单选题()是指债务人未能偿还到期债务的实际违约情况,违约概率是预计债务人不能偿还到期债务(违约)的可能性。A资信等级B违约率C违约概率D违约金额

单选题
()是指债务人未能偿还到期债务的实际违约情况,违约概率是预计债务人不能偿还到期债务(违约)的可能性。
A

资信等级

B

违约率

C

违约概率

D

违约金额


参考解析

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相关考题:

客户信用风险主要是指由于客户违约,不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性.( )

破产界限的实质标准是债务人不能清偿到期债务。下列情形中,可以界定为债务人不能清偿到期债务的有( )。A.债务人不能以财产、信用和能力等任何方式清偿债务B.债务人停止支付到期债务并呈连续状况C.债务人资不抵债D.债务人对全部或主要债务在可预见的相当长的时间内持续不能偿还

利用笔数法,如何计算违约率:() A、违约率=违约的金融债务笔数/(已到期同级企业的金融债务总笔数+未到期已违约的笔数+未到期且正常的信贷业务笔数)×100%B、违约率=违约的金融债务笔数/(已到期同级企业的金融债务总笔数+未到期已违约的笔数)×100%C、违约率=违约的金融债务笔数/已到期同级企业的金融债务总笔数×100%D、违约率=发生违约的企业户数/同级企业总户数×100%

客户信用风险主要是指由于客户违约,不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 ( )A.正确B.错误

某个债务人在其债务到期前发生违约事件的概率一般由()表示。A、DEFB、LGDC、AED、UGD

根据《巴塞尔新资本协议》,下列关于违约的说法,不正确的是( )。A.债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上,即被视为违约B.如果银行认定除非采取变现抵(质)押品等措施,债务人可能无法全额偿还对银行的债务,债务人即被视为违约C.如果内部评级基于整个企业集团,并依据企业集团评级进行授信,集团内任一债务人违约应被视为集团内所有债务人违约的触发条件D.如果内部评级基于企业集团内的单个企业,集团内任一企业违约,不会影响违约企业的关联债务人的评级

短期政府债券是政府作为债务人,承诺1年内债务到期时偿还本息的有价证券,其特征不包括( )。A、违约风险小B、面额小C、收入免税D、收益水平高

当债务人不能偿还到期债务而且经营亏损的趋势无法逆转时,应当果断申请对债务人实施破产。( )

( )是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额,即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.违约风险暴露D.预期损失

债务人评级用于评估债务人违约风险,仅反映债务人风险特征,一般不考虑债项风险特征。违约债务人的违约概率为();商业银行可以设定1个违约债务人级别,也可以根据本银行管理需要按预期损失程度设定多个违约债务人级别。A、30%B、50%C、80%D、100%

()是指债务人未能偿还到期债务的实际违约情况,违约概率是预计债务人不能偿还到期债务(违约)的可能性。A、资信等级B、违约率C、违约概率D、违约金额

下列关于违约的说法,正确的有()。A、违约的定义是内部评级法的重要定义B、如果某债务人被认定为违约,银行应对该债务人主要关联债务人的评级进行检查C、违约的定义是估计违约概率(PD)、违约损失率(LGD)、违约风险暴露(EAD)等信用风险参数的基础D、如果内部评级基于整个企业集团,并依据企业集团评级进行授信,集团内任一债务人违约应被视为集团内所有债务人违约的触发条件E、如果某债务人被认定为违约,是否对关联债务人实行交叉违约认定,取决于关联债务人在经济上的相互依赖和一体化程度

下列关于违约概率的说法,不正确的有()。A、违约概率是事后检验的结果B、违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性C、违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.02%中的较高者D、违约概率的估计包括单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率两个层面E、对任一级别的债务人,银行可以使用违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率

非零售风险暴露内部评级体系设计,债务人评级用于评估债务人违约风险,以()作为核心要素。A、期限B、违约概率C、不良率D、违约损失率

违约概率是指债务人未来()发生违约的可能性。A、一个月内B、半年内C、一年内D、三至五年内E、十年内

()指一旦债务人违约,预期违约的损失占风险暴露总额的百分比。A、违约概率(PD)B、违约损失率(LGD)C、违约风险暴露(EAD)D、预期损失(EL)

单选题非零售风险暴露内部评级体系设计,债务人评级用于评估债务人违约风险,以()作为核心要素。A期限B违约概率C不良率D违约损失率

单选题()是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额,即损失的严重程度。A违约概率B违约损失率C违约风险暴露D预期损失

判断题信用风险是指债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险,因此又被称为违约风险。A对B错

单选题下列关于违约的说法,不正确的是()。A债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上,即被视为违约B如果银行认定除非采取变现抵(质)押品等措施,债务人可能无法全额偿还对银行的债务,债务人即被视为违约C如果内部评级基于整个企业集团,并依据企业集团评级进行授信,集团内任一债务人违约应被视为集团内所有债务人违约的触发条件D如果内部评级基于企业集团内的单个企业,集团内任一企业违约,不会影响违约企业的关联债务人的评级

多选题下列关于违约概率的说法,不正确的有()。A违约概率是事后检验的结果B违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性C违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.02%中的较高者D违约概率的估计包括单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率两个层面E对任一级别的债务人,银行可以使用违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率

单选题下列各项中,说法正确的是(  )。Ⅰ.预期损失又称为期望损失Ⅱ.预期损失率=违约概率×违约风险暴露Ⅲ.非预期损失等于实际的损失减去预期损失Ⅳ.违约概率指债务人合同约定的期限内不能按合同要求履行相关义务的可能性AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅡ、Ⅲ、Ⅳ

单选题当债务人()时,应当果断申请对债务人实施破产。A不能偿还到期债务B经营亏损的趋势无法逆转C不能偿还到期债务而且经营亏损的趋势无法逆转D不能偿还到期债务但是经营亏损的趋势可以逆转

单选题商业银行需要准确评估债务人在未来一定时期内发生违约的可能性,即()。A违约概率B违约风险C违约可能D违约损失率

多选题下列关于违约的说法,正确的有()。A违约的定义是内部评级法的重要定义B如果某债务人被认定为违约,银行应对该债务人主要关联债务人的评级进行检查C违约的定义是估计违约概率(PD)、违约损失率(LGD)、违约风险暴露(EAD)等信用风险参数的基础D如果内部评级基于整个企业集团,并依据企业集团评级进行授信,集团内任一债务人违约应被视为集团内所有债务人违约的触发条件E如果某债务人被认定为违约,是否对关联债务人实行交叉违约认定,取决于关联债务人在经济上的相互依赖和一体化程度

单选题( )是债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性。A违约概率B违约损失率C违约风险暴露D有效期限

单选题债务人评级用于评估债务人违约风险,仅反映债务人风险特征,一般不考虑债项风险特征。违约债务人的违约概率为();商业银行可以设定1个违约债务人级别,也可以根据本银行管理需要按预期损失程度设定多个违约债务人级别。A30%B50%C80%D100%