收入增长率B.价格上涨因素及其影响C.假设客户的退休年龄D.可配置投资性资产的确定E.假设客户的预寿年龄

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。

在理财规划书的制作过程中,全生涯模拟仿真表的内容不包括( )。A.全生涯模拟仿真的原理介绍B.模拟环境的设置C.分析结果的阐述D.理财师基于分析结果的最终建议

理财规划中的一个非常核心的技能,就是通过制作全生涯模拟仿真表,对客户的理财目标进行评估分析。 ( )

在理财规划书上对全生涯模拟仿真原理的介绍无须太过专业,但必须展示其制作过程。

模拟环境的设置包括( )。A.全生涯模拟仿真的原理介绍B.各类假设C.主要收支的基数D.可配置投资性资产的额度E.分析结构的阐述

通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可以(  )。A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理C.明确了客户的理财目标D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率E.注重单项规划

客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措,无疑需要理财师及时与之沟通、引导,具体来说理财师要做好的工作有()。A.总结全生涯模拟仿真的过程和结果,让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性B.先从客户当前关心的财务问题入手,总结说明这些问题将如何得到解决C.把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来,力求简单易懂并让客户“有章可循”D.如果在服务过程中,需要和其他服务客户的专业人士进行沟通,如律师和会计师等,需要向客户提出来、与客户一起去面谈E.定期与客户联系、沟通

下列关于约束条件和假设条件的说法哪项是正确的?()A、约束条件限制项目团队的活动,假设条件为计划的目的认为是真的B、约束条件为计划的目的认为是真的,假设条件限制项目团队的选择C、约束条件为计划的目的认为买方可得性和资源可得性是真的,假设条件限制项目团队在预算与时间内工作D、约束条件和假设条件是启动过程的输入。应该文档化,并且在整个项目计划过程中使用

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单选题在给定的显著性水平下,进行假设检验,确定拒绝域的依据是()。A原假设为真的条件下检验统计量的概率分布B备择假设为真的条件下检验统计量的概率分布C原假设为真的条件下总体参数的概率分布D备择假设为真的条件下总体参数的概率分布

判断题理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,告知客户我们最后的评估和分析结果是基于这些假设条件。( )A对B错

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多选题理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括( )。A客户的收入增长率B价格上涨因素及其影响C假设客户的退休年龄D可配置投资性资产的确定E假设客户的预寿年龄

多选题在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容包括( )部分内容A全生涯模拟仿真的原理介绍B模拟环境的设置C寻求理财规划服务的直接原因D分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

判断题理财规划中的一个非常核心的技能,就是通过制作全生涯模拟仿真表,对客户的理财目标进行评估分析。( )A对B错

多选题在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容包括()部分内容。A全生涯模拟仿真的原理介绍B模拟环境的设置C寻求理财规划服务的直接原因D分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议E家庭主要成员的姓名

单选题在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容不包括( )。A全生涯模拟仿真的原理介绍B模拟环境的设置C理财重点以及中、长期理财目标D分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

判断题明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。A对B错

单选题下列关于约束条件和假设条件的说法哪项是正确的?()A约束条件限制项目团队的活动,假设条件为计划的目的认为是真的B约束条件为计划的目的认为是真的,假设条件限制项目团队的选择C约束条件为计划的目的认为买方可得性和资源可得性是真的,假设条件限制项目团队在预算与时间内工作D约束条件和假设条件是启动过程的输入。应该文档化,并且在整个项目计划过程中使用