多选题商业银行应建立完整的文档，以保证内部评级过程的规范化和持续优化，并证明内部评级体系操作达到本指引的要求，文档应包括（）。A评级流程设计原理B评级体系运作的组织架构、岗位设置和职责C评级例外政策D评级的IT系统需求书E基于计量模型的内部评级的指导原则及监测
多选题
商业银行应建立完整的文档，以保证内部评级过程的规范化和持续优化，并证明内部评级体系操作达到本指引的要求，文档应包括（）。
A
评级流程设计原理
B
评级体系运作的组织架构、岗位设置和职责
C
评级例外政策
D
评级的IT系统需求书
E
基于计量模型的内部评级的指导原则及监测
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解析：
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下列关于商业银行内部评级法的描述中，错误的是()。A.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，内部评级法分为初级法和高级法B.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分C.商业银行采用内部评级法计量信用风险资本要求，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系D.内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它仅包括作为软件的配套管理制度
商业银行内部审计部门负责对内部评级体系及风险参数估值的审计工作，审计部门的职责应包括（）。A、检查信息系统的结构和数据维护的完善程度B、检查计量模型的数据输入过程C、评估本银行持续符合本指引要求的情况D、与高级管理层讨论审计过程中发现的问题，并提出相应的建议E、每年一次向董事会报告内部评级体系审计情况
下列关于内部评级体系的验证的说法，不正确的是（）。A、银行可采取基准测试、返回检验等验证方法对内部评级体系进行验证B、验证是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合巴塞尔协议Ⅱ内部评级法要求的重要方式C、负责验证工作设计和实施的部门应同时负责对验证过程和结果的检查D、验证频率应保证内部评级和风险参数量化的准确性、完整性、可靠性
关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。A、内部评级法是风险计量／分析的核心工具B、任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量C、内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台D、《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法E、内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
信贷管理部门在评级工作中的职责是（）。A、设计和实施内部评级体系，制定和修订客户评级制度B、负责审核评级业务C、检查并分析评级产生较大幅度迁徙的原因，分析评级推翻和评级例外事项的原因，并做好相关文档记录D、制定年度评级工作计划、组织评级审核、督促及时更新评级E、撰写内部评级相关分析报告
商业银行应就内部评级体系的治理建立完整的文档，证明其能够持续达到本部分的要求，为监管部门评估其内部评级体系的治理有效性提供支持，以下属于文档应包括的内容的是（）。A、董事会职责以及董事会履职情况B、高级管理层职责以及高级管理层履职情况C、信用风险主管部门的职责、独立性以及履职情况D、基于内部评级的信用风险报告制度及执行情况E、内部评级体系的内部审计制度及执行情况
信用风险主管部门的职责应包括（）。A、设计和实施内部评级体系B、检查评级标准，检查评级定义的实施情况C、检查并记录评级过程变化及原因D、组织开展压力测试，参与内部评级体系的验证E、编写内部评级体系报告
商业银行董事会承担内部评级体系管理的最终责任，并履行以下职责（）。A、审批本银行内部评级体系重大政策B、批准本银行内部评级体系实施规划C、监督并确保高级管理层制定并实施必要的内部评级政策和流程D、至少每年对内部评级体系的有效性进行一次检查E、审批或授权审批涉及内部评级体系的其他重大事项
商业银行应建立完整的文档，以保证内部评级过程的规范化和持续优化，并证明内部评级体系操作达到本指引的要求，文档应包括（）。A、评级流程设计原理B、评级体系运作的组织架构、岗位设置和职责C、评级例外政策D、评级的IT系统需求书E、基于计量模型的内部评级的指导原则及监测
多选题信用风险主管部门的职责应包括（）A设计和实施内部评级体系，负责或参与评级模型的开发、选择和推广，对评级过程中使用的模型承担监控责任，并对模型的日常检查和持续优化承担最终责任。B检查评级标准，检查评级定义的实施情况，定期向高级管理层报送有关内部评级体系运行表现的专门报告。C检查并记录评级过程变化及原因，分析并记录评级推翻和产生特例的原因。D组织开展压力测试，参与内部评级体系的验证。
多选题商业银行应就内部评级体系的治理建立完整的文档，证明其能够持续达到本部分的要求，为监管部门评估其内部评级体系的治理有效性提供支持，以下属于文档应包括的内容的是（）。A董事会职责以及董事会履职情况B高级管理层职责以及高级管理层履职情况C信用风险主管部门的职责、独立性以及履职情况D基于内部评级的信用风险报告制度及执行情况E内部评级体系的内部审计制度及执行情况
多选题关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。A内部评级法是风险计量／分析的核心工具B任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量C内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台D《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法E内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
多选题商业银行内部审计部门负责对内部评级体系及风险参数估值的审计工作，审计部门的职责应包括（）。A检查信息系统的结构和数据维护的完善程度B检查计量模型的数据输入过程C评估本银行持续符合本指引要求的情况D与高级管理层讨论审计过程中发现的问题，并提出相应的建议E每年一次向董事会报告内部评级体系审计情况
多选题信用风险主管部门的职责应包括（）。A设计和实施内部评级体系B检查评级标准，检查评级定义的实施情况C检查并记录评级过程变化及原因D组织开展压力测试，参与内部评级体系的验证E编写内部评级体系报告
多选题商业银行董事会承担内部评级体系管理的最终责任，并履行以下职责（）。A审批本银行内部评级体系重大政策B批准本银行内部评级体系实施规划C监督并确保高级管理层制定并实施必要的内部评级政策和流程D至少每年对内部评级体系的有效性进行一次检查E审批或授权审批涉及内部评级体系的其他重大事项
单选题下列关于内部评级体系的验证的说法，不正确的是（）。A银行可采取基准测试、返回检验等验证方法对内部评级体系进行验证B验证是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合巴塞尔协议Ⅱ内部评级法要求的重要方式C负责验证工作设计和实施的部门应同时负责对验证过程和结果的检查D验证频率应保证内部评级和风险参数量化的准确性、完整性、可靠性