多选题针对保证金存款的风险点，监管要求的重点主要包括（ ）。A商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准B收取的保证金是否有依据C商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度D商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为E是否采取了集中管理等措施

多选题
针对保证金存款的风险点，监管要求的重点主要包括（  ）。
A

商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准

B

收取的保证金是否有依据

C

商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度

D

商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为

E

是否采取了集中管理等措施

参考解析

解析：

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除单位或其存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其他存款业务主要包括（）、（）、（）、（）和保证金存款。
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存款风险滚动式检查中指的重点账户包括（）。A、基本存款账户B、存款异常变动账户C、重点关注账户D、大额存款账户
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非现场监管前期准备包括（）A、通过各种监控系统、现场检查、日常业务管理、各类风险信息的通报等渠道，收集、汇总各类运营操作风险信息B、按照风险程度整理、分析风险信息，确定监管工作重点C、跟踪问题纠改、风险防控工作落实情况D、针对辖内运营操作风险特点和薄弱环节，制定监管工作计划
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网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（）.A、为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务B、泄露反洗钱工作信息C、对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作D、不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查E、未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作
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保证金存款业务的主要风险点不包括（）。A、业务不合规B、内部控制薄弱C、操作风险D、内控不完善
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针对保证金存款的风险点，监管要求的重点主要包括（）。A、商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准B、收取的保证金是否有依据C、商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度D、商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为E、是否采取了集中管理等措施
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商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准，属于保证金存款业务主要风险点中的（）A、业务不合规B、操作风险C、内部控制不完善D、其他
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存款风险滚动式检查的重点主要包括：大额存款、存款账户的异常变动、（）。A、重要空白凭证的保管B、小额账户资金的频繁进出C、内部账户的资金变动D、重点账户的存款变动
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